Ein ausgewogen diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf nachhaltige Investitionen
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Investoren mit mittlerer Risikobereitschaft, die nachhaltige Investitionen priorisieren. Es bietet eine breite Diversifikation über globale Märkte hinweg und ist ideal für Anleger, die langfristiges Wachstum anstreben. Die Konzentration auf große, etablierte Unternehmen bietet Stabilität, während die SRI-Fokussierung ethische Anlageziele unterstützt. Eine langfristige Anlagestrategie ist ratsam, um von den Wachstumschancen und der Wertsteigerung des Portfolios zu profitieren.
Positionen
-
UBS (Irl) ETF plc – MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc
4UBH - IE00BK72HJ67 50,00% -
UBS(Lux)Fund Solutions – MSCI Emerging Markets Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc
UETE - LU1048313974 30,00% -
SPDR STOXX Europe 600 SRI UCITS ETF EUR Acc
ZPDX - IE00BK5H8015 20,00%
Das Portfolio besteht zu 50% aus dem UBS MSCI World SRI ETF, 30% aus dem UBS MSCI Emerging Markets SRI ETF und 20% aus dem SPDR STOXX Europe 600 SRI ETF. Diese Struktur zeigt eine starke Ausrichtung auf nachhaltige Investitionen. Im Vergleich zu einem typischen globalen Aktienportfolio ist dies eine bewusste Entscheidung, die eine breite Diversifikation und eine ethische Anlagestrategie kombiniert. Diese Zusammensetzung bietet eine solide Basis für Anleger, die Wert auf ethische Standards legen, während sie gleichzeitig von einer globalen Marktexposition profitieren.
Wachstum
Historisch gesehen hat das Portfolio mit einem CAGR von 13,62% eine starke Leistung gezeigt. Ein hypothetisches Investment hätte sich über die Jahre signifikant vermehrt. Im Vergleich zu globalen Benchmarks zeigt sich eine überdurchschnittliche Performance. Der maximale Drawdown von -25,33% verdeutlicht jedoch die Risiken, die mit Aktieninvestitionen verbunden sind. Diese Performance-Analyse bietet wertvolle Einblicke in die bisherigen Stärken und Schwächen des Portfolios.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, eine Methode zur Projektion zukünftiger Ergebnisse basierend auf historischen Daten, zeigt eine beeindruckende Bandbreite an möglichen Endwerten. Mit einem medianen Portfoliozuwachs von 449,9% und einer hohen Anzahl positiver Simulationen bietet diese Analyse Zuversicht für zukünftiges Wachstum. Dennoch sollte man beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind und Marktbedingungen sich ändern können.
Anlageklassen
- Aktien 99%
- Cash 1%
- Sonstige 0%
Das Portfolio ist fast vollständig in Aktien investiert (99%), mit nur 1% in Cash. Diese starke Aktiengewichtung kann zu höheren Renditen führen, bringt aber auch mehr Volatilität mit sich. Im Vergleich zu einem ausgewogenen Portfolio fehlt es an Anleihen oder anderen stabilisierenden Anlageklassen. Eine Überprüfung der Risikotoleranz könnte helfen, festzustellen, ob eine Beimischung von weniger volatilen Anlageklassen sinnvoll wäre.
Branchen
- Technologie 27%
- Finanzen 20%
- Zyklische Konsumgüter 14%
- Gesundheitswesen 11%
- Industriegüter 10%
- Basiskonsumgüter 7%
- Telekommunikation 7%
- Grundstoffe 3%
- Immobilien 2%
- Versorgungsunternehmen 1%
Das Portfolio ist stark in den Sektoren Technologie (27%) und Finanzdienstleistungen (20%) gewichtet. Diese Sektoren sind bekannt für Wachstumspotential, aber auch für Volatilität, insbesondere bei Zinsänderungen. Die Gewichtung entspricht in etwa den globalen Benchmarks. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation könnte helfen, das Risiko zu managen und Chancen zu nutzen, die sich aus sich ändernden Marktbedingungen ergeben.
Regionen
- Nordamerika 38%
- Europa 28%
- Asien Schwellenländer 13%
- Asien 11%
- Afrika/Mittlerer Osten 3%
- Japan 3%
- Lateinamerika 2%
- Australasia 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Geografisch ist das Portfolio mit 38% in Nordamerika und 28% in Europa entwickelt stark diversifiziert. Dies entspricht den globalen Marktanteilen und bietet Stabilität. Eine bemerkenswerte Untergewichtung besteht in Lateinamerika und Europa aufstrebend, was das Risiko erhöht, Chancen in diesen Wachstumsregionen zu verpassen. Eine regelmäßige Überprüfung der geografischen Allokation könnte helfen, ein ausgewogenes Risikoprofil zu erhalten.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 43%
- Groß 39%
- Mittel 17%
- Klein 0%
Das Portfolio ist stark auf große Unternehmen fokussiert, mit 43% in Mega-Caps und 39% in Big-Caps. Diese Ausrichtung bietet Stabilität und geringere Volatilität im Vergleich zu kleineren Unternehmen. Allerdings könnte die geringe Gewichtung in Small-Caps (0%) das Potenzial für überdurchschnittliches Wachstum einschränken. Eine ausgewogenere Verteilung könnte helfen, die Vorteile unterschiedlicher Unternehmensgrößen zu nutzen.
Laufende Produktkosten
- UBS (Irl) ETF plc – MSCI World Socially Responsible UCITS ETF (USD) A-acc 0,27%
- UBS(Lux)Fund Solutions – MSCI Emerging Markets Socially Responsible UCITS ETF(USD)A-acc 0,27%
- SPDR STOXX Europe 600 SRI UCITS ETF EUR Acc 0,12%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,24%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,24%, was im Vergleich zu vielen aktiv verwalteten Fonds günstig ist. Geringe Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Rendite, da sie den Effekt des Zinseszinses verstärken. Die Beibehaltung niedriger Kosten ist eine kluge Strategie, um die Netto-Renditen zu optimieren und langfristig mehr Kapital zu akkumulieren.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Portfolio-Optimierung zeigt, dass die aktuelle Allokation nahe der Effizienzgrenze liegt, was bedeutet, dass das Risiko-Rendite-Verhältnis gut ausbalanciert ist. Eine regelmäßige Neubewertung der Allokation kann helfen, sicherzustellen, dass das Portfolio weiterhin effizient bleibt. Effizienz bedeutet hier, das beste Risiko-Rendite-Verhältnis zu erreichen, nicht unbedingt maximale Diversifikation.
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