Balanced portfolio with strong US focus and moderate emerging markets exposure
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
This portfolio suits an investor with a balanced risk tolerance, seeking moderate growth with some exposure to alternative assets like Bitcoin. It is ideal for those with a medium to long-term investment horizon, aiming to capitalize on equity market growth while maintaining diversification across sectors and geographies. The emphasis on US equities and emerging markets appeals to investors looking to harness global economic trends. This portfolio is well-suited for individuals comfortable with market fluctuations and seeking a blend of growth and stability.
Positionen
-
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
SXR8 - IE00B5BMR087 40,00% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 30,00% -
VanEck Vectors ETFs N.V. - VanEck Vectors Global Real Estate UCITS ETF
TRET - NL0009690239 25,00% -
CoinShares Physical Bitcoin (BTC) EUR
BITC - GB00BLD4ZL17 5,00%
The portfolio is composed of ETFs, with a significant 40% allocation to the iShares Core S&P 500 ETF, indicating a strong focus on US equities. The iShares Core MSCI Emerging Markets ETF, at 30%, provides exposure to emerging markets, while the VanEck Vectors Global Real Estate ETF, at 25%, adds diversification through real estate. A small 5% allocation to CoinShares Physical Bitcoin introduces cryptocurrency exposure. This composition suggests a balanced approach, blending traditional equities with alternative assets. Such a structure is common for investors seeking broad diversification while maintaining a focus on growth.
Wachstum
Historically, the portfolio has achieved a CAGR of 8.67%, which is commendable and aligns with moderate growth expectations. The maximum drawdown of -20.58% indicates exposure to market volatility, typical for equity-heavy portfolios. When compared to benchmarks, this performance suggests a healthy balance between risk and return. Investors should be aware that past performance doesn't guarantee future success, but it can provide a sense of how the portfolio might behave under similar conditions. Maintaining this performance requires regular rebalancing and monitoring of market conditions.
Prognose
The Monte Carlo simulation, using 1,000 iterations, projects a wide range of potential outcomes, with the 5th percentile showing a -38.3% return and the 67th percentile a 565.2% return. This simulation uses historical data to estimate future performance, highlighting the uncertainty and potential volatility inherent in the portfolio. It's important to note that these projections are not guarantees but can help set realistic expectations. Investors might consider adjusting allocations to align with their risk tolerance and long-term goals, as projections can vary significantly.
Anlageklassen
- Aktien 95%
- Cash 0%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
With 95% of assets in stocks, the portfolio is heavily tilted towards equities, which can drive growth but also increase volatility. This high equity allocation aligns with a strategy focused on capital appreciation. While the lack of cash or other asset classes might limit liquidity, the broad diversification within equities helps mitigate some risks. Investors should consider whether this allocation matches their risk tolerance, as a more balanced mix could provide stability during market downturns.
Branchen
- Immobilien 27%
- Technologie 20%
- Finanzen 12%
- Zyklische Konsumgüter 8%
- Telekommunikation 7%
- Gesundheitswesen 5%
- Industriegüter 5%
- Basiskonsumgüter 4%
- Grundstoffe 3%
- Energie 3%
- Versorgungsunternehmen 2%
The portfolio's sector allocation includes a notable 27% in real estate, followed by 20% in technology, which are both growth-oriented. This sectoral focus can lead to higher volatility, particularly in tech-heavy markets. While this allocation provides exposure to sectors with strong growth potential, it may also increase sensitivity to economic cycles. Investors should consider whether this concentration aligns with their risk appetite and long-term objectives, potentially rebalancing if sector trends shift.
Regionen
- Nordamerika 58%
- Asien Schwellenländer 15%
- Asien 10%
- Europa 3%
- Afrika/Mittlerer Osten 3%
- Japan 3%
- Lateinamerika 2%
- Australasia 1%
- Europa Schwellenländer 1%
Geographically, the portfolio is heavily weighted towards North America at 58%, with emerging Asia at 15%. This geographic concentration aligns with common benchmarks but may expose the portfolio to regional risks. The limited exposure to Europe and other regions could impact diversification. Investors might consider increasing geographic diversity to reduce potential risks associated with regional economic downturns or geopolitical events, ensuring a more balanced global exposure.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 34%
- Groß 30%
- Mittel 27%
- Klein 4%
- Mikro 0%
The portfolio's market capitalization is well-distributed, with 34% in mega-cap and 30% in big-cap stocks. This distribution provides a mix of stability and growth potential, as larger companies tend to be more stable, while smaller ones might offer higher growth. However, the limited exposure to small and micro-cap stocks could reduce the potential for outsized gains. Investors may want to assess whether this distribution aligns with their growth objectives, possibly increasing smaller-cap exposure for diversification.
Ausschüttungen
- VanEck Vectors ETFs N.V. - VanEck Vectors Global Real Estate UCITS ETF 2,80%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,70%
The portfolio's overall dividend yield is 0.70%, with the VanEck Vectors Global Real Estate ETF contributing a 2.80% yield. This suggests a focus on growth rather than income. While dividends can provide a steady income stream, their relatively low contribution here indicates the portfolio's emphasis on capital appreciation. Investors seeking income might consider increasing exposure to higher-yielding assets, though this could alter the risk-return profile.
Laufende Produktkosten
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) 0,12%
- VanEck Vectors ETFs N.V. - VanEck Vectors Global Real Estate UCITS ETF 0,25%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,16%
With a total expense ratio (TER) of 0.16%, the portfolio is cost-efficient, supporting better long-term performance. Low costs are crucial as they can significantly impact net returns over time. The iShares Core S&P 500 ETF's TER of 0.12% is particularly competitive. Investors should continue to monitor costs, ensuring they remain low as the portfolio evolves. This cost efficiency is a positive aspect, aligning with best practices for maximizing investment returns.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
The portfolio can potentially be optimized using the Efficient Frontier, which seeks the best possible risk-return ratio. This optimization involves reallocating existing assets to improve performance without adding new ones. While the current allocation is fairly balanced, exploring the Efficient Frontier could reveal opportunities for enhancing returns or reducing risk. Investors should consider whether adjustments align with their goals, understanding that optimization focuses on maximizing efficiency rather than diversification.
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