A tech-focused growth portfolio with high risk and limited geographic diversification

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio suits an investor with a high risk tolerance seeking aggressive growth over a long-term horizon. It prioritizes capital appreciation through concentrated investments in technology and large-cap stocks, making it ideal for those comfortable with market volatility. The focus on growth stocks and limited diversification suggests a willingness to accept short-term fluctuations for the potential of substantial long-term gains. This approach is best for investors aiming to build significant wealth over time.

Positionen

  • Apple Inc
    AAPL - US0378331005
    20,70%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    VTI - US9229087690
    14,60%
  • Alphabet Inc Class A
    GOOGL - US02079K3059
    12,50%
  • Crowdstrike Holdings Inc
    CRWD - US22788C1053
    9,60%
  • NVIDIA Corporation
    NVDA - US67066G1040
    9,60%
  • Southwest Airlines Company
    LUV - US8447411088
    7,00%
  • Amazon.com Inc
    AMZN - US0231351067
    5,20%
  • Core Scientific Inc. Common Stock
    CORZ
    5,20%
  • Coca-Cola Consolidated Inc.
    COKE - US1910981026
    5,00%
  • DraftKings Inc
    DKNG - US26142V1052
    4,70%
  • Chipotle Mexican Grill Inc
    CMG - US1696561059
    3,00%
  • Uber Technologies Inc
    UBER - US90353T1007
    2,90%

This portfolio is heavily weighted towards individual stocks, with a significant concentration in technology giants like Apple and Alphabet. The inclusion of the Vanguard Total Stock Market ETF adds some diversification, but overall, the portfolio is not highly diversified. This composition aligns with an aggressive growth strategy, which can lead to higher returns but also increased volatility. To mitigate risks, consider adding more diversified asset classes, such as bonds or international equities, which can provide a buffer during market downturns.

Warning Die historischen Daten umfassen weniger als 2 Jahre, was das Vertrauen in die berechneten Werte verringert.

Wachstum Info

Historically, this portfolio has performed exceptionally well, boasting a Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 30.64%. This impressive growth rate indicates strong past performance, driven by the high returns of tech stocks. However, it's crucial to remember that past performance does not guarantee future results. The portfolio's max drawdown of -19.43% highlights its vulnerability to market volatility. To reduce potential losses, consider rebalancing the portfolio to include more stable assets, which can provide a cushion during market downturns.

Warning Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.

Prognose Info

Monte Carlo simulations, which use historical data to predict future outcomes, suggest a wide range of potential returns for this portfolio. With an annualized return of 42.58% across simulations, the portfolio shows promise for future growth. However, the reliance on historical data means these projections are not foolproof. The simulations show a 5th percentile return of 107.2%, indicating a worst-case scenario where the portfolio still grows. To increase confidence in future performance, consider diversifying assets to reduce reliance on any single market or sector.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%

The portfolio is entirely composed of stocks, which limits diversification and increases exposure to market volatility. While stocks offer high growth potential, they also come with higher risk. Including other asset classes, such as bonds or real estate, could provide stability and income, especially during periods of market turbulence. A balanced allocation across multiple asset classes can help smooth returns and reduce the impact of market fluctuations, aligning with long-term growth strategies.

Branchen Info

  • Technologie
    50%
  • Zyklische Konsumgüter
    14%
  • Telekommunikation
    14%
  • Industriegüter
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Consumer Discretionary
    3%
  • Finanzen
    2%
  • Gesundheitswesen
    2%
  • Energie
    1%
  • Immobilien
    0%
  • Versorgungsunternehmen
    0%
  • Grundstoffe
    0%

With 50% of the portfolio in technology, there is a significant sector concentration. While tech stocks have driven impressive returns, they are also susceptible to volatility, especially during interest rate hikes or regulatory changes. The portfolio's exposure to consumer cyclicals and communication services provides some balance, but overall sector diversification is limited. To mitigate risk, consider increasing exposure to more defensive sectors like healthcare or consumer staples, which can provide stability during economic downturns.

Regionen Info

  • Nordamerika
    100%
  • Europa
    0%
  • Asien
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%

The portfolio is entirely concentrated in North America, which limits geographic diversification and exposes it to regional risks. While the U.S. market has performed well historically, relying solely on one region can increase vulnerability to local economic and political events. Expanding geographic exposure to include developed and emerging markets can enhance diversification and reduce regional risks. This approach can also capture growth opportunities in other parts of the world, potentially boosting long-term returns.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    54%
  • Groß
    37%
  • Mittel
    8%
  • Klein
    1%
  • Mikro
    0%

The portfolio is heavily weighted towards mega and big-cap stocks, which tend to be more stable but may offer lower growth potential compared to smaller companies. While large-cap stocks provide a solid foundation, incorporating more mid and small-cap stocks could enhance growth potential and diversification. Smaller companies often have more room for growth, albeit with higher volatility. A balanced allocation across different market capitalizations can optimize risk and return, aligning with the growth-oriented strategy.

Ausschüttungen Info

  • Apple Inc 0,50%
  • Coca-Cola Consolidated Inc. 0,50%
  • Alphabet Inc Class A 0,50%
  • Southwest Airlines Company 1,50%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,00%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,44%

The portfolio's dividend yield is relatively low at 0.44%, reflecting its focus on growth stocks. While dividends provide a steady income stream, growth stocks typically reinvest earnings to fuel expansion. For investors seeking income, consider adding high-dividend stocks or dividend-focused ETFs. This can provide regular cash flow and reduce reliance on capital gains for returns. Balancing growth and income can enhance the portfolio's resilience, especially during periods of market volatility.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%

The portfolio's costs are impressively low, particularly with the Vanguard ETF's expense ratio of 0.03%. Low costs are beneficial for long-term performance, as they allow more of the portfolio's returns to compound over time. However, it's essential to remain vigilant about other potential fees, such as trading costs or management fees, which can erode returns. Regularly reviewing and minimizing costs can contribute to better overall performance, aligning with the portfolio's growth objectives.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio's current asset allocation could be optimized using the Efficient Frontier, which identifies the best possible risk-return ratio. By adjusting the weightings of existing assets, the portfolio can achieve a more efficient balance, maximizing returns for a given level of risk. This approach focuses on optimizing the current holdings, rather than adding new assets, to improve overall performance. Regularly reviewing and rebalancing the portfolio can ensure it remains aligned with risk-return objectives.

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