Growth-Oriented Portfolio with High U.S. Exposure and Strong Historical Performance

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio is suitable for growth-oriented investors who are comfortable with higher risk for potentially higher returns. Ideal for individuals with a long-term investment horizon, it appeals to those seeking capital appreciation over time. Investors should have a moderate to high risk tolerance, as the portfolio's heavy equity exposure can lead to significant volatility. With a focus on growth, this portfolio aligns with goals of wealth accumulation and capitalizing on market opportunities, making it a fit for those willing to endure short-term fluctuations for long-term gains.

Positionen

  • Schwab U.S. Large-Cap ETF
    SCHX - US8085242019
    70,00%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
    VXUS - US9219097683
    20,00%
  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
    AVUV - US0250728773
    10,00%

The portfolio is composed of three ETFs: Schwab U.S. Large-Cap ETF (70%), Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (20%), and Avantis® U.S. Small Cap Value ETF (10%). This mix provides a broad diversification across large-cap U.S. stocks, international stocks, and U.S. small-cap value stocks. The allocation heavily favors large-cap U.S. equities, which may lead to a concentration risk but also offers stability and growth potential. To enhance diversification, consider balancing the allocation more evenly across different asset classes and regions while maintaining alignment with growth objectives.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has delivered a robust CAGR of 17.11%, indicative of strong past performance. However, it also experienced a significant max drawdown of -35.26%, highlighting the potential volatility associated with a growth-oriented portfolio. The high returns were achieved over just 19 days that made up 90% of the gains, underscoring the importance of staying invested during volatile periods. While past performance is not indicative of future results, maintaining a long-term perspective can help capitalize on potential market rebounds and growth opportunities.

Prognose Info

Using a Monte Carlo simulation with 1,000 iterations, the portfolio's future performance was projected. The simulation considered a hypothetical initial investment, with outcomes ranging from a 5th percentile return of 62.48% to a 67th percentile return of 901.31%. The annualized return across all simulations was 17.82%, suggesting a strong potential for future growth. Monte Carlo simulations provide a range of possible outcomes, helping to understand the potential risks and rewards. To optimize for future performance, consider adjusting allocations based on changing market conditions and personal risk tolerance.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is predominantly invested in stocks, with 99.66% allocated to equities, a small cash position of 0.31%, and negligible amounts in other asset classes. This heavy stock allocation aligns with a growth strategy but also increases exposure to market volatility. Diversifying into other asset classes like bonds or real estate could mitigate risk and provide more stable returns. Given the current allocation, monitoring market trends and adjusting the portfolio to include different asset classes can enhance stability and reduce risk over time.

Branchen Info

  • Technologie
    26%
  • Finanzen
    16%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Industriegüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    9%
  • Telekommunikation
    7%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    5%
  • Grundstoffe
    4%
  • Immobilien
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

The portfolio spans 11 sectors, with significant exposure to Technology (26.25%), Financial Services (16.44%), and Consumer Cyclicals (11.25%). While this sector distribution offers diversification, the concentration in Technology may increase vulnerability to sector-specific downturns. Balancing sector allocations can help mitigate risks and improve resilience against market fluctuations. Consider periodically reviewing sector performance and adjusting allocations to maintain a balanced approach that aligns with long-term growth objectives and market trends.

Regionen Info

  • Nordamerika
    81%
  • Europa
    8%
  • Asien Schwellenländer
    3%
  • Japan
    3%
  • Asien
    2%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geographically, the portfolio is heavily weighted towards North America, with 80.84% exposure, followed by Europe Developed (8.18%) and Asia Emerging (3.34%). This concentration in North America may limit exposure to growth opportunities in other regions. To achieve a more globally diversified portfolio, consider increasing allocations to emerging markets and other international regions. This can help capture growth potential in diverse markets and reduce the impact of regional economic downturns, enhancing overall portfolio resilience and performance.

Ausschüttungen Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,50%
  • Schwab U.S. Large-Cap ETF 1,70%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 3,00%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,94%

The portfolio offers a total dividend yield of 1.94%, with individual yields from Avantis® U.S. Small Cap Value ETF at 1.5%, Schwab U.S. Large-Cap ETF at 1.7%, and Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares at 3.0%. While the yield is moderate, it provides an additional income stream that can enhance total returns. To boost dividend income, consider allocating to higher-yielding assets or reinvesting dividends to increase the compounding effect. Regularly reviewing dividend policies and yields can ensure alignment with income objectives and overall portfolio strategy.

Laufende Produktkosten Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
  • Schwab U.S. Large-Cap ETF 0,03%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,06%

The portfolio's total expense ratio (TER) is 0.06%, with individual costs for Avantis® U.S. Small Cap Value ETF at 0.25%, Schwab U.S. Large-Cap ETF at 0.03%, and Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares at 0.08%. These low costs contribute to maximizing net returns, as high fees can erode gains over time. Maintaining a focus on minimizing investment costs is key to enhancing portfolio performance. Regularly reviewing and comparing expense ratios across similar funds can ensure that the portfolio remains cost-efficient and aligned with financial goals.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio optimization chart suggests potential for improvement by adjusting along the efficient frontier. To achieve a riskier portfolio, consider increasing allocations to high-volatility assets or sectors. Conversely, for a more conservative approach, shifting towards lower-risk assets or increasing bond exposure can help. While the current portfolio offers a solid foundation, focusing on diversification and cost-efficiency can further enhance performance. Prioritizing these areas ensures alignment with risk tolerance and financial goals, paving the way for a more optimized investment strategy.

Was jetzt?

Bereit, in dieses Portfolio zu investieren?

Wähle einen Broker, der zu dir passt, und achte auf niedrige Gebühren, um deine Rendite zu maximieren.

Broker wählen

Eigene Analyse erstellen?

Analysiere dein Portfolio

Tritt unserer Community bei!

Zum Insightfolio-Discord

Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.

Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.

Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.

Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.

Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.