Ein vorsichtig diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf globale Märkte und nachhaltige Investitionen
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Vorsichtige Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für einen vorsichtigen Anleger mit mittlerer Risikotoleranz, der langfristig in globale Märkte investieren möchte. Es bietet eine ausgewogene Mischung aus Stabilität und Wachstumspotenzial durch seine breite Diversifikation und den Fokus auf entwickelte Märkte. Der Anleger könnte an nachhaltigen Investitionen interessiert sein, da ein Teil des Portfolios in einen klimafreundlichen ETF investiert ist. Diese Strategie könnte für jemanden geeignet sein, der Wert auf langfristige Wertsteigerung legt, während er gleichzeitig das Risiko durch Diversifikation minimiert.
Positionen
-
iShares MSCI World ETF
URTH - US4642863926 60,00% -
iShares Paris-Aligned Climate MSCI World ex USA ETF
PABD 30,00% -
Invesco NASDAQ 100 ETF
QQQM - US46138G6492 10,00%
Das Portfolio besteht hauptsächlich aus drei ETFs: iShares MSCI World ETF (60%), iShares Paris-Aligned Climate MSCI World ex USA ETF (30%) und Invesco NASDAQ 100 ETF (10%). Diese Struktur zeigt eine starke Gewichtung auf globale Aktien, insbesondere in entwickelten Märkten. ETFs bieten eine kostengünstige Möglichkeit, in eine breite Palette von Aktien zu investieren. Eine solche Zusammensetzung kann helfen, das Risiko zu streuen, aber es ist wichtig, die spezifischen Ziele und Risikotoleranzen im Auge zu behalten. Eine regelmäßige Überprüfung der Allokation kann sicherstellen, dass das Portfolio mit den finanziellen Zielen im Einklang bleibt.
Für dieses Portfolio liegen nur begrenzt historische Daten vor, was die Aussagekraft der berechneten Werte verringert.
Wachstum
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 20,31% bei einem maximalen Drawdown von -8,22%. Diese Zahlen deuten auf eine starke Performance hin, mit relativ geringen Verlusten in Abwärtsphasen. Historische Daten sind jedoch keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Es ist wichtig, die Volatilität und die Marktbedingungen zu berücksichtigen, die zu dieser Performance beigetragen haben. Eine kontinuierliche Überwachung der Markttrends kann helfen, zukünftige Risiken zu mindern.
Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulationen des Portfolios zeigen eine positive Projektion mit einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 23,83%. Diese Simulationen nutzen historische Daten, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu modellieren, wobei der Medianwert bei 1.730,69% liegt. Obwohl diese Prognosen hilfreich sein können, ist es wichtig zu beachten, dass sie auf Annahmen basieren und nicht alle zukünftigen Marktbedingungen berücksichtigen können. Eine diversifizierte Anlagestrategie kann helfen, das Risiko zu minimieren, auch wenn die tatsächlichen Ergebnisse von den Simulationen abweichen.
Anlageklassen
- Aktien 99%
- Cash 0%
- Sonstige 0%
Das Portfolio ist stark in Aktien investiert, mit einem Anteil von 99,44% an der Gesamtkapitalallokation, während Bargeld und andere Anlagen nur einen kleinen Teil ausmachen. Eine solche Konzentration auf Aktien kann höhere Renditen bieten, birgt jedoch auch ein höheres Risiko, insbesondere bei Marktschwankungen. Um das Risiko besser zu managen, könnte eine breitere Diversifikation durch Hinzufügen anderer Anlageklassen wie Anleihen oder Rohstoffe in Betracht gezogen werden. Dies könnte helfen, die Volatilität zu verringern und das Risiko über verschiedene Anlageklassen hinweg zu streuen.
