Dieses Portfolio verfügt nur über etwa 5 Monate an historischen Daten, basierend auf dem jüngsten Asset im Portfolio. Einige Kennzahlen, Prognosen und KI-Analysen können weniger zuverlässig sein und sollten mit Vorsicht interpretiert werden.

Global Aktienmix mit Hebelbaustein starkem Faktorprofil und breiter nachhaltiger Ausrichtung

Bericht erstellt am 23.03.2026

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

Am ehesten passt dieses Profil zu einer risikobewussten, aber marktnah denkenden Anlegerperson, die globale Aktien als langfristigen Wachstumsmotor sieht und stärkere Schwankungen akzeptiert. Ein Horizont von deutlich über zehn Jahren wäre ideal, weil Phasen mit Rückschlägen so besser ausgesessen werden können. Der Fokus auf Aktien, Faktorstrategien und Emerging Markets spricht jemanden an, der bereit ist, zwischenzeitliche Verluste zu tolerieren, um dafür höhere Renditechancen zu wahren. Ein gewisses Interesse an Märkten und Verständnis für Begriffe wie Volatilität oder Hebelprodukte hilft, um emotionale Fehlentscheidungen in turbulenten Zeiten zu vermeiden und den eingeschlagenen Kurs konsequent durchzuhalten.

Positionen

Die Zusammensetzung ist klar aktienlastig, mit einem Hebel-ETF auf den Weltmarkt als größtem Baustein und mehreren breit gestreuten Aktien-ETFs inklusive Nachhaltigkeits- und Faktoransatz. Dadurch steckt fast alles in globalen Aktienstrategien, ergänzt nur durch einen sehr kleinen Cash-Anteil. Wichtig ist: Ein Hebel-ETF verstärkt tägliche Marktbewegungen etwa doppelt, was die Schwankungen auf Portfolioebene deutlich erhöht, auch wenn der Rest solide gestreut ist. Wer so etwas nutzt, sollte sich bewusst sein, dass sowohl Gewinne als auch Verluste beschleunigt werden. Der Mix ist grundsätzlich modern und diversifiziert, aber der Hebelanteil macht das Gesamtbild klar dynamischer, als die Einstufung „balanced“ vermuten lässt.

Wachstum Info

Die historische Entwicklung des Beispielinvestments ist leicht negativ: Aus 1.000 € wurden 978 €, was einem jährlichen Minus von rund 3,8 % (CAGR – durchschnittliche Jahresrendite über den Zeitraum) entspricht. Im Vergleich lag der US-Markt schwächer, der globale Markt etwas besser. Die maximale Verlustphase lag bei etwa –8,5 %, also tiefer als bei den Benchmarks. Solche Drawdowns sind für ein aktienlastiges Depot mit Hebelbaustein nicht ungewöhnlich. Gleichzeitig ist der Betrachtungszeitraum recht kurz, sodass die Aussagekraft begrenzt ist. Vergangene Renditen – gerade über wenige Monate – sagen nur bedingt, wie sich das Ganze über viele Jahre entwickeln kann.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation projiziert viele mögliche Zukunftsverläufe auf Basis vergangener Daten. Vereinfacht gesagt: Der Computer „würfelt“ tausend Mal verschiedene Reihenfolgen von guten und schlechten Tagen, um eine Spanne an Endergebnissen in zehn Jahren zu zeigen. Hier fallen die Projektionen eher pessimistisch aus, mit einem durchschnittlichen Jahresergebnis von etwa –2,2 % und sehr breiter Spannweite. Besonders wichtig: Die Datengrundlage ist kurz, daher sind diese Zahlen mit Vorsicht zu genießen und eher als Risiko-Szenario denn als Prognose zu sehen. Solche Simulationen illustrieren, wie stark Ergebnisse schwanken können, sie liefern aber keine verlässliche Vorhersage der tatsächlichen Rendite.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    69%
  • Cash
    1%

