Ein gut diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf ESG und Dividendenrendite

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Vorsichtige Anleger

Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit mittlerem Risikoprofil, die Wert auf Diversifikation und Nachhaltigkeit legen. Mit einem langfristigen Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren bietet es eine ausgewogene Mischung aus Wachstums- und Dividendenstrategien. Es ist ideal für Anleger, die regelmäßige Erträge wünschen und gleichzeitig von der Wertsteigerung profitieren möchten.

Positionen

  • Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Distributing
    V3AL - IE00BNG8L385
    60,00%
  • Global X SuperDividend UCITS ETF USD Dis
    UDIV - IE00077FRP95
    15,00%
  • Invesco S&P 500 UCITS B Dis
    D500 - IE00BYML9W36
    9,00%
  • Vanguard USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF EUR
    VGEM - IE00BZ163L38
    5,00%
  • Vanguard USD Treasury Bond UCITS USD
    VGTY - IE00BZ163M45
    5,00%
  • Amundi Index Solutions - Amundi Prime Euro Govies UCITS ETF DR
    PR1R - LU1931975152
    4,00%
  • Franklin S&P 500 Paris Aligned Climate UCITS ETF
    FLX5 - IE00BMDPBZ72
    2,00%

Dieses Portfolio besteht zu 60% aus dem Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF, was einen starken Fokus auf nachhaltige Investitionen zeigt. Weitere 15% sind im Global X SuperDividend UCITS ETF angelegt, was auf eine Vorliebe für Dividendenrenditen hinweist. Die restlichen Anteile verteilen sich auf verschiedene ETFs mit einem Schwerpunkt auf Anleihen und dem S&P 500. Diese Zusammensetzung ist gut diversifiziert, was das Risiko mindert. Dennoch könnte eine stärkere Gewichtung in Anleihen eine noch defensivere Strategie unterstützen.

Wachstum Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 7,75%, was angesichts des Risikoprofils solide ist. Ein maximaler Drawdown von -14,66% deutet auf eine gewisse Volatilität hin, die jedoch durch die breite Diversifikation abgefedert wird. Im Vergleich zu Benchmarks ist diese Performance konkurrenzfähig, was auf eine ausgewogene Mischung von Wachstums- und Dividendenstrategien hinweist.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die auf historischen Daten basiert, prognostiziert eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,05%. Diese Methode nutzt vergangene Daten, um mögliche zukünftige Ergebnisse zu simulieren, ist jedoch keine Garantie für zukünftige Erträge. Die Simulation zeigt, dass 94% der Szenarien positive Renditen aufweisen, was die Robustheit des Portfolios unterstreicht. Dennoch sollte man die Unsicherheiten solcher Prognosen im Auge behalten.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    86%
  • Anleihen
    14%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

Mit einem Aktienanteil von 85,9% und einem Anleihenanteil von 14% ist das Portfolio stark auf Aktien ausgerichtet. Diese Gewichtung kann in Zeiten von Marktschwankungen zu höheren Risiken führen. Ein ausgewogenerer Ansatz könnte durch Erhöhung des Anleihenanteils erreicht werden, um das Risiko weiter zu minimieren und die Stabilität zu erhöhen, insbesondere für einen vorsichtigen Anleger.

Branchen Info

  • Technologie
    22%
  • Finanzen
    14%
  • Zyklische Konsumgüter
    9%
  • Immobilien
    9%
  • Gesundheitswesen
    8%
  • Telekommunikation
    7%
  • Industriegüter
    6%
  • Basiskonsumgüter
    4%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    1%

Der Sektor Technologie ist mit 21,54% stark vertreten, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Konzentration kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen oder wirtschaftlichen Abschwüngen. Eine breitere Streuung über weitere Sektoren könnte helfen, das Risiko zu verringern und die Stabilität in unsicheren Zeiten zu erhöhen.

Regionen Info

  • Nordamerika
    58%
  • Europa
    10%
  • Asien Schwellenländer
    5%
  • Asien
    5%
  • Japan
    3%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    2%
  • Lateinamerika
    2%
  • Australasia
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Mit 57,6% in Nordamerika ist das Portfolio geografisch stark auf diese Region fokussiert. Dies bietet Chancen in einem stabilen und entwickelten Markt, kann aber auch zu einem Klumpenrisiko führen. Eine stärkere Diversifikation in andere Regionen wie Europa oder Asien könnte helfen, das Risiko zu streuen und von unterschiedlichen wirtschaftlichen Entwicklungen zu profitieren.

Redundante Positionen Info

  • Invesco S&P 500 UCITS B Dis
    Franklin S&P 500 Paris Aligned Climate UCITS ETF
    Hohe Korrelation

Die hohe Korrelation zwischen den Invesco S&P 500 und Franklin S&P 500 ETFs deutet darauf hin, dass sie ähnliche Marktbewegungen aufweisen. Diese Überschneidung bietet keinen zusätzlichen Diversifikationsvorteil. Eine Neugewichtung könnte helfen, das Risiko zu verringern und die Effizienz des Portfolios zu steigern, indem weniger korrelierte Anlagen hinzugefügt werden.

Ausschüttungen Info

  • Global X SuperDividend UCITS ETF USD Dis 5,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,78%

Der Global X SuperDividend ETF bietet eine hohe Dividendenrendite von 5,2%, was zur Gesamtrendite des Portfolios beiträgt. Eine starke Dividendenstrategie kann regelmäßige Erträge generieren und die Gesamtrendite stabilisieren, besonders in volatilen Märkten. Dies ist besonders vorteilhaft für Anleger, die regelmäßige Erträge bevorzugen.

Laufende Produktkosten Info

  • Invesco S&P 500 UCITS B Dis 0,05%
  • Franklin S&P 500 Paris Aligned Climate UCITS ETF 0,15%
  • Amundi Index Solutions - Amundi Prime Euro Govies UCITS ETF DR 0,05%
  • Global X SuperDividend UCITS ETF USD Dis 0,45%
  • Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Distributing 0,24%
  • Vanguard USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF EUR 0,25%
  • Vanguard USD Treasury Bond UCITS USD 0,07%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,24%

Das Portfolio weist eine Gesamtkostenquote (TER) von 0,24% auf, was für ein diversifiziertes ETF-Portfolio relativ niedrig ist. Niedrige Kosten sind entscheidend für den langfristigen Erfolg, da sie die Nettorendite erhöhen. Die Kostenstruktur ist vorteilhaft und unterstützt die langfristige Performance des Portfolios, ohne unnötige Gebühren zu verursachen.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Eine Optimierung entlang der Effizienzgrenze könnte die Risikorendite-Relation verbessern. Dabei sollten jedoch die stark korrelierten ETFs überprüft und möglicherweise ersetzt werden, um die Diversifikation zu erhöhen. Die Effizienzgrenze hilft, das beste Verhältnis von Risiko zu Rendite zu finden, basierend auf den vorhandenen Anlagen und ihrer Gewichtung.

Was jetzt?

Eigene Analyse erstellen?

Analysiere dein Portfolio

Tritt unserer Community bei!

Zum Insightfolio-Discord

Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.

Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.

Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.

Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.

Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.