Ein stark auf den FTSE 100 fokussiertes UK Aktienportfolio mit Finanzschwerpunkt und begrenzter geografischer Diversifikation

Bericht erstellt am 14.08.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Die Zusammensetzung zeigt ein einzelnes ETF Produkt das 100 % des Portfolios bildet und nahezu ausschließlich in Aktien investiert (98 % Aktien 2 % Sonstiges). Im Vergleich zu breit gestreuten Benchmarks ist das Gewicht stark auf einen Markt und Large Caps konzentriert. Diese Bündelung reduziert die Diversifikation und erhöht die Abhängigkeit von der Entwicklung der britischen Wirtschaft und den gelisteten Großunternehmen. Empfehlung: Eine sinnvolle Maßnahme wäre die Ergänzung weiterer Anlageklassen oder Regionen um Klumpenrisiken zu reduzieren und die Renditequellen zu verbreitern ohne das Grundziel Wachstum aufzugeben.

Wachstum Info

Die historische Performance zeigt eine Compound Annual Growth Rate CAGR von 8,13 % und einen maximalen Rückgang von −40,25 %. CAGR, die jährliche Wachstumsrate über mehrere Jahre, erklärt wie ein Startbetrag etwa jährlich gewachsen wäre. Ein hypothetisches Startkapital von 10.000 USD hätte sich unter diesen Annahmen deutlich vermehrt, litt aber in Stressphasen erheblich. Im Vergleich zu globalen Benchmarks liefert ein reiner FTSE 100 Ansatz oft geringere Diversifikation und andere Risiko Rendite Eigenschaften. Empfehlung: Historische Kennzahlen sind nützlich zur Orientierung doch ersetzen sie keine Szenarienanalyse oder Anpassung an künftige Ziele.

Prognose Info

Die Monte Carlo Simulation simuliert viele mögliche Zukunftspfade basierend auf historischen Renditemustern und Verteilungen um Wahrscheinlichkeiten für Endwerte abzuschätzen. Hier wurden 1.000 Simulationen verwendet mit einem Median von +146,2 % und einem 5 %-Perzentil von −23,8 %. Solche Simulationen helfen beim Abschätzen von Chancen und Risiken, sie beruhen jedoch auf Annahmen über Volatilität und Korrelationen; vergangene Muster wiederholen sich nicht zwingend. Empfehlung: Monte Carlo ist ein Planungswerkzeug — Ergebnisse in Entscheidungen einfließen lassen aber Annahmen regelmäßig überprüfen und Stressszenarien ergänzen.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    98%
  • Sonstige
    2%

Die Assetklassenverteilung ist extrem aktienlastig mit 98 % Aktien und praktisch keiner Allokation in Anleihen oder liquiden Reserven. Ein klassischer Benchmark für einen Wachstumsansatz könnte mehr Diversifikation zwischen Aktien und Renten vorsehen um Drawdowns zu dämpfen. Die Bedeutung liegt darin, dass Aktien kurzfristig hohe Schwankungen bringen und Anleihen typischerweise Stabilität und Einkommenskomponenten liefern. Empfehlung: Erwäge eine gestaffelte Beimischung von festverzinslichen Anlagen oder alternativen Assets um Volatilität zu reduzieren und gleichzeitig langfristiges Wachstum zu erhalten.

Branchen Info

  • Finanzen
    23%
  • Basiskonsumgüter
    16%
  • Industriegüter
    15%
  • Gesundheitswesen
    14%
  • Energie
    10%
  • Grundstoffe
    7%
  • Zyklische Konsumgüter
    5%
  • Versorgungsunternehmen
    5%
  • Telekommunikation
    3%
  • Technologie
    1%
  • Immobilien
    1%

Sektorallokation weist starke Schwerpunkte auf Finanzdienstleistungen 23 % sowie Consumer Defensive und Industrie mit zweistelligen Anteilen auf. Technologie ist mit rund 1 % sehr gering gewichtet. Im Vergleich zu globalen Benchmarks ist dieses Portfolio deutlich finanzlastig und techschwach. Das hat Auswirkungen: Finanzwerte reagieren sensibel auf Zinsänderungen, defensive Konsumwerte dämpfen Volatilität, geringe Techquote kann Wachstumschancen limitieren. Empfehlung: Überlege ob die Sektorverteilung absichtlich so gewünscht ist oder ob eine breitere Sektorstreuung sinnvoll wäre um von unterschiedlichen Konjunkturzyklen zu profitieren.

Regionen Info

  • Europa
    97%
  • Asien
    2%
  • Nordamerika
    1%

Die geografische Konzentration beträgt etwa 97 % in entwickelten europäischen Märkten mit nur minimaler US und Asien Exposition. Verglichen mit globalen Benchmarks die oft hohe US Gewichte haben, ist das eine starke Heimatmarkttendenz. Das reduziert Diversifikation gegenüber globalen wirtschaftlichen Entwicklungen und erhöht Länderrisiken wie Währungs‑ oder politischer Risiken. Empfehlung: Eine gezielte geografische Diversifikation durch zusätzliche Regionen kann das Risikoprofil verbessern und die Abhängigkeit von der britischen Wirtschaft verringern.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    49%
  • Groß
    36%
  • Mittel
    13%

Die Marktwertverteilung zeigt fast 85 % in Mega und Big Caps (49 % Mega 36 % Big) und nur 13 % Mid Caps mit praktisch keiner Small Cap Exposition. Große Unternehmen bieten tendenziell mehr Stabilität und Liquidität doch können kleinere Kapitalisierungen langfristig überdurchschnittliche Wachstumschancen bieten. Dieses Muster mindert sowohl das Klumpenrisiko in kleinen illiquiden Werten als auch die Chance auf höhere Renditebeiträge aus Small Caps. Empfehlung: Prüfe eine geringe Allokation in Mid/Small Caps um Wachstumspotenzial hinzuzufügen ohne die Gesamtstabilität signifikant zu gefährden.

Laufende Produktkosten Info

  • UBS ETF SICAV - FTSE 100 UCITS ETF 0,20%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,20%

Die Total Expense Ratio von 0,20 % ist moderat günstig für einen Sektor oder Länder ETF und unterstützt langfristige Nettoerträge. Niedrige laufende Kosten (TER) sind wichtig da Gebühren über Dekaden die Rendite deutlich mindern können. Zusätzliche Kostenquellen sind Ordergebühren, Spreads und Depotgebühren je nach Handelsplatz. Empfehlung: Achte auf Gesamtkosten einschließlich Handelskosten und Steuern; bei ähnlichen Produkten kann ein geringerer TER oder bessere Handelskonditionen die langfristige Performance spürbar verbessern.

Was jetzt?

Bereit, in dieses Portfolio zu investieren?

Wähle einen Broker, der zu dir passt, und achte auf niedrige Gebühren, um deine Rendite zu maximieren.

Broker wählen

Eigene Analyse erstellen?

Analysiere dein Portfolio

Tritt unserer Community bei!

Zum Insightfolio-Discord

Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.

Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.

Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.

Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.

Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.

Instrumentenlogos bereitgestellt von Elbstream.

Hilf uns, Insightfolio zu verbessern

Dein Feedback zählt! Teile deine Meinung in unserer kurzen Umfrage (Englisch). Zur Umfrage