Ein ausgewogenes Portfolio mit starker US-Ausrichtung und Technologiefokus
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit moderater Risikobereitschaft und einem mittelfristigen bis langfristigen Anlagehorizont. Es richtet sich an Anleger, die ein ausgewogenes Wachstum anstreben und bereit sind, Schwankungen in Kauf zu nehmen, um von Marktchancen zu profitieren. Die starke Ausrichtung auf Technologie und US-Märkte spricht Anleger an, die von diesen Sektoren und Regionen überzeugt sind.
Positionen
-
SPDR® MSCI ACWI UCITS ETF USD Acc USD
SPP2 - IE00BF1B7272 50,00% -
Xetra-Gold
4GLD - DE000A0S9GB0 10,00% -
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
SXRV - IE00B53SZB19 10,00% -
Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C
XDWT - IE00BM67HT60 10,00% -
iShares MSCI World Quality Factor UCITS
IS3Q - IE00BP3QZ601 5,00% -
iShares MSCI World Momentum Factor UCITS
IS3R - IE00BP3QZ825 5,00% -
iShares MSCI World Value Factor UCITS
IS3S - IE00BP3QZB59 5,00% -
SPDR® MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF USD Acc EUR
ZPRV - IE00BSPLC413 5,00%
Das Portfolio besteht hauptsächlich aus Aktien-ETFs, wobei 50% im SPDR MSCI ACWI UCITS ETF investiert sind, was eine breite globale Abdeckung bietet. Die restlichen 50% verteilen sich auf spezialisierte ETFs, darunter Xetra-Gold und verschiedene thematische und faktorbasierte ETFs. Diese Struktur bietet eine solide Diversifikation, jedoch mit einem deutlichen Schwerpunkt auf den USA und Technologie. Eine breitere Streuung könnte durch Hinzufügen von Anleihen oder Rohstoffen erreicht werden, um das Risiko weiter zu reduzieren.
Wachstum
Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer CAGR von 13,07% eine starke Leistung gezeigt. Im Vergleich zu typischen Benchmarks ist dies beeindruckend, wobei der maximale Drawdown von -15,43% ein moderates Risiko aufzeigt. Die Performance kann nicht als Garantie für die Zukunft gesehen werden, aber sie bietet einen positiven Ausblick. Eine regelmäßige Überprüfung der Performance im Vergleich zu Benchmarks könnte helfen, langfristig auf Kurs zu bleiben.
Prognose
Die Monte-Carlo-Analyse, die 1.000 Simulationen nutzt, zeigt eine potenzielle jährliche Rendite von 14,62% mit einer hohen Wahrscheinlichkeit positiver Erträge. Diese Methode verwendet historische Daten, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu simulieren, was jedoch keine Garantie für tatsächliche Ergebnisse ist. Eine Überprüfung der Annahmen und regelmäßige Anpassungen basierend auf Marktbedingungen könnten helfen, die Projektionen zu verfeinern.
Anlageklassen
- Aktien 90%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
Das Portfolio ist stark auf Aktien ausgerichtet, was 90% der Allokation ausmacht. Dies bietet Potenzial für Wachstum, erhöht jedoch auch die Volatilität. Der Mangel an anderen Anlageklassen wie Anleihen oder Rohstoffen könnte die Stabilität in turbulenten Zeiten beeinträchtigen. Eine ausgewogenere Allokation könnte durch Hinzufügen von festverzinslichen Wertpapieren erreicht werden, um das Risiko zu mindern.
Branchen
- Technologie 33%
- Finanzen 12%
- Zyklische Konsumgüter 9%
- Industriegüter 8%
- Gesundheitswesen 7%
- Telekommunikation 7%
- Basiskonsumgüter 5%
- Energie 3%
- Grundstoffe 3%
- Versorgungsunternehmen 2%
- Immobilien 2%
Mit 33% im Technologiesektor ist das Portfolio stark techniklastig, was in Zeiten steigender Zinsen zu erhöhter Volatilität führen kann. Der Vergleich mit typischen Benchmarks zeigt eine Übergewichtung im Technologiesektor. Eine breitere Sektorstreuung könnte das Risiko verringern und die Stabilität erhöhen, insbesondere durch Hinzufügen von defensiveren Sektoren.
Regionen
- Nordamerika 69%
- Europa 11%
- Japan 4%
- Asien Schwellenländer 2%
- Asien 2%
- Australasia 1%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Lateinamerika 0%
- Europa Schwellenländer 0%
Die geografische Allokation zeigt eine starke Konzentration in Nordamerika mit 69%, was das Portfolio anfällig für Entwicklungen in dieser Region macht. Im Vergleich zu globalen Benchmarks könnte eine stärkere Diversifikation durch verstärkte Investitionen in Europa oder Asien sinnvoll sein. Dies könnte helfen, das regionale Risiko zu verringern und von globalem Wachstum zu profitieren.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 42%
- Groß 30%
- Mittel 13%
- Klein 3%
- Mikro 1%
Die Marktkapitalisierung ist ausgewogen mit einem Schwerpunkt auf Mega- und Big-Cap-Aktien, die zusammen 72% ausmachen. Dies bietet Stabilität, könnte aber das Wachstumspotenzial einschränken. Eine Erhöhung des Anteils an Small- und Mid-Cap-Aktien könnte das Wachstumspotenzial steigern, jedoch auch die Volatilität erhöhen. Eine regelmäßige Überprüfung der Marktkapitalisierungsallokation wäre ratsam.
Redundante Positionen
-
Hohe KorrelationiShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C
Die hohe Korrelation zwischen dem iShares NASDAQ 100 und dem Xtrackers MSCI World Information Technology ETF deutet auf eine begrenzte Diversifikation hin. In Zeiten von Marktrückgängen könnten diese Assets gleichzeitig an Wert verlieren. Eine Reduzierung der Korrelation durch Hinzufügen weniger korrelierter Anlagen könnte das Risiko mindern und die Stabilität des Portfolios verbessern.
Laufende Produktkosten
- iShares MSCI World Quality Factor UCITS 0,30%
- iShares MSCI World Momentum Factor UCITS 0,30%
- iShares MSCI World Value Factor UCITS 0,30%
- SPDR® MSCI ACWI UCITS ETF USD Acc USD 0,45%
- iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
- Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C 0,25%
- SPDR® MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF USD Acc EUR 0,30%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,35%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,35%, was im Rahmen der Branche als moderat angesehen wird. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Renditen. Eine regelmäßige Überprüfung der Kostenstruktur und der Vergleich mit günstigeren Alternativen könnte helfen, die Rendite weiter zu optimieren.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Optimierung des Portfolios anhand der Effizienzgrenze könnte das Risiko-Rendite-Verhältnis verbessern. Dies erfordert eine Neugewichtung der bestehenden Assets, um das bestmögliche Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite zu erzielen. Eine Analyse der aktuellen Allokation und Anpassung an die Effizienzgrenze könnte helfen, die Performance zu maximieren.
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