Die Aufteilung nach Anlageklassen ist extrem fokussiert: Rund 69 % stecken in Aktien, praktisch ohne nennenswerte Beimischung von Anleihen oder anderen Stabilisatoren. Das erklärt die deutlichen Schwankungen, liegt aber im Rahmen einer aktienorientierten Strategie. Im Vergleich zu typischen „Balanced“-Ansätzen, die oft einen hohen Anleihe- oder Cashanteil haben, ist das Risiko- und Chancenprofil hier klar aktiengetrieben. Das passt zu langfristigen Zielen, kann kurzfristig jedoch nervenaufreibend sein. Positiv ist, dass die Aktien über mehrere Ansätze gestreut sind – breitmarkt, Emerging Markets, Faktoren und Nachhaltigkeit –, was innerhalb der Aktienwelt für eine solide Risikostreuung sorgt.

Branchen Info

  • Technologie
    19%
  • Finanzen
    12%
  • Industriegüter
    10%
  • Gesundheitswesen
    6%
  • Zyklische Konsumgüter
    5%
  • Telekommunikation
    5%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Grundstoffe
    3%
  • Basiskonsumgüter
    2%
  • Energie
    2%

Sektorenseitig fällt eine deutliche, aber nicht extreme Neigung zu Technologie und Finanzwerten auf, ergänzt durch nennenswerte Anteile in Industrie, Gesundheit und zyklischem Konsum. Das sorgt für einen modernen, breit gefächerten Mix, der in großen Teilen mit typischen globalen Aktienindizes übereinstimmt – ein gutes Zeichen für Diversifikation. Gleichzeitig können technahe Schwerpunkte bei steigenden Zinsen oder regulatorischem Gegenwind stärker schwanken. Die vorhandene Streuung in defensivere Bereiche wie Versorger, Basiskonsum oder Gesundheit wirkt hier stabilisierend. Insgesamt ist die Sektorverteilung gut ausbalanciert und orientiert sich eng an globalen Standards, was das Risiko einzelner Branchenschocks reduziert.

Regionen Info

  • Nordamerika
    30%
  • Europa
    16%
  • Asien
    9%
  • Asien Schwellenländer
    8%
  • Japan
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    2%
  • Lateinamerika
    2%
  • Australasia
    1%

Geografisch zeigt sich eine breite Weltabdeckung mit Schwerpunkten in Nordamerika und Europa sowie relevanten Anteilen in entwickelten und aufstrebenden asiatischen Märkten. Der US-Anteil ist vorhanden, aber nicht dominierend, wodurch die Abhängigkeit von einem einzelnen Wirtschaftsraum reduziert wird. Im Vergleich zu vielen weltweiten Indizes ist der Fokus etwas stärker auf Europa und Emerging Markets verteilt. Das kann langfristig Chancen bieten, sorgt aber kurzfristig für andere Schwankungsmuster als ein stark US-lastiges Depot. Positiv ist, dass auch Regionen wie Lateinamerika, Afrika/Naher Osten und Australien vertreten sind, was politische und währungsbezogene Risiken besser streut.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    29%
  • Groß
    20%
  • Mittel
    11%
  • Klein
    6%
  • Mikro
    2%

Die Verteilung nach Marktkapitalisierung ist klar auf große Unternehmen ausgerichtet: Mega- und Big-Caps dominieren, ergänzt durch ordentliche Anteile an Mid- und Small Caps sowie einen kleinen Mikro-Cap-Bereich. Große Firmen bringen tendenziell mehr Stabilität, da Geschäftsmodelle etabliert sind und Liquidität hoch ist. Kleinere Werte sorgen dagegen für zusätzliche Wachstumschancen, aber auch höhere Schwankungen. Diese Mischung balanciert beides sinnvoll aus – solide breite Basis mit einem Schuss „Satelliten“-Risikokapital. Dass die Gewichtung großer Firmen im Vordergrund steht, entspricht globalen Marktindizes und ist ein positives Signal für eine robuste, marktnahe Grundstruktur.

