Ein breit diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf US-Märkten und moderatem Risiko

Bericht erstellt am 12.12.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus ETFs, wobei der iShares Core MSCI World und der iShares Core S&P 500 jeweils 40% des Portfolios ausmachen. Dies zeigt eine starke Ausrichtung auf globale und insbesondere US-amerikanische Märkte. Die restlichen 20% verteilen sich auf den iShares MSCI Emerging Markets und den iShares NASDAQ 100, was eine gewisse Diversifizierung hin zu Schwellenländern und Technologieunternehmen bietet. Diese Zusammensetzung ist typisch für ein ausgewogenes Portfolio, das auf Wachstum und Stabilität setzt.

Wachstum Info

Bei einer hypothetischen Anfangsinvestition hat das Portfolio in der Vergangenheit eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 14,23% gezeigt. Dies deutet auf eine starke Wertsteigerung hin, allerdings mit einem maximalen Drawdown von -32,94%, was auf erhebliche Schwankungen hinweist. Historische Daten können zukünftige Ergebnisse nicht garantieren, bieten aber einen Anhaltspunkt für die Volatilität und das Potenzial des Portfolios.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Analyse simuliert 1.000 mögliche zukünftige Szenarien auf Basis historischer Daten, um potenzielle Portfolio-Ergebnisse zu projizieren. Der mittlere (50. Perzentil) Endwert liegt bei 533,05%, was auf ein erhebliches Wachstumspotenzial hindeutet. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass diese Projektionen auf Vergangenheitsdaten beruhen und keine zukünftigen Renditen garantieren können.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Das Portfolio ist fast ausschließlich in Aktien investiert (über 99%), mit einem minimalen Anteil an Barmitteln und anderen Klassen. Diese starke Aktienlastigkeit kann zu höheren Renditen führen, birgt jedoch auch höhere Risiken, insbesondere in volatilen Marktphasen. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen könnte das Risiko mindern und Stabilität bieten.

Branchen Info

  • Technologie
    31%
  • Finanzen
    14%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Telekommunikation
    9%
  • Industriegüter
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%
  • Immobilien
    2%

Der Technologiesektor dominiert mit über 30% des Portfolios, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Konzentration auf Technologie kann bei Marktwachstum hohe Gewinne bringen, birgt jedoch das Risiko von Verlusten bei sektoralen Rückschlägen. Eine ausgewogenere Verteilung könnte die Abhängigkeit von einem einzelnen Sektor verringern.

Regionen Info

  • Nordamerika
    78%
  • Europa
    6%
  • Asien Schwellenländer
    6%
  • Asien
    4%
  • Japan
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Australasia
    1%

Das Portfolio ist stark auf Nordamerika fokussiert, mit über 78% der Vermögenswerte in dieser Region. Während dies von der Stärke der US-Märkte profitieren kann, erhöht es die Anfälligkeit gegenüber regionalen wirtschaftlichen und politischen Risiken. Eine breitere geografische Streuung könnte das Risiko verringern und von globalem Wachstum profitieren.

Redundante Positionen Info

  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
    iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
    Hohe Korrelation

Die hohe Korrelation zwischen dem iShares Core S&P 500 und dem iShares Core MSCI World ETF deutet darauf hin, dass diese beiden Vermögenswerte in ähnlicher Weise auf Marktentwicklungen reagieren. Dies bietet wenig Diversifikationsvorteile und könnte durch eine Anpassung der Allokation optimiert werden, um das Risiko besser zu streuen.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Die Portfoliostruktur könnte durch die Anwendung der Effizienzgrenze optimiert werden, um das beste Risiko-Rendite-Verhältnis zu erreichen. Dies bedeutet, die Allokation so anzupassen, dass die erwartete Rendite für ein gegebenes Risikoniveau maximiert wird. Eine Überprüfung und Anpassung der aktuellen Allokation könnte die Portfolioleistung verbessern.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) 0,12%
  • iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,18%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,18%, was relativ niedrig ist und die Nettorenditen positiv beeinflusst. Dennoch könnten geringfügige Anpassungen, wie die Reduzierung des Anteils teurerer ETFs, die langfristigen Erträge weiter steigern. Eine regelmäßige Überprüfung der Kostenstruktur ist ratsam, um Effizienz zu gewährleisten.

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