A concentrated S&P 500 ETF portfolio with strong past performance but limited diversification
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
This portfolio is suited for an investor with a moderate risk tolerance who seeks growth through U.S. equities. It's ideal for those with a medium to long-term investment horizon, comfortable with the volatility of a concentrated equity position. The focus is on capital appreciation rather than income, making it suitable for investors aiming to build wealth over time.
Positionen
-
Vanguard S&P 500 UCITS Acc
VUAA - IE00BFMXXD54 100,00%
The portfolio consists solely of the Vanguard S&P 500 UCITS Acc ETF, making it highly concentrated with 100% allocation to U.S. large-cap stocks. This lack of diversification can increase risk, as it's heavily reliant on the performance of the U.S. market. While the S&P 500 is a benchmark for U.S. equities, a more diversified approach might include other asset classes like bonds or international equities to mitigate risk.
Wachstum
Historically, this portfolio has delivered a robust Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 13.58%, outperforming many other investment vehicles. However, this impressive growth came with a significant maximum drawdown of -33.68%, illustrating the volatility inherent in a concentrated equity position. Comparing this to a diversified benchmark could reveal potential areas for risk reduction while maintaining growth.
Prognose
Monte Carlo simulations, which use historical data to predict future outcomes, suggest a median annualized return of 14.58%. While this is promising, it's essential to remember that such simulations are not guarantees. They provide a range of potential outcomes, with a 5th percentile outcome of 92.3% and a 67th percentile of 658.4%, indicating substantial variability in potential returns.
Anlageklassen
- Aktien 100%
The portfolio is entirely composed of stocks, lacking exposure to other asset classes like bonds or real estate, which could provide stability during market downturns. This single asset class focus may lead to increased volatility, as stocks tend to be more susceptible to market fluctuations compared to bonds or cash equivalents. A more balanced asset allocation could enhance risk-adjusted returns.
Branchen
- Technologie 32%
- Finanzen 14%
- Zyklische Konsumgüter 12%
- Gesundheitswesen 10%
- Telekommunikation 10%
- Industriegüter 7%
- Basiskonsumgüter 5%
- Energie 3%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 2%
- Grundstoffe 2%
The portfolio is heavily weighted towards technology at 32%, followed by financial services and consumer cyclicals. Such a concentration can lead to higher volatility, especially during periods of sector-specific downturns. Diversifying across more sectors could help stabilize returns and reduce the impact of sector-specific risks, aligning closer with global benchmarks.
Regionen
- Nordamerika 99%
- Europa 1%
- Asien 0%
Geographically, the portfolio is almost entirely invested in North America, with a negligible 1% in Europe and none in emerging markets. This overexposure to the U.S. market increases vulnerability to domestic economic downturns. Diversifying into other regions could enhance resilience and offer exposure to growth opportunities in other parts of the world.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 47%
- Groß 35%
- Mittel 18%
- Klein 1%
With 47% in mega-cap and 35% in big-cap stocks, the portfolio is skewed towards larger companies. While these companies are often more stable, they may offer less growth potential compared to mid or small-cap stocks. Introducing a broader range of market capitalizations could improve diversification and potential returns.
Laufende Produktkosten
- Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,07%
The Vanguard S&P 500 UCITS Acc ETF boasts a low Total Expense Ratio (TER) of 0.07%, which is excellent for long-term growth as lower costs mean more of the returns are retained. This cost efficiency is a strong point, but adding other low-cost ETFs could diversify the portfolio without significantly increasing expenses.
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