True holdings Info

  • Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd.
    2,67%
    Teil von Fonds:
    • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
  • NVIDIA Corporation
    1,79%
    Teil von Fonds:
    • L&G Global Equity UCITS ETF
    • UmweltBank UCITS-ETF - Global SDG Focus
  • Samsung Electronics Co Ltd
    1,21%
    Teil von Fonds:
    • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
  • Apple Inc
    0,78%
    Teil von Fonds:
    • L&G Global Equity UCITS ETF
  • Tencent Holdings Ltd
    0,72%
    Teil von Fonds:
    • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
  • Broadcom Inc
    0,71%
    Teil von Fonds:
    • L&G Global Equity UCITS ETF
    • UmweltBank UCITS-ETF - Global SDG Focus
  • Microsoft Corporation
    0,70%
    Teil von Fonds:
    • L&G Global Equity UCITS ETF
  • SK Hynix Inc
    0,68%
    Teil von Fonds:
    • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
  • Alibaba Group Holding Ltd
    0,53%
    Teil von Fonds:
    • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
  • Banco Santander S.A.
    0,50%
    Teil von Fonds:
    • iShares Edge MSCI Europe Momentum Factor UCITS ETF EUR (Acc)
  • Top 10 gesamt 10,29%

Der Blick in die größten Einzeltitel zeigt deutliche Schwerpunkte bei Halbleitern und großen Technologiewerten wie TSMC, NVIDIA, Samsung und Microsoft, die über mehrere ETFs gleichzeitig gehalten werden. Das erzeugt versteckte Konzentration, weil ein und derselbe Titel über verschiedene Produkte ins Depot kommt. Da nur die Top-10 der ETFs ausgewertet sind, ist diese Überschneidung wahrscheinlich sogar unterschätzt. Relevant ist das, weil einzelne Branchen oder Titel damit einen größeren Einfluss auf die Gesamtrendite und das Risiko haben können, als es die reine ETF-Liste vermuten lässt. Wer solche Klumpen reduzieren will, arbeitet meist über die Auswahl oder Gewichtung der zugrundeliegenden Fonds.

Faktoren Info

Value
Bevorzugung unterbewerteter Aktien
Keine Daten
Datenverfügbarkeit: 0%
Size
Engagement in kleinere Unternehmen
Sehr niedrig
Datenverfügbarkeit: 50%
Momentum
Engagement in zuletzt überdurchschnittlich performende Aktien
Niedrig
Datenverfügbarkeit: 100%
Quality
Bevorzugung finanziell gesunder Unternehmen
Keine Daten
Datenverfügbarkeit: 0%
Yield
Bevorzugung dividendenstarker Aktien
Keine Daten
Datenverfügbarkeit: 0%
Low Volatility
Bevorzugung stabiler, risikoärmerer Aktien
Hoch
Datenverfügbarkeit: 10%

Die Faktoranalyse zeigt deutliche Schieflagen zu Low Volatility, Momentum und kleineren Unternehmen (Size). Faktoren sind vereinfacht die „Eigenschaften“ einer Strategie, wie Qualität, Trendstärke oder Bewertungsniveau, die akademisch als Treiber langfristiger Renditen identifiziert wurden. Ein starkes Momentum-Profil profitiert in klaren Aufwärtstrends, kann aber bei plötzlichen Trendwechseln kräftiger zurückschlagen. Low-Volatility-Tilt deutet eigentlich auf defensivere Titel hin, wobei hier die Datenabdeckung noch relativ gering ist. Ein Size-Tilt zu kleineren Werten erhöht langfristige Renditechancen, verstärkt aber Zwischenkorrekturen. Insgesamt ist das Faktorprofil aktiv und bewusst nicht neutral, was Chancen und Risiken über den reinen Markt hinaus verstärkt.

