Ausgewogene und breit diversifizierte ETF-Portfolio mit solider Performance und Optimierungspotential für risikobewusste Investoren

Bericht erstellt am 23.07.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht aus zwei ETFs: iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) mit 70% und iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS mit 30%. Diese Struktur bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Märkte hinweg, was das Risiko reduziert und die Chancen auf stabile Renditen erhöht. Eine solche Zusammensetzung ist ideal für Investoren, die eine ausgewogene Mischung aus entwickelten und aufstrebenden Märkten suchen. Es könnte jedoch sinnvoll sein, die Gewichtung regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie den aktuellen Marktbedingungen und persönlichen Zielen entspricht.

Wachstum Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate von 10,88%. Mit einem maximalen Drawdown von -33,17% hat das Portfolio in der Vergangenheit einige Volatilität erlebt, aber insgesamt starke Renditen erzielt. Diese Performance zeigt, dass das Portfolio in der Lage ist, in verschiedenen Marktbedingungen zu bestehen. Um die Stabilität zu gewährleisten, ist es wichtig, die Performance regelmäßig zu überwachen und bei Bedarf Anpassungen vorzunehmen, um das Risiko zu minimieren und die Renditen zu maximieren.

Prognose Info

Eine Monte-Carlo-Simulation mit 1.000 Durchläufen zeigt, dass das Portfolio in 958 Fällen positive Renditen erzielt. Bei einem hypothetischen Startinvestment liegt die erwartete jährliche Rendite bei 10,24%. Diese Simulation bietet wertvolle Einblicke in mögliche zukünftige Entwicklungen und hilft, die Erwartungen zu kalibrieren. Es ist wichtig, diese Projektionen als Orientierungshilfe zu verwenden und nicht als Garantie. Investoren sollten sich auf eine flexible Strategie konzentrieren, die es ihnen ermöglicht, auf Marktveränderungen zu reagieren.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Das Portfolio ist stark auf Aktien ausgerichtet, mit einem Anteil von 99,56%. Dies bietet das Potenzial für hohe Renditen, bringt jedoch auch ein höheres Risiko mit sich. Eine minimale Allokation in andere Assetklassen wie Anleihen oder Bargeld könnte helfen, die Volatilität zu reduzieren. Investoren sollten die Möglichkeit in Betracht ziehen, das Portfolio mit stabileren Anlageklassen zu diversifizieren, um ein ausgewogeneres Risikoprofil zu erreichen und gleichzeitig die Renditechancen zu wahren.

Branchen Info

  • Technologie
    26%
  • Finanzen
    17%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Industriegüter
    10%
  • Gesundheitswesen
    9%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Grundstoffe
    4%
  • Energie
    4%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

Die Sektorallokation ist vielfältig, wobei Technologie mit 25,62% den größten Anteil hat, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Diversifikation über verschiedene Sektoren hinweg bietet eine gewisse Stabilität, da nicht alle Sektoren gleichzeitig von Marktveränderungen betroffen sind. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation kann helfen, das Risiko zu minimieren und die Chancen zu maximieren. Es ist ratsam, die Sektorallokation im Auge zu behalten und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um auf Marktveränderungen zu reagieren.

Regionen Info

  • Nordamerika
    54%
  • Asien Schwellenländer
    15%
  • Europa
    11%
  • Asien
    9%
  • Japan
    4%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    3%
  • Lateinamerika
    2%
  • Australasia
    1%
  • Europa Schwellenländer
    1%

Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika investiert, mit einem Anteil von 53,82%, gefolgt von Asien und Europa. Diese geografische Diversifikation bietet Zugang zu verschiedenen Märkten und reduziert das Risiko, das mit der Konzentration auf eine einzelne Region verbunden ist. Investoren sollten die geografische Allokation im Auge behalten und sicherstellen, dass sie mit ihren langfristigen Zielen übereinstimmt. Eine Anpassung der geografischen Verteilung kann erforderlich sein, um von neuen Chancen in verschiedenen Regionen zu profitieren.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Die Portfolio-Optimierung zeigt, dass es möglich ist, die Rendite bei gleichem Risikoniveau zu steigern. Ein effizienteres Portfolio könnte eine erwartete Rendite von 12,57% erzielen. Investoren sollten überlegen, wie sie entlang der Effizienzgrenze vorgehen können, um entweder ein risikoreicheres oder konservativeres Portfolio zu erreichen. Der Fokus sollte darauf liegen, die aktuelle Risikobereitschaft zu berücksichtigen und eine Strategie zu entwickeln, die sowohl den Renditezielen als auch der Risikotoleranz entspricht, ohne die Diversifikation zu vernachlässigen.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,19%

Die Kostenstruktur des Portfolios ist mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,19% relativ niedrig. Dies ist positiv, da niedrigere Kosten die Nettorendite erhöhen. Investoren sollten weiterhin auf die Kosten achten, da selbst geringe Unterschiede über die Zeit einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite haben können. Es ist ratsam, regelmäßig nach kostengünstigen Alternativen zu suchen, um die Effizienz des Portfolios zu maximieren, ohne dabei die Qualität der Investments zu beeinträchtigen.

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