Ein ausgewogenes globales Portfolio mit Schwerpunkt auf entwickelten Märkten und moderatem Risiko
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Investoren mit moderater Risikobereitschaft, die ein ausgewogenes Wachstum anstreben. Es ist ideal für diejenigen, die einen mittelfristigen bis langfristigen Anlagehorizont haben und eine breite geografische Diversifikation wünschen. Die Konzentration auf entwickelte Märkte bietet Stabilität, während die Beimischung von Schwellenländern Wachstumschancen eröffnet. Eine regelmäßige Überprüfung der Allokation könnte notwendig sein, um das Risiko im Einklang mit den Anlagezielen zu halten.
Positionen
-
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
EUNL - IE00B4L5Y983 66,67% -
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EUNK - IE00B4K48X80 16,67% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 16,67%
Das Portfolio besteht zu 66,67% aus dem iShares Core MSCI World ETF, 16,67% aus dem iShares Core MSCI Europe ETF und 16,67% aus dem iShares Emerging Markets ETF. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Ausrichtung auf entwickelte Märkte mit einer kleinen Beimischung von Schwellenländern. Im Vergleich zu einem typischen globalen Aktienindex ist die Gewichtung in entwickelten Märkten hoch. Dies kann für eine ausgewogene Risikoverteilung sinnvoll sein, aber es könnte von einer weiteren Diversifikation profitieren, um Schwellenländer stärker einzubeziehen.
Wachstum
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 10,34% mit einem maximalen Drawdown von -33,55%. Dies deutet auf eine robuste Performance mit gewisser Volatilität hin. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine starke Erholung nach Marktrückgängen. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Dennoch könnte es sinnvoll sein, die Volatilität zu überwachen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulationen, die historische Daten verwenden, zeigen eine erwartete jährliche Rendite von 8,97% mit einer hohen Wahrscheinlichkeit positiver Renditen. Diese Simulationen projizieren mögliche zukünftige Ergebnisse und helfen, Unsicherheiten zu verstehen. Sie basieren jedoch auf der Annahme, dass sich die Vergangenheit wiederholen könnte, was nicht garantiert ist. Es wäre ratsam, die Simulationsergebnisse regelmäßig zu überprüfen und die Allokation bei Bedarf anzupassen.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Cash 0%
- Sonstige 0%
- Anleihen 0%
- Keine Daten 0%
Das Portfolio besteht zu 100% aus Aktien, was auf ein hohes Risiko hinweist, da es keine Diversifikation in andere Anlageklassen wie Anleihen oder Immobilien gibt. Eine solche Allokation kann in Zeiten steigender Märkte von Vorteil sein, erhöht jedoch die Anfälligkeit in wirtschaftlichen Abschwüngen. Eine breitere Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu reduzieren und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen.
Branchen
- Technologie 24%
- Finanzen 17%
- Zyklische Konsumgüter 11%
- Industriegüter 11%
- Gesundheitswesen 10%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 6%
- Energie 4%
- Grundstoffe 4%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 2%
Die Sektorallokation zeigt eine Konzentration auf Technologie (24%), Finanzdienstleistungen (17%) und zyklische Konsumgüter (11%). Diese Sektoren können volatil sein, was das Gesamtrisiko des Portfolios beeinflusst. Verglichen mit Benchmark-Indizes ist die Technologieübergewichtung typisch, könnte aber bei steigenden Zinsen zu erhöhter Volatilität führen. Eine ausgewogenere Sektorallokation könnte helfen, das Risiko zu streuen.
Regionen
- Nordamerika 52%
- Europa 27%
- Asien Schwellenländer 8%
- Asien 6%
- Japan 3%
- Afrika/Mittlerer Osten 2%
- Lateinamerika 1%
- Australasia 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika (52%) und Europa (27%) investiert, mit geringeren Anteilen in Asien und anderen Regionen. Diese geografische Konzentration kann das Risiko erhöhen, wenn diese Märkte unter Druck geraten. Eine stärkere Diversifikation in aufstrebenden Märkten könnte das Risiko reduzieren und potenzielle Wachstumschancen nutzen.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 47%
- Groß 34%
- Mittel 16%
- Klein 1%
- Mikro 0%
Die Marktkapitalisierungsstruktur zeigt eine starke Ausrichtung auf Mega- (47%) und Big-Cap-Aktien (34%), mit geringeren Anteilen in mittelgroßen und kleinen Unternehmen. Diese Allokation kann Stabilität bieten, beschränkt jedoch das Wachstumspotenzial kleinerer Unternehmen. Eine ausgewogenere Verteilung könnte helfen, das Risiko zu streuen und Wachstumschancen zu nutzen.
Laufende Produktkosten
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20%
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,20%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,20%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlageprodukten niedrig ist. Diese niedrigen Kosten unterstützen die langfristige Performance, da weniger Gebühren die Renditen schmälern. Es ist wichtig, die Kosten weiterhin im Auge zu behalten, um sicherzustellen, dass sie im Einklang mit den Anlagezielen bleiben.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Das Portfolio könnte von einer Optimierung entlang der Effizienzgrenze profitieren, die das beste Risiko-Rendite-Verhältnis basierend auf den aktuellen Vermögenswerten bietet. Dies würde bedeuten, die Allokationen innerhalb des Portfolios anzupassen, um das Risiko zu minimieren und die Rendite zu maximieren. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung könnte helfen, die Effizienz des Portfolios zu erhalten.
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