Risikobeitrag Info

  • Amundi Msci World (2X) Leveraged Ucits Etf
    Gewicht: 30,00%
    42,7%
  • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
    Gewicht: 20,00%
    19,7%
  • UmweltBank UCITS-ETF - Global SDG Focus
    Gewicht: 24,00%
    17,1%
  • L&G Global Equity UCITS ETF
    Gewicht: 16,00%
    11,3%
  • iShares Edge MSCI Europe Momentum Factor UCITS ETF EUR (Acc)
    Gewicht: 10,00%
    9,3%

Beim Risiko-Beitrag sticht der gehebelte Welt-ETF deutlich heraus: 30 % Gewicht, aber über 42 % des Gesamtrisikos. Das Risiko-Gewichts-Verhältnis von 1,42 zeigt, wie stark dieser Baustein die Schwankungen dominiert. Die drei größten Positionen liefern zusammen fast 80 % des Portfoliorisikos – ein klarer Hinweis auf Konzentration in wenigen Kernbausteinen. Risk Contribution beschreibt, wie viel jede Position zu den Gesamtaufs und -abs beiträgt, unabhängig von ihrer bloßen Gewichtung. In der Praxis heißt das: Schon kleine Anpassungen an dieser Hebelposition oder den beiden anderen Hauptbausteinen würden das Gesamtrisiko deutlich stärker beeinflussen als Änderungen bei den kleineren ETFs.

Redundante Positionen Info

  • Amundi Msci World (2X) Leveraged Ucits Etf
    L&G Global Equity UCITS ETF
    Hohe Korrelation

Die Korrelation zeigt, wie stark sich Anlagen typischerweise gemeinsam bewegen. Hier sind Hebel-Welt-ETF und globaler Aktien-ETF eng miteinander verknüpft, was praktisch bedeutet: In vielen Marktsituationen laufen sie in dieselbe Richtung, nur mit unterschiedlicher Intensität. Hohe Korrelation ist normal bei ähnlichen Strategien, reduziert aber den Diversifikationseffekt – in echten Stressphasen fallen die Bausteine meist gleichzeitig. Das erklärt, warum trotz mehrerer ETFs das Gesamtrisiko relativ kompakt bleibt. Wer den Diversifikationsnutzen erhöhen will, denkt oft über stärker unterschiedliche Renditetreiber nach, etwa stärker nicht-überlappende Strategien oder Anlageklassen, die unabhängig von globalen Aktien agieren.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Im Risiko-/Rendite-Diagramm liegt das aktuelle Depot auf der effizienten Grenze, nutzt also die vorhandenen Bausteine bereits so, dass für die gewählte Risikohöhe kein klar besseres Verhältnis innerhalb derselben Produkte möglich ist. Allerdings ist es noch nicht beim Punkt mit dem besten Verhältnis aus Rendite und Risiko (höchster Sharpe-Wert). Theoretisch ließe sich durch anderes Gewichtungsmuster bei gleichen ETFs eine deutlich höhere erwartete Rendite bei etwas mehr Schwankung erreichen. Gleichzeitig zeigt der Vergleich zur Minimum-Varianz-Variante, dass eine Risikoabsenkung derzeit kaum erwartete Rendite „kostet“. Positiv ist: Die Grundkonstruktion ist effizient, Feintuning wäre vor allem eine Komfortfrage.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Edge MSCI Europe Momentum Factor UCITS ETF EUR (Acc) 0,25%
  • L&G Global Equity UCITS ETF 0,10%
  • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C 0,18%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,08%

Die Kostenstruktur ist beeindruckend niedrig. Die ausgewiesenen laufenden Kosten der Haupt-ETFs bewegen sich zwischen 0,10 % und 0,25 %, wodurch ein durchschnittlicher TER von nur etwa 0,08 % erreicht wird. Das liegt klar unter vielen aktiv gemanagten Fonds und auch unter manchen ETF-Mischdepots. Geringe Kosten sind ein stiller Renditetreiber, weil jede gesparte Gebühr langfristig im Depot bleibt und mitverzinst wird. Diese Kosteneffizienz ist ein echtes Highlight und absolut im Sinne gängiger Best Practices. Sie unterstützt die Chance, dass ein größerer Teil der Marktrendite tatsächlich beim Anleger ankommt.

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