Balanced Growth Portfolio with High Diversification and Moderate Risk Offering Strong Historical Returns

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio suits an investor with a growth-oriented mindset, seeking capital appreciation over the long term. Such an investor is comfortable with moderate risk and market volatility, understanding that these are necessary for achieving higher returns. The investment horizon should ideally be long-term, allowing time to ride out market fluctuations. This investor values diversification but is willing to accept sector and regional biases for potential growth opportunities, balancing risk with the potential for substantial returns.

Positionen

  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    50,00%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
    VXUS - US9219097683
    20,00%
  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
    AVUV - US0250728773
    10,00%
  • SPDR Gold MiniShares
    GLDM - US98149E2046
    10,00%
  • Technology Select Sector SPDR® Fund
    XLK - US81369Y8030
    10,00%

The portfolio is composed of five ETFs, with a strong focus on large-cap U.S. equities through the Vanguard S&P 500 ETF, which makes up 50% of the portfolio. The remainder is diversified across international equities, small-cap U.S. stocks, gold, and technology. This composition suggests a strategy aimed at capitalizing on growth while maintaining diversification to mitigate risks. Such a setup can provide a stable foundation for growth, but it may benefit from periodic reviews to ensure alignment with market conditions and personal financial goals.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has delivered an impressive CAGR of 16.04%, indicating robust growth over time. However, it has also experienced a significant maximum drawdown of -31.79%, which highlights the inherent risks associated with a growth-focused strategy. This performance suggests that while the portfolio has the potential for high returns, it is also susceptible to market volatility. It's essential to weigh these factors against personal risk tolerance and investment goals to ensure the portfolio meets long-term financial objectives.

Prognose Info

Using a Monte Carlo simulation with 1,000 iterations, the portfolio demonstrates a wide range of potential outcomes for a hypothetical initial investment. The median outcome projects a 622.24% return, with 988 simulations yielding positive returns. This illustrates the portfolio's potential for growth, albeit with some variability. Monte Carlo simulations provide a probabilistic view of future performance, helping investors understand the range of possible outcomes and prepare for various scenarios, emphasizing the importance of risk management and diversification.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    90%
  • Sonstige
    10%
  • Cash
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is predominantly invested in stocks, accounting for approximately 89.63% of the total allocation. This heavy allocation to equities aligns with a growth-oriented strategy, aiming to capitalize on market appreciation over time. The inclusion of gold and a small cash position provides some diversification and a hedge against market volatility. While the current allocation supports growth, it's crucial to periodically reassess the balance between asset classes to ensure it aligns with evolving market conditions and personal risk tolerance.

Branchen Info

  • Technologie
    30%
  • Finanzen
    13%
  • Zyklische Konsumgüter
    9%
  • Industriegüter
    9%
  • Gesundheitswesen
    8%
  • Telekommunikation
    6%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%
  • Immobilien
    2%

Sector allocation within the portfolio is heavily weighted towards technology at 29.74%, followed by financial services and consumer cyclicals. This tilt towards technology suggests a belief in its continued growth potential. However, such concentration can also introduce sector-specific risks. Diversifying across a broader range of sectors could help mitigate these risks and provide more stable returns. Regularly reviewing sector allocations ensures that the portfolio remains balanced and responsive to changing economic landscapes.

Regionen Info

  • Nordamerika
    71%
  • Europa
    8%
  • Asien Schwellenländer
    3%
  • Japan
    3%
  • Asien
    2%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

The geographic composition of the portfolio is predominantly focused on North America, with 70.96% allocated to this region. While this reflects confidence in the stability and growth potential of the U.S. market, it may expose the portfolio to regional economic risks. The inclusion of international equities offers some diversification, but expanding exposure to other regions could enhance resilience against market fluctuations. A well-balanced geographic allocation can help capture global growth opportunities and reduce reliance on any single market.

Redundante Positionen Info

  • Vanguard S&P 500 ETF
    Technology Select Sector SPDR® Fund
    Hohe Korrelation

The portfolio exhibits high correlation between certain assets, particularly the Vanguard S&P 500 ETF and the Technology Select Sector SPDR Fund. This correlation suggests overlapping exposure, which may reduce diversification benefits. While correlated assets can enhance returns during market upswings, they may also amplify losses during downturns. To optimize the portfolio's risk-return profile, it may be beneficial to reassess and adjust holdings to minimize redundancy and enhance diversification.

Ausschüttungen Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,50%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 3,00%
  • Technology Select Sector SPDR® Fund 0,70%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,42%

The portfolio's dividend yield stands at 1.42%, providing a modest income stream alongside capital appreciation. The Vanguard Total International Stock Index Fund ETF contributes the highest yield at 3.0%, while others offer lower yields. While dividend income can enhance total returns, the primary focus of this portfolio appears to be growth through capital gains. Investors seeking higher income may consider adjusting allocations to include more dividend-focused assets, but should balance this with their overall growth objectives.

Laufende Produktkosten Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
  • SPDR Gold MiniShares 0,10%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
  • Technology Select Sector SPDR® Fund 0,09%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,08%

The portfolio's total expense ratio (TER) is 0.08%, reflecting efficient cost management. Low costs are crucial in maximizing net returns over time, especially in a growth-focused portfolio. The Vanguard S&P 500 ETF, with an expense ratio of 0.03%, exemplifies cost-effective investing. While current costs are favorable, it's important to regularly review and compare them against industry benchmarks, ensuring that the portfolio remains competitive and cost-efficient in achieving its financial goals.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio can be optimized by addressing asset overlap and enhancing diversification. Reducing highly correlated holdings may improve efficiency and risk-adjusted returns. Moving along the efficient frontier can help achieve a desired risk level, whether aiming for a riskier or more conservative portfolio. By focusing on diversification and reducing redundancy, investors can enhance the portfolio's performance without significantly altering its risk profile, paving the way for more consistent returns.

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