Cautious ESG-Focused Portfolio with Strong Global Diversification and Impressive Historical Performance

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Vorsichtige Anleger

This portfolio is suitable for cautious investors who prioritize ESG factors and seek broad geographic diversification. Their potential goals include long-term capital appreciation while managing risk. With a risk tolerance of 3 out of 7, they prefer moderate growth with limited downside risk. The portfolio's composition aligns with a longer investment horizon, allowing for potential growth through market cycles. Investors in this category value stability and are willing to accept some market volatility in pursuit of steady returns, making this portfolio an attractive option for their investment strategy.

Positionen

  • Vanguard ESG North America All Cap UCITS ETF USD Accumulation EUR
    V3YA - IE000O58J820
    60,00%
  • Vanguard ESG Developed Europe All Cap UCITS ETF EUR Accumulation
    V3DA - IE000QUOSE01
    20,00%
  • Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF USD Acc EUR
    V3MA - IE000KPJJWM6
    10,00%
  • Vanguard ESG Developed Asia Pacific All Cap UCITS ETF USD Accumulating EUR
    V3PA - IE000GOJO2A3
    10,00%

The portfolio is composed of four Vanguard ESG ETFs, with a strong focus on North America, Europe, and Emerging Markets. The largest allocation is to the North America All Cap ETF, making up 60% of the portfolio, while the remaining allocation is divided among the Developed Europe, Emerging Markets, and Developed Asia Pacific ETFs. This composition reflects a cautious investment approach, prioritizing ESG factors and broad geographic diversification. The high allocation to North America indicates a preference for stability and growth potential in one of the world's largest markets.

Wachstum Info

Historically, this portfolio has shown impressive performance with a compound annual growth rate (CAGR) of 19.38%. This suggests that a hypothetical initial investment would have grown significantly over time. The max drawdown of -8.29% indicates limited downside risk, which is appealing for cautious investors. The fact that 90% of returns were achieved in just 22 days highlights the importance of staying invested to capture market upswings. Overall, the historical performance aligns with the portfolio's cautious risk profile, offering steady growth while managing risk effectively.

Prognose Info

The forward projection using a Monte Carlo simulation, which tests various potential future market scenarios, suggests promising outcomes for this portfolio. Assuming a hypothetical initial investment, the simulation shows a wide range of possible returns, with a median outcome of 799.91% growth. Notably, all simulations resulted in positive returns, with an annualized return of 17.35%. This indicates a strong likelihood of continued growth, though actual results may vary. Investors should consider this optimistic projection while keeping in mind the inherent uncertainties of market conditions.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Sonstige
    0%
  • Cash
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is heavily weighted towards stocks, accounting for nearly 100% of the asset allocation. This stock-centric approach aligns with the goal of achieving growth, albeit with higher volatility compared to a more balanced allocation that includes bonds or other asset classes. While this allocation can drive significant returns, it also exposes the portfolio to market fluctuations. Investors seeking to lower risk might consider diversifying into other asset classes, such as bonds, to create a more balanced and resilient portfolio that can better withstand market downturns.

Branchen Info

  • Technologie
    27%
  • Finanzen
    18%
  • Gesundheitswesen
    13%
  • Zyklische Konsumgüter
    12%
  • Telekommunikation
    8%
  • Industriegüter
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Immobilien
    3%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    0%
  • Energie
    0%

Sector allocation within the portfolio is diversified, with a notable emphasis on technology (27.26%), financial services (18.37%), and healthcare (13.09%). This indicates a focus on sectors with strong growth potential and essential services. The portfolio's sector diversification helps mitigate risks associated with sector-specific downturns. However, the high concentration in technology could increase volatility. Investors may want to assess their comfort with this exposure and consider adjusting allocations if they prefer a more balanced sector approach, potentially reducing concentration in any single sector.

Regionen Info

  • Nordamerika
    60%
  • Europa
    20%
  • Japan
    6%
  • Asien Schwellenländer
    6%
  • Asien
    5%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geographically, the portfolio is well-diversified, with a significant allocation to North America (59.58%), followed by Europe Developed (20.01%), and smaller allocations to Asia and other regions. This global diversification reduces the impact of region-specific risks and capitalizes on growth opportunities worldwide. However, the strong focus on North America may limit exposure to emerging markets' potential growth. Investors might consider adjusting geographic allocations to better align with their risk tolerance and growth expectations, potentially increasing exposure to regions with higher growth prospects.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio is close to the efficient frontier, indicating it's well-optimized for its current risk level. However, there's room for improvement by adjusting the risk level to better match personal preferences. Moving along the efficient frontier allows investors to achieve a riskier or more conservative portfolio. For a riskier approach, increasing exposure to growth-oriented assets might be considered. Conversely, for a more conservative stance, incorporating more fixed-income assets could reduce volatility. Before optimizing, investors should ensure their risk tolerance and financial goals are clearly defined to guide any adjustments.

Was jetzt?

Eigene Analyse erstellen?

Analysiere dein Portfolio

Tritt unserer Community bei!

Zum Insightfolio-Discord

Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.

Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.

Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.

Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.

Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.