Moderat diversifiziertes Portfolio mit ausgeglichenem Risiko und solider Performance für langfristige Wachstumsziele geeignet

Bericht erstellt am 05.11.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht aus drei ETFs, wobei der SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF und der Vanguard S&P 500 UCITS Acc den Großteil ausmachen. Der SPDR ETF deckt 37% des Portfolios ab, während der Vanguard ETF 36% ausmacht. Der FCO2 ETF nimmt 27% ein, was auf eine moderate Diversifikation hinweist. Diese Zusammensetzung zeigt eine Betonung auf den US-Markt, insbesondere kleine und große Unternehmen. Eine solche Konzentration kann zu einem erhöhten Risiko führen, bietet jedoch auch das Potenzial für überdurchschnittliche Renditen, wenn sich der US-Markt gut entwickelt.

Wachstum Info

Bei einer hypothetischen Anfangsinvestition zeigt das Portfolio eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 11,42%. Der maximale Drawdown liegt bei -18,07%, was auf eine gewisse Volatilität hinweist. Die Tatsache, dass 90% der Renditen in nur 10 Tagen erzielt wurden, verdeutlicht die Bedeutung von Timing und Marktbewegungen. Diese Performance ist für einen Anleger attraktiv, der bereit ist, kurzfristige Schwankungen zu akzeptieren, um langfristig von einem potenziellen Wachstum zu profitieren. Es ist ratsam, diese Dynamik im Auge zu behalten und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien durchläuft, zeigt eine breite Spanne möglicher Ergebnisse. Bei einer hypothetischen Anfangsinvestition liegt das 5. Perzentil bei -30,13% und das 67. Perzentil bei 305,29%. Mit 871 Simulationen, die positive Renditen erzielen, deutet dies auf ein Portfolio hin, das langfristig gute Chancen auf positive Ergebnisse bietet. Diese Simulation hilft, die Unsicherheiten der Zukunft zu verstehen und zeigt, dass das Portfolio im Durchschnitt eine jährliche Rendite von 10,87% erzielen könnte. Eine Diversifizierung könnte helfen, die Risiken weiter zu minimieren.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    73%
  • Desconocido
    27%

Das Portfolio besteht zu 73% aus Aktien und zu 27% aus unbekannten Vermögenswerten, wobei Cash fast vernachlässigbar ist. Diese Gewichtung zeigt eine starke Ausrichtung auf Aktien, was auf ein wachstumsorientiertes Portfolio hindeutet. Ein solches Portfolio kann von den langfristigen Wachstumschancen der Aktienmärkte profitieren, ist jedoch auch den damit verbundenen Risiken ausgesetzt. Um die Stabilität zu erhöhen, wäre es sinnvoll, über eine Aufstockung von festverzinslichen Anlagen nachzudenken, um das Risiko zu streuen und die Volatilität zu reduzieren.

Branchen Info

  • Desconocido
    27%
  • Technologie
    17%
  • Finanzen
    11%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Industriegüter
    9%
  • Zyklische Konsumgüter
    7%
  • Telekommunikation
    4%
  • Immobilien
    4%
  • Basiskonsumgüter
    3%
  • Energie
    3%
  • Grundstoffe
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

Die Sektorallokation des Portfolios ist breit gefächert, wobei Technologie, Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen die größten Anteile ausmachen. Diese Mischung bietet eine gute Grundlage für Wachstum, da sie einige der dynamischsten Bereiche der Wirtschaft abdeckt. Die restlichen Sektoren sind gleichmäßig verteilt, was eine gewisse Stabilität bietet. Allerdings könnten die unbekannten Sektoranteile von fast 27% das Risiko erhöhen. Eine genauere Analyse und Anpassung der Sektorallokation könnte helfen, das Risiko weiter zu minimieren und die Rendite zu maximieren.

Regionen Info

  • Nordamerika
    73%
  • Desconocido
    27%

Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika ausgerichtet, mit einem Anteil von über 72%. Diese Konzentration auf den US-Markt bietet Chancen, ist jedoch auch mit Risiken verbunden, insbesondere bei regionalen wirtschaftlichen Abschwüngen. Die übrigen Anteile sind auf verschiedene Regionen verteilt, aber in sehr geringem Maße. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Portfolio widerstandsfähiger gegenüber regionalen Risiken zu machen. Es wäre sinnvoll, über Investitionen in andere geografische Märkte nachzudenken, um das Risiko zu streuen.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Das Portfolio bietet Raum für Optimierung, um die Effizienz zu steigern. Derzeit liegt die erwartete Rendite unter dem Potenzial eines optimalen Portfolios mit ähnlichem Risikoniveau. Um ein risikoreicheres Portfolio zu erreichen, könnten mehr Aktien hinzugefügt werden, während ein konservativeres Portfolio durch eine Erhöhung des Anteils an festverzinslichen Wertpapieren erreicht werden kann. Durch Bewegen entlang der effizienten Grenze kann das Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite besser angepasst werden. Es lohnt sich, die Allokation regelmäßig zu überprüfen und anzupassen.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
  • SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF 0,30%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,14%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,14%, was als sehr kosteneffizient angesehen werden kann. Die niedrigen Kosten der ETFs, insbesondere des Vanguard S&P 500 UCITS Acc mit 0,07%, tragen dazu bei, die Nettorenditen zu maximieren. Geringe Kosten sind entscheidend für den langfristigen Erfolg eines Portfolios, da sie die Renditen nicht übermäßig schmälern. Es ist ratsam, weiterhin auf kosteneffiziente Anlageinstrumente zu setzen und regelmäßig die Kostenstruktur des Portfolios zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie optimiert bleibt.

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