Ein Portfolio, das den Diversifikationspreis mit nur einem ETF gewinnt
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio passt zu jemandem, der Einfachheit über alles stellt und bereit ist, für diese Bequemlichkeit gewisse Opfer zu bringen. Es deutet auf eine Person hin, die zwar ein gewisses Risiko nicht scheut, aber vielleicht nicht die Zeit oder das Interesse hat, sich tiefergehend mit den Feinheiten der Portfolioverwaltung auseinanderzusetzen. Dieser Anlegertyp ist zufrieden mit dem "Set-it-and-forget-it"-Ansatz und hofft auf das Beste, während er die breite Palette globaler Aktien genießt.
Positionen
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 100,00%
Ein ganzes Portfolio in einem einzigen ETF zu packen, ist wie deine gesamte Ernährung auf Pizza zu basieren: Es mag einfach und lecker sein, aber es fehlt an Nuancen. Der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF ist zwar ein Paradebeispiel für breite Streuung, aber diese "One-Size-fits-All"-Strategie ist wie ein Schweizer Taschenmesser im Dschungel – nützlich, aber nicht ideal für jede Situation. Diversifikation ist mehr als nur ein Buzzword; es ist eine Kunst, die feinere Pinselstriche erfordert als ein grober Anstrich mit einem globalen Aktien-ETF.
Wachstum
Historisch gesehen hat dieser ETF mit einer CAGR von 10,48% nicht schlecht abgeschnitten, aber sich ausschließlich darauf zu verlassen, ist wie auf einem Bein durch einen Marathon zu hüpfen. Ein Maximalverlust von -33,45% sollte ein Weckruf sein – es zeigt, dass selbst der breiteste ETF nicht immun gegen Marktturbulenzen ist. Die Tatsache, dass 90% der Renditen an nur 16 Tagen erzielt wurden, ist wie ein Lottogewinn: toll, wenn du Glück hast, aber nichts, worauf du eine langfristige Strategie aufbauen solltest.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation mag optimistisch aussehen, mit einem mittleren Anstieg von 275,2%, aber setz nicht all deine Hoffnungen auf diese Zahlen. Diese Simulationen sind wie Wettervorhersagen für den Aktienmarkt – sie geben eine Idee, aber keine Garantien. Die breite Streuung des ETF mag zwar Sicherheit suggerieren, aber die Zukunft ist so vorhersehbar wie das Wetter in London – bereite dich auf alles vor.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
Ein Portfolio, das zu 100% aus Aktien besteht, ist wie eine Diät, die nur aus Kohlenhydraten besteht – es funktioniert für eine Weile, aber es ist nicht nachhaltig. Die Abwesenheit anderer Anlageklassen wie Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe bedeutet, dass du auf die schützende Wirkung der Diversifikation verzichtest. Es ist, als würdest du ohne Sicherheitsnetz trapezieren.
Branchen
- Technologie 25%
- Finanzen 17%
- Zyklische Konsumgüter 11%
- Gesundheitswesen 10%
- Industriegüter 10%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 6%
- Energie 4%
- Grundstoffe 3%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 2%
Die Sektorverteilung zeigt eine schwere Tech-Lastigkeit und eine starke Neigung zu Finanzdienstleistungen, was bedeutet, dass dein Portfolio tanzt, wenn Silicon Valley und Wall Street die Musik spielen. Während diese Sektoren in guten Zeiten hohe Renditen bringen können, sind sie in schlechten Zeiten genauso anfällig für Katerstimmung. Es ist, als würdest du alle deine Eier in ein paar glänzende, hochtechnologische Körbe legen.
Regionen
- Nordamerika 66%
- Europa 15%
- Asien Schwellenländer 6%
- Japan 6%
- Asien 4%
- Australasia 2%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Mit 66% in Nordamerika ist dieses Portfolio so amerikanisch wie Apple Pie. Während die USA zweifellos ein Motor des globalen Wachstums sind, bedeutet eine so starke Gewichtung, dass du Chancen in anderen Teilen der Welt verpasst. Die Welt ist größer als die Wall Street, und es gibt viel zu entdecken außerhalb des amerikanischen Traums.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 47%
- Groß 35%
- Mittel 17%
- Klein 0%
- Mikro 0%
Mit einer Konzentration auf Mega- und Großkapitalisierungen setzt du auf die Elefanten im Porzellanladen der Börse. Während diese Unternehmen in der Regel stabiler sind, bedeutet ihre Größe nicht immer Wachstum. Innovation und Agilität finden oft in kleineren Unternehmen statt – du vernachlässigst potenzielle Überflieger, indem du sie ignorierst.
Laufende Produktkosten
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,22%
Die Kosten sind mit 0,22% TER überraschend vernünftig, was bedeutet, dass du nicht ausgenommen wirst wie bei einem Luxus-ETF. In einer Welt, in der Gebühren deine Renditen auffressen können wie eine Heuschreckenplage, ist dies ein Silberstreif am Horizont.
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