A growth-focused portfolio with a strong tech presence and moderate global diversification

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio suits an investor with a high risk tolerance and a focus on growth, seeking substantial capital appreciation over the long term. It is ideal for individuals who are comfortable with market volatility and can withstand potential drawdowns in pursuit of higher returns. The portfolio's heavy weighting in technology and U.S. equities aligns with investors looking to capitalize on high-growth sectors. This investor likely has a long investment horizon, allowing time to recover from market fluctuations and benefit from compounding growth.

Positionen

  • iShares Core S&P 500 ETF
    IVV - US4642872000
    30,00%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
    VGT - US92204A7028
    30,00%
  • Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares
    VNQ - US9229085538
    20,00%
  • Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares
    VEA - US9219438580
    10,00%
  • Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares
    VWO - US9220428588
    10,00%

The portfolio is composed of 100% ETFs, with a significant emphasis on equities, particularly in technology and real estate sectors. With 30% in the S&P 500 ETF and another 30% in a tech-focused ETF, the portfolio leans heavily towards U.S. equities. This composition aligns well with a growth strategy, as it seeks capital appreciation through exposure to high-growth sectors. However, the concentration in U.S. markets and tech sectors may increase volatility. To further diversify, consider adding ETFs with broader geographic or sectoral exposure to mitigate potential risks associated with market-specific downturns.

Wachstum Info

Historically, this portfolio has delivered a CAGR of 13.37%, indicating robust growth over time. This is a strong performance compared to typical benchmarks, reflecting the portfolio's growth-oriented strategy. However, it has also experienced a significant max drawdown of -33.88%, highlighting its susceptibility to market volatility. Such a drawdown suggests that while the portfolio can achieve high returns, it also carries substantial risk. Investors should be prepared for potential downturns and consider strategies to manage risk, such as diversifying further or incorporating more defensive assets.

Prognose Info

The Monte Carlo simulation, a method using historical data to project future outcomes, shows a wide range of potential returns. The median projection suggests a 258.9% growth, while the 5th percentile indicates a slight loss. This highlights the uncertainty and variability in future performance. Although 949 out of 1,000 simulations resulted in positive returns, it's important to remember that past performance does not guarantee future results. Investors should use these projections as a guideline but remain flexible to adjust their strategies as market conditions evolve.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    79%
  • Immobilien
    20%
  • Cash
    1%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is heavily weighted towards stocks, comprising 79.4% of the total allocation, with the remainder in real estate. This allocation can drive growth, but it also increases exposure to market risk. Compared to typical benchmark portfolios, which might include bonds or other asset classes for balance, this portfolio is more aggressive. While the high stock allocation aligns with growth objectives, consider introducing other asset classes, such as bonds or commodities, to enhance diversification and potentially reduce volatility.

Branchen Info

  • Technologie
    43%
  • Immobilien
    21%
  • Finanzen
    8%
  • Zyklische Konsumgüter
    6%
  • Industriegüter
    5%
  • Gesundheitswesen
    5%
  • Telekommunikation
    4%
  • Basiskonsumgüter
    3%
  • Energie
    2%
  • Grundstoffe
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    1%

With 42.8% in technology, the portfolio is significantly concentrated in this sector, which can lead to higher volatility, especially during interest rate fluctuations. Real estate follows at 21%, providing some diversification. However, other sectors like financial services and consumer cyclicals are underrepresented. This sectoral concentration could expose the portfolio to sector-specific risks. To mitigate this, consider balancing the allocation by increasing exposure to underrepresented sectors, which could provide stability and reduce the impact of sector-specific downturns.

Regionen Info

  • Nordamerika
    81%
  • Asien Schwellenländer
    6%
  • Europa
    6%
  • Asien
    3%
  • Japan
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Australasia
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geographically, the portfolio is highly concentrated in North America, accounting for 80.7% of the allocation. This limits exposure to international markets, which could offer growth opportunities and diversification benefits. While the focus on North America aligns with a U.S.-centric growth strategy, it may miss out on potential gains from emerging markets or developed regions outside the U.S. Consider increasing exposure to these areas to diversify geographic risk and capture potential growth in different economic environments.

Ausschüttungen Info

  • iShares Core S&P 500 ETF 1,30%
  • Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares 1,80%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,60%
  • Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 3,80%
  • Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares 3,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,83%

With a total yield of 1.83%, the portfolio offers modest dividend income, primarily driven by the real estate and emerging markets ETFs. While dividends can provide a steady income stream, this portfolio is more focused on growth rather than income generation. For investors seeking higher income, consider increasing exposure to dividend-focused ETFs or funds. However, given the growth focus, the current yield is reasonable, supporting the overall strategy of capital appreciation over income.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Core S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares 0,05%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,10%
  • Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 0,12%
  • Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares 0,08%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,08%

The portfolio's total expense ratio (TER) is 0.08%, which is impressively low. This cost efficiency supports better long-term performance by minimizing the impact of fees on returns. Compared to industry averages, this TER is very competitive, allowing for more of the portfolio's growth to benefit the investor. Maintaining low costs is a positive aspect of this portfolio, and investors should continue to monitor expenses to ensure they remain minimal, potentially exploring even lower-cost options if available.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio could be optimized using the Efficient Frontier, which seeks to achieve the highest possible return for a given level of risk. By adjusting the allocation among current assets, it may be possible to enhance the risk-return ratio. This optimization does not necessarily mean adding new assets but rather tweaking existing ones to find the most efficient balance. Investors should consider using portfolio analysis tools to explore potential adjustments, ensuring that any changes align with their risk tolerance and investment goals.

Was jetzt?

Eigene Analyse erstellen?

Analysiere dein Portfolio

Tritt unserer Community bei!

Zum Insightfolio-Discord

Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.

Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.

Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.

Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.

Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.