Cartera de crecimiento moderadamente diversificada con fuerte enfoque en acciones estadounidenses
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Wachstumsorientierte Anleger
Esta cartera es adecuada para un inversor con tolerancia al riesgo moderada-alta y un horizonte de inversión a largo plazo. Busca un crecimiento significativo del capital, dispuesto a aceptar cierta volatilidad en el camino. La concentración en acciones de gran capitalización y tecnología sugiere un enfoque en el crecimiento, ideal para aquellos que desean maximizar el rendimiento a lo largo del tiempo.
Positionen
-
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 50,00% -
Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
VUG - US9229087369 25,00% -
Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
AVUV - US0250728773 15,00% -
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 10,00%
Esta cartera está compuesta principalmente por ETFs, con un 50% en el Vanguard S&P 500 ETF, 25% en el Vanguard Growth Index Fund ETF, 15% en el Avantis U.S. Small Cap Value ETF, y 10% en el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Comparada con composiciones de referencia, muestra una inclinación hacia acciones de gran capitalización en EE.UU. Esta estructura es común en carteras de crecimiento, pero podría beneficiarse de una mayor diversificación en clases de activos más allá de acciones.
Wachstum
Históricamente, la cartera ha tenido un rendimiento impresionante con un CAGR del 17.31%, superando a muchos índices de referencia. Sin embargo, ha experimentado un máximo drawdown del -35%, lo que indica volatilidad en períodos de mercado a la baja. Este rendimiento pasado es alentador, pero recuerda que no garantiza resultados futuros. Considera mantener un balance entre el rendimiento y el riesgo, especialmente en mercados volátiles.
Prognose
Las proyecciones futuras mediante simulación Monte Carlo muestran un posible crecimiento significativo, con un percentil 50 del 606.84% de aumento. Este método utiliza datos históricos para modelar posibles resultados, pero tiene sus limitaciones ya que no puede prever eventos futuros imprevistos. Asegúrate de revisar estas proyecciones con regularidad, especialmente si cambian las condiciones del mercado o tus objetivos personales.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Cash 0%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
La cartera está altamente concentrada en acciones, representando el 99.7% del total, lo que sugiere una falta de diversificación en otras clases de activos como bonos o efectivo. Una diversificación más amplia podría ofrecer estabilidad en tiempos de turbulencia del mercado. Considera la posibilidad de incorporar activos de renta fija u otras inversiones alternativas para mitigar el riesgo.
Branchen
- Technologie 31%
- Finanzen 14%
- Zyklische Konsumgüter 12%
- Industriegüter 9%
- Telekommunikation 9%
- Gesundheitswesen 9%
- Basiskonsumgüter 5%
- Energie 5%
- Grundstoffe 3%
- Immobilien 2%
- Versorgungsunternehmen 2%
La asignación sectorial está dominada por tecnología (31%), seguida de servicios financieros y consumo cíclico. Esta concentración puede ser ventajosa en un mercado alcista impulsado por la tecnología, pero también puede aumentar la volatilidad en caso de cambios en las tendencias del sector. Evaluar la exposición sectorial y ajustar según las perspectivas económicas puede mejorar la resiliencia de la cartera.
Regionen
- Nordamerika 90%
- Europa 4%
- Asien Schwellenländer 2%
- Japan 2%
- Asien 1%
- Australasia 1%
- Lateinamerika 0%
- Afrika/Mittlerer Osten 0%
- Europa Schwellenländer 0%
La exposición geográfica está fuertemente inclinada hacia Norteamérica, con un 90.2% de la cartera. Esto limita la diversificación geográfica y puede aumentar el riesgo si el mercado estadounidense enfrenta desafíos. Considera aumentar la exposición a otras regiones para mejorar la diversificación y aprovechar oportunidades de crecimiento global.
Redundante Positionen
-
Hohe KorrelationVanguard Growth Index Fund ETF SharesVanguard S&P 500 ETF
Los activos de la cartera están altamente correlacionados, especialmente el Vanguard Growth Index Fund ETF y el Vanguard S&P 500 ETF. Esto puede limitar los beneficios de diversificación, ya que ambos tienden a moverse en la misma dirección. Reducir la superposición entre estos activos podría mejorar la diversificación y reducir el riesgo general de la cartera.
Ausschüttungen
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,60%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,90%
- Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,30%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 1,60%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,92%
La cartera ofrece un rendimiento por dividendos del 0.92%, con contribuciones significativas del Avantis U.S. Small Cap Value ETF y el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Aunque los dividendos no son la principal fuente de ingresos en una cartera de crecimiento, pueden proporcionar un flujo de efectivo adicional. Considera cómo los dividendos encajan en tus objetivos generales de inversión.
Laufende Produktkosten
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,04%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,07%
Los costos de la cartera son bajos, con un TER total del 0.07%. Esto es positivo ya que los costos reducidos pueden mejorar los rendimientos netos a largo plazo. Mantener bajos los costos es una estrategia efectiva para maximizar el crecimiento del capital. Asegúrate de monitorear los costos y buscar oportunidades para reducirlos aún más si es posible.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
La cartera podría optimizarse utilizando el concepto de la Frontera Eficiente, que busca el mejor equilibrio riesgo-retorno. Sin embargo, primero deberías enfocarte en eliminar activos altamente correlacionados que no aportan beneficios de diversificación. Una vez hecho esto, ajustar las asignaciones actuales podría mejorar la eficiencia sin comprometer otros objetivos de inversión.
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