A balanced global portfolio with strong diversification and a moderate risk profile
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
This portfolio suits an investor seeking a balanced approach with moderate risk tolerance and a long-term horizon. It offers global diversification, with a focus on growth through equities while maintaining some stability through bonds. Ideal for those aiming to build wealth over time, it balances growth potential with risk management. Investors comfortable with market fluctuations and focused on long-term gains will find this portfolio aligned with their objectives.
Positionen
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWRA - IE00BK5BQT80 80,00% -
iShares Global Aggregate Bond UCITS Dist
AGGG - IE00B3F81409 10,00% -
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist) GBP
IWDP - IE00B1FZS350 10,00%
This portfolio is composed primarily of the Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, occupying 80% of holdings. Complemented by 10% each in global bonds and property ETFs, it offers a broad market exposure. Compared to a typical balanced benchmark, this composition leans heavily into equities, reflecting a growth-oriented approach. The allocation aligns with a balanced risk profile, offering a mix of growth and income potential. Consider if this equity-heavy tilt matches your investment goals, especially if seeking stability.
Wachstum
The portfolio's historical performance shows a CAGR of 9.55%, indicating strong growth over time. However, it also experienced a significant max drawdown of -30.95%, highlighting potential volatility. This performance is above average for balanced portfolios, suggesting effective diversification. While past performance doesn't guarantee future results, it provides a useful benchmark. Regularly review performance against your financial goals, considering both returns and risks.
Prognose
Forward projections through Monte Carlo simulations, using historical data, suggest varied outcomes. The 50th percentile indicates a potential 34.8% return, while the 5th percentile shows a possible -43.5% loss. These simulations highlight the inherent uncertainty in investing and the range of possible future results. While 725 out of 1,000 simulations showed positive returns, it's crucial to remember that these projections are hypothetical. Regularly reassess your risk tolerance and adjust your strategy as needed.
Anlageklassen
- Aktien 90%
- Anleihen 10%
- Cash 0%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
With 90% in stocks and 10% in bonds, this portfolio leans towards equities, offering growth potential but with increased risk. Compared to balanced benchmarks, this allocation is more aggressive, potentially leading to higher returns but also greater volatility. Bonds provide some stability, cushioning against market downturns. Evaluate if this asset class distribution aligns with your risk tolerance and long-term objectives, and consider adjusting if seeking more stability.
Branchen
- Technologie 21%
- Finanzen 13%
- Immobilien 12%
- Zyklische Konsumgüter 9%
- Gesundheitswesen 8%
- Industriegüter 8%
- Telekommunikation 7%
- Basiskonsumgüter 5%
- Energie 3%
- Grundstoffe 3%
- Versorgungsunternehmen 2%
The portfolio is well-diversified across sectors, with technology (21%), financial services (13%), and real estate (12%) as the top allocations. This sector composition aligns with global benchmarks, ensuring broad market exposure. However, the tech concentration may lead to higher volatility during market fluctuations. Keep an eye on sector trends and consider rebalancing if certain sectors become overly dominant, ensuring alignment with your risk appetite.
Regionen
- Nordamerika 61%
- Europa 12%
- Japan 5%
- Asien Schwellenländer 5%
- Asien 4%
- Australasia 2%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Geographically, the portfolio is heavily weighted towards North America (61%), with moderate exposure to Europe and Asia. This allocation reflects global market capitalization norms, yet it may expose you to regional risks. The limited exposure to emerging markets might reduce growth potential but also limits volatility. Consider whether this geographic distribution aligns with your investment goals and risk tolerance, and adjust if seeking more international diversification.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 38%
- Groß 30%
- Mittel 19%
- Klein 2%
- Mikro 0%
The portfolio's market capitalization distribution is skewed towards mega (38%) and big-cap stocks (30%), providing stability and reduced volatility. Medium and small caps, though less represented, offer growth potential. This allocation aligns with typical global indices, ensuring exposure to established companies. Regularly review market cap distribution, considering shifts in economic conditions, and rebalance if seeking greater exposure to smaller, potentially higher-growth companies.
Laufende Produktkosten
- iShares Global Aggregate Bond UCITS Dist 0,10%
- iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist) GBP 0,59%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,24%
With a Total Expense Ratio (TER) of 0.24%, the portfolio's costs are impressively low, supporting better long-term performance. Low costs mean more of your returns stay invested, compounding over time. This efficient cost structure aligns with best practices, enhancing net returns. Continue monitoring fees, ensuring they remain competitive, and explore opportunities to reduce costs further without sacrificing performance.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
The portfolio could potentially be optimized along the Efficient Frontier, aiming for the best risk-return ratio. This involves adjusting current asset allocations to achieve maximum returns for a given risk level. However, optimization is based on historical data, which doesn't predict future performance. Regularly review and adjust allocations, ensuring they align with your evolving risk tolerance and financial goals.
Was jetzt?
Eigene Analyse erstellen?
Tritt unserer Community bei!
Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.
Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.
Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.
Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.
Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.