Branchen
- Technologie 24%
- Finanzen 17%
- Industriegüter 12%
- Gesundheitswesen 11%
- Zyklische Konsumgüter 10%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 6%
- Grundstoffe 4%
- Immobilien 3%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Energie 3%
Die Sektorallokation des Portfolios zeigt eine starke Konzentration auf Technologie (24,49%) und Finanzdienstleistungen (17,07%), gefolgt von Industrie und Gesundheitswesen. Diese Sektoren bieten Wachstumschancen, können aber auch anfälliger für Marktschwankungen sein. Eine ausgewogene Sektorallokation kann helfen, das Risiko zu streuen und von verschiedenen Marktzyklen zu profitieren. Es könnte sinnvoll sein, die Sektorallokation regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um sicherzustellen, dass das Portfolio den aktuellen Marktbedingungen und den persönlichen Anlagezielen entspricht.
Regionen
- Nordamerika 60%
- Europa 26%
- Japan 9%
- Australasia 3%
- Asien 1%
- Afrika/Mittlerer Osten 0%
- Lateinamerika 0%
- Asien Schwellenländer 0%
- Europa Schwellenländer 0%
Die geografische Verteilung des Portfolios ist stark auf Nordamerika (59,83%) und Europa (26,04%) fokussiert, mit geringerer Exposition in anderen Regionen. Diese Konzentration auf entwickelte Märkte kann Stabilität bieten, aber auch die Möglichkeit, von Wachstum in Schwellenländern zu profitieren, einschränken. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu streuen und von globalen Wachstumschancen zu profitieren. Es könnte sinnvoll sein, die geografische Allokation regelmäßig zu überprüfen und Anpassungen vorzunehmen, um das Portfolio besser auf globale Markttrends auszurichten.
Ausschüttungen
- iShares Paris-Aligned Climate MSCI World ex USA ETF 1,30%
- Invesco NASDAQ 100 ETF 0,60%
- iShares MSCI World ETF 1,40%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,29%
Das Portfolio bietet eine durchschnittliche Dividendenrendite von 1,29%, was einen stetigen Einkommensstrom für den Anleger darstellen kann. Dividenden können eine wichtige Rolle bei der Gesamtrendite eines Portfolios spielen, insbesondere in Zeiten niedriger Kursgewinne. Es ist wichtig, die Dividendenrendite im Kontext der gesamten Anlagestrategie zu betrachten und zu prüfen, ob sie den Einkommenszielen des Anlegers entspricht. Eine Überprüfung der Dividendenpolitik der einzelnen ETFs kann helfen, die Nachhaltigkeit der Erträge zu bewerten.
Laufende Produktkosten
- iShares Paris-Aligned Climate MSCI World ex USA ETF 0,12%
- Invesco NASDAQ 100 ETF 0,15%
- iShares MSCI World ETF 0,24%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,20%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,2%, was im Vergleich zu vielen aktiv verwalteten Fonds relativ niedrig ist. Geringere Kosten können die langfristigen Renditen erheblich beeinflussen, da sie die Nettorendite erhöhen. Es ist wichtig, die Kosten regelmäßig zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie im Verhältnis zu den erwarteten Renditen und Risiken stehen. Möglicherweise gibt es kostengünstigere Alternativen, die ähnliche Anlageziele erreichen können. Eine regelmäßige Überprüfung der Kostenstruktur kann helfen, die Effizienz des Portfolios zu maximieren.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Optimierung des Portfolios mit der Effizienzlinie könnte helfen, das Risiko-Rendite-Verhältnis zu verbessern. Dies bezieht sich auf die bestmögliche Kombination von Risiko und Rendite, basierend auf den aktuellen Vermögenswerten und deren Allokation. Eine effiziente Allokation bedeutet nicht unbedingt die breiteste Diversifikation, sondern diejenige, die das beste Risiko-Rendite-Verhältnis bietet. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Allokation kann helfen, die Effizienz des Portfolios zu erhalten und sicherzustellen, dass es mit den finanziellen Zielen im Einklang bleibt.
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