A balanced portfolio with global diversification and low-cost ETFs

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

This portfolio suits an investor seeking balanced growth with moderate risk tolerance and a long-term horizon. It prioritizes steady returns while maintaining exposure to global equities, making it ideal for individuals looking to build wealth over time. The focus on low-cost ETFs supports efficient growth, while the broad diversification mitigates risk. Investors comfortable with equity exposure and market fluctuations will find this portfolio aligns well with their objectives. It's particularly suitable for those who value simplicity and cost-effectiveness.

Positionen

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    VTI - US9229087690
    65,00%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
    VXUS - US9219097683
    35,00%

The portfolio is composed of two ETFs: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (65%) and Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (35%). This structure provides broad exposure to both U.S. and international equities, aligning well with a balanced investment strategy. Compared to a typical benchmark, this portfolio offers a substantial allocation to global equities, enhancing diversification. Holding these two ETFs simplifies management and keeps costs low. Consider whether this allocation aligns with your long-term goals and risk tolerance, as it leans heavily on equity exposure.

Wachstum Info

Historically, this portfolio has achieved a CAGR of 10.92%, which is quite impressive. A hypothetical initial investment would have grown significantly over time, demonstrating strong past performance. However, it faced a maximum drawdown of -34.55%, highlighting potential volatility during market downturns. Compared to benchmarks, this performance is competitive, indicating a well-constructed portfolio. Remember, past performance does not guarantee future results. It's crucial to assess whether you're comfortable with the level of risk associated with such drawdowns.

Prognose Info

Forward projections using a Monte Carlo simulation suggest a median growth of 234.6%, with 966 out of 1,000 simulations showing positive returns. This simulation uses historical data to estimate potential outcomes, but it's important to note that it doesn't predict the future. The 10.26% annualized return across simulations offers a reasonable expectation for growth, although actual results may vary. Consider whether this aligns with your financial goals and risk appetite, as simulations are based on past data and market conditions can change.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    99%
  • Cash
    1%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio's allocation is heavily weighted towards stocks (99%), with a minimal cash position (1%). This stock-centric approach provides substantial growth potential but also increases risk, especially during market downturns. Compared to a diversified benchmark, this allocation is more aggressive. While stocks offer higher returns over the long term, having a small allocation to bonds or other asset classes could reduce volatility. Evaluate whether this level of risk suits your investment horizon and financial objectives.

Branchen Info

  • Technologie
    26%
  • Finanzen
    16%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Industriegüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    4%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%

Sector allocation reveals a significant concentration in technology (26%) and financial services (16%). This aligns with common benchmarks, providing exposure to key growth areas. However, it may also increase volatility, especially if these sectors face challenges. The portfolio's sector diversification is commendable, covering various industries. Consider if this sector balance aligns with your risk tolerance and market outlook. If concerned about sector-specific risks, you might explore rebalancing options to achieve a more balanced sector exposure.

Regionen Info

  • Nordamerika
    68%
  • Europa
    13%
  • Asien Schwellenländer
    6%
  • Japan
    6%
  • Asien
    4%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geographic allocation shows a strong emphasis on North America (68%), with notable exposure to Europe and Asia. This mirrors common benchmarks but leans towards the U.S. market. While this has historically been a successful strategy, it may expose the portfolio to regional risks. Increasing exposure to emerging markets could enhance diversification and capture growth opportunities. Assess if this geographic balance aligns with your risk tolerance and investment goals, especially if you seek greater global diversification.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    42%
  • Groß
    31%
  • Mittel
    19%
  • Klein
    5%
  • Mikro
    2%

The portfolio's market capitalization distribution is well-balanced, with a focus on mega (42%) and big (31%) companies. This aligns with common benchmarks, offering stability and growth potential. Small and micro-cap allocations are present but limited, which may reduce volatility. This composition is ideal for investors seeking steady growth from established companies. Consider whether this distribution aligns with your risk tolerance and investment strategy. If seeking higher growth, you might explore increasing small-cap exposure.

Ausschüttungen Info

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,30%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 3,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,96%

The portfolio's dividend yield is 1.96%, with the Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares offering a higher yield (3.20%) than its U.S. counterpart (1.30%). Dividends contribute to total returns and provide a steady income stream. This yield aligns with a balanced investment strategy, offering both growth and income. Consider whether this dividend level meets your income needs or if higher-yielding investments are necessary. If income is a priority, exploring dividend-focused funds could enhance cash flow.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,05%

The portfolio's costs are impressively low, with a total expense ratio (TER) of 0.05%. This aligns with best practices, as lower costs improve long-term returns. Compared to typical benchmarks, this TER is highly competitive, supporting efficient growth. Keeping expenses minimal allows more of your investment to compound over time. Consider maintaining this cost discipline when evaluating potential changes to your portfolio. If considering additional investments, prioritize low-cost options to preserve this advantage.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio is well-positioned on the Efficient Frontier, meaning it offers an optimal risk-return ratio based on current assets. This suggests that the portfolio is already achieving the best possible balance between risk and return given its composition. While this provides confidence in the portfolio's construction, consider whether any changes in your financial situation or goals necessitate adjustments. Remember, optimization is about maximizing returns for a given level of risk, not necessarily diversification.

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