Ein Portfolio, das sich anfühlt, als hätte jemand beim ETF-Shopping den Überblick verloren
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio passt zu jemandem, der den Thrill des Aktienmarktes liebt, mit einer Vorliebe für die großen Namen und einer optimistischen Sicht auf die US-Wirtschaft. Es deutet auf eine risikotolerante Persönlichkeit hin, die bereit ist, auf Stabilität zu verzichten, um möglicherweise höhere Erträge zu erzielen. Die kurze Aufmerksamkeitsspanne für Diversifikation und eine "Alles auf Rot"-Mentalität könnten jedoch in turbulenten Zeiten zu Schwierigkeiten führen.
Positionen
-
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc)
SXRV - IE00B53SZB19 34,00% -
Berkshire Hathaway Inc
BRYN - US0846707026 33,00% -
Vanguard S&P 500 UCITS Acc
VUAA - IE00BFMXXD54 33,00%
Dieses Portfolio schreit "Ich liebe ETFs und Berkshire Hathaway, und das ist alles, was ich wissen muss". Mit nur drei Positionen, die sich auf zwei ETFs und einen Einzelaktien-Giganten stützen, wirkt es, als hätte jemand beim Diversifizieren im Lehrbuch nur die Bilder angeschaut. Die Idee, durch die Auswahl von ETFs, die den NASDAQ 100 und den S&P 500 abbilden, und ein bisschen Buffett-Magie in Form von Berkshire Hathaway eine ausgewogene Diversifikation zu erreichen, ist ungefähr so innovativ wie Toastbrot zum Frühstück. Es ist nicht schlecht, aber es fehlt definitiv an Würze.
Wachstum
Historisch gesehen hat dieses Portfolio mit einem CAGR von 15.98% wohl den einen oder anderen stolz gemacht. Aber lass uns nicht vergessen, dass diese Zahlen mehr Glanz haben als mein altes Schulfoto – und wir wissen beide, wie irreführend das sein kann. Mit einem maximalen Drawdown von -30.26% könnte dein finanzielles Wohlergehen eine Achterbahnfahrt erleben, die schlimmer ist als jede Beziehung, die auf Reality-TV basiert.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, eine Art finanzielles Orakel, das versucht, die Zukunft durch das Schütteln einer Glaskugel voller Zahlen zu erraten, deutet darauf hin, dass es eine Chance von 99.9% gibt, dass du nicht alles verlieren wirst. Aber mit Prognosen, die so breit gefächert sind wie die Essgewohnheiten eines Teenagers, von 145.4% bis 983.3%, ist klar, dass dieses Portfolio entweder auf dem Weg zum Mond ist oder sich auf eine Bruchlandung vorbereitet.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Cash 0%
Mit 100% des Portfolios in Aktien und 0% in Cash oder anderen Anlageklassen, ist es, als würdest du beim Poker all-in gehen, ohne deine Hand anzusehen. Keine Anleihen, kein Immobilien-Spiel, nichts. Diese Strategie könnte genauso gut "Hoffnung" genannt werden – die Hoffnung, dass der Markt immer nur nach oben geht.
Branchen
- Finanzen 37%
- Technologie 31%
- Telekommunikation 9%
- Zyklische Konsumgüter 8%
- Gesundheitswesen 5%
- Industriegüter 3%
- Basiskonsumgüter 3%
- Versorgungsunternehmen 1%
- Energie 1%
- Grundstoffe 1%
- Immobilien 1%
Die Sektorenverteilung liest sich wie die Gästeliste einer exklusiven Silicon Valley Party: 37% Finanzdienstleistungen, 31% Technologie und ein paar andere Sektoren, die offenbar nur eingeladen wurden, um die Zahlen aufzufüllen. Diese Technologielastigkeit könnte in guten Zeiten für Begeisterung sorgen, aber wenn der Sektor hustet, könnte dein Portfolio eine Erkältung bekommen.
Regionen
- Nordamerika 99%
- Europa 1%
- Lateinamerika 0%
- Asien Schwellenländer 0%
Geografisch gesehen ist dieses Portfolio so amerikanisch wie Apple Pie, mit 99% in Nordamerika. Die 1% in entwickelten europäischen Ländern wirken fast wie ein Versehen – als ob jemand versucht hätte, global zu diversifizieren, aber nach dem ersten Schritt das Interesse verloren hat.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 66%
- Groß 23%
- Mittel 10%
- Klein 0%
Mit einer Verteilung von 66% in Mega-Caps, 23% in Big Caps und 10% in Mid-Caps, hast du das Sicherheitsnetz der größten und vermeintlich stabilsten Unternehmen gewählt. Kleinunternehmen? Fehlanzeige. Diese Strategie könnte Stabilität versprechen, aber sie schränkt auch das Wachstumspotenzial und die Aufregung ein.
Laufende Produktkosten
- iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
- Vanguard S&P 500 UCITS Acc 0,07%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,15%
Zumindest bei den Kosten zeigt sich das Portfolio von seiner besten Seite. Mit einer Gesamtgebühr von 0.15% ist es, als würdest du ein Luxusauto zum Preis eines Gebrauchtwagens fahren. Aber vergiss nicht, dass selbst ein günstiges Ticket für die Titanic dich immer noch auf den Grund des Ozeans bringen kann.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Effizienz dieses Portfolios im Hinblick auf das Risiko-Ertrags-Verhältnis könnte besser sein. Es ist, als würdest du mit einem Sportwagen im Stau stehen – viel Potenzial, aber wenig Fortschritt. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen und geografische Regionen könnte das Risiko mindern, ohne die Renditechancen zu beeinträchtigen.
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