Ein ausgewogen diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf nordamerikanischen und entwickelten europäischen Märkten
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio ist ideal für einen Anleger mit moderater Risikobereitschaft und einem mittelfristigen Anlagehorizont. Es bietet eine ausgewogene Mischung aus Wachstums- und Einkommensaktien, die sowohl Stabilität als auch Renditepotenzial bieten. Der Anleger sollte bereit sein, kurzfristige Volatilität zu akzeptieren, um von langfristigem Wachstumspotenzial zu profitieren. Die geografische und sektorale Diversifikation unterstützt die Risikominderung und ermöglicht es dem Anleger, von globalen Marktchancen zu profitieren.
Positionen
-
AbbVie Inc
4AB - US00287Y1091 14,36% -
Amazon.com Inc
AMZ - US0231351067 11,24% -
Allianz SE VNA O.N.
ALV - DE0008404005 10,37% -
The Coca-Cola Company
CCC3 - US1912161007 8,21% -
Micron Technology Inc
MTE - US5951121038 7,93% -
Verizon Communications Inc.
BAC - US92343V1044 7,36% -
NVIDIA Corporation
NVD - US67066G1040 6,15% -
Shell PLC
R6C0 - GB00BP6MXD84 5,56% -
Eckert & Ziegler Strahlen- und Medizintechnik AG
EUZ - DE0005659700 5,12% -
Altria Group Inc
PHM7 - US02209S1033 4,88% -
Apple Inc
APC - US0378331005 3,79% -
Intel Corporation
INL - US4581401001 3,11% -
ASML Holding NV
ASME - NL0010273215 2,95% -
Fresenius SE & Co. KGaA
FRE - DE0005785604 2,75% -
TotalEnergies SE
TOTB - FR0000120271 2,26% -
Rio Tinto Group
RIO1 - GB0007188757 2,01% -
Friedrich Vorwerk Group SE
VH2 - DE000A255F11 1,95%
Das Portfolio besteht zu 100 % aus Aktien, was eine starke Ausrichtung auf Wachstumspotenzial zeigt. Die größten Positionen sind AbbVie Inc, Amazon.com Inc und Allianz SE, was eine breite Branchenstreuung vermuten lässt. Im Vergleich zu einem typischen Benchmark ist das Portfolio gut diversifiziert, könnte jedoch von einer stärkeren Allokation in nicht-aktienbasierte Anlagen profitieren, um das Risiko zu reduzieren. Eine Überprüfung der Asset-Allokation könnte eine Möglichkeit bieten, das Risiko-Rendite-Profil weiter zu optimieren.
Wachstum
Historisch gesehen hat das Portfolio eine beeindruckende CAGR von 18,94 % erzielt, was auf eine starke Wertentwicklung hinweist. Dies übertrifft viele marktübliche Benchmarks und zeigt, dass die ausgewählten Aktien in der Vergangenheit gut abgeschnitten haben. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Eine regelmäßige Überprüfung der Performance im Vergleich zu Benchmarks kann helfen, die Wettbewerbsfähigkeit des Portfolios zu bewerten und Anpassungen vorzunehmen, wenn sich die Marktbedingungen ändern.
Prognose
Die Monte Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien durchläuft, zeigt eine breite Palette potenzieller Ergebnisse. Während das 5. Perzentil einen Verlust von 41,2 % zeigt, deutet das Medianergebnis auf eine beeindruckende Rendite von 367,1 % hin. Diese Projektionen basieren auf historischen Daten, die keine zukünftigen Ergebnisse garantieren. Es ist ratsam, die Simulationsergebnisse als Orientierung zu nutzen und regelmäßig zu überprüfen, ob die Portfoliozusammensetzung den aktuellen Marktbedingungen entspricht.
Anlageklassen
- Aktien 100%
Das Portfolio ist vollständig in Aktien investiert, was ein hohes Risiko, aber auch ein hohes Renditepotenzial birgt. Im Vergleich zu einem diversifizierten Benchmark, der auch Anleihen und andere Anlageklassen umfasst, könnte das Portfolio von einer breiteren Streuung profitieren. Eine Hinzufügung von Anleihen oder alternativen Anlagen könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Stabilität in volatilen Märkten zu erhöhen.
Branchen
- Technologie 24%
- Gesundheitswesen 22%
- Basiskonsumgüter 13%
- Zyklische Konsumgüter 11%
- Finanzen 10%
- Energie 8%
- Telekommunikation 7%
- Grundstoffe 2%
- Industriegüter 2%
Die Sektorallokation ist stark auf Technologie (24 %) und Gesundheitswesen (22 %) ausgerichtet, was auf Wachstumsbranchen hindeutet. Diese Konzentration kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere bei Zinserhöhungen oder regulatorischen Änderungen. Eine ausgewogenere Sektorallokation könnte das Risiko reduzieren und die Stabilität des Portfolios erhöhen. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorverteilung im Vergleich zu Markttrends kann helfen, potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen.
Regionen
- Nordamerika 67%
- Europa 33%
Mit 67 % der Anlagen in Nordamerika und 33 % in entwickelten europäischen Märkten zeigt das Portfolio eine starke geografische Konzentration. Eine solche Verteilung kann das Risiko erhöhen, wenn eine dieser Regionen wirtschaftliche Schwierigkeiten erlebt. Eine breitere geografische Diversifikation, einschließlich Schwellenländern, könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Chancen auf globale Wachstumschancen zu erhöhen.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 47%
- Groß 46%
- Klein 7%
Die Marktkapitalisierung ist ausgewogen zwischen Mega-Cap (47 %) und Big-Cap (46 %), mit einem kleinen Anteil an Small-Cap-Aktien (7 %). Diese Aufteilung bietet Stabilität durch etablierte Unternehmen, während Small-Caps Wachstumspotenzial hinzufügen. Eine regelmäßige Überprüfung der Marktkapitalisierungsverteilung kann helfen, sicherzustellen, dass das Portfolio sowohl Stabilität als auch Wachstumschancen bietet.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Das Portfolio könnte durch eine Optimierung entlang der Effizienzgrenze verbessert werden, um das Risiko-Rendite-Verhältnis zu maximieren. Derzeit könnte eine Reallokation der bestehenden Anlagen die erwartete Rendite bei gleichem Risiko erhöhen. Dies bedeutet jedoch nicht unbedingt, dass die Diversifikation verbessert wird. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Allokation kann helfen, das Portfolio effizienter zu gestalten und die Renditepotenziale besser auszuschöpfen.
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