A globally diversified portfolio with a strong technology focus and moderate dividend yield

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

This portfolio suits an investor seeking global equity exposure with a balanced approach to risk and growth. It favors a moderate risk tolerance and a medium to long-term investment horizon. The focus on equities and technology suggests a preference for capital appreciation over income. Ideal for those comfortable with market fluctuations, it aims to build wealth over time while maintaining broad diversification. Investors seeking growth with some income potential will find this portfolio aligns well with their objectives.

Positionen

  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
    VT - US9220427424
    90,00%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF
    QQQM - US46138G6492
    10,00%

This portfolio consists of two ETFs: the Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares (90%) and the Invesco NASDAQ 100 ETF (10%). The composition is heavily weighted towards equities, which aligns with a balanced risk profile. The Vanguard ETF provides broad global exposure, while the Invesco ETF adds a concentrated tech focus. This structure offers a solid foundation for growth, but the limited number of holdings may reduce diversification benefits. Consider adding other asset classes like bonds to enhance stability and reduce volatility, especially during market downturns.

Wachstum Info

Historically, this portfolio has delivered a Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 8.51%, which is respectable for a balanced profile. The maximum drawdown of -27.15% indicates vulnerability during market downturns, suggesting a moderate risk level. The portfolio's performance is driven by its equity exposure, which has benefited from strong global market growth. Comparing this to a benchmark like a global stock index can provide a clearer performance context. To improve resilience, consider incorporating assets with lower volatility to buffer against major downturns.

Prognose Info

Forward projections using Monte Carlo simulations suggest a wide range of potential outcomes, with a 50th percentile end portfolio value of 212% and a 67th percentile of 339.4%. This method uses historical data to model future performance, though it's important to note that past results don't guarantee future success. The simulations indicate a high likelihood of positive returns, with 945 out of 1,000 simulations showing gains. To enhance future outcomes, consider periodic rebalancing to maintain your risk profile and capitalize on market shifts.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    99%
  • Cash
    1%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is primarily invested in stocks (99%), with a small cash allocation (1%). While this stock-heavy allocation can drive growth, it may expose the portfolio to significant volatility. Diversification across asset classes like bonds or real estate could provide more stability and reduce overall risk. Comparing the asset class allocation to a balanced benchmark may reveal areas for improvement. Consider introducing fixed-income securities to balance the risk-return profile, especially if your financial goals include capital preservation.

Branchen Info

  • Technologie
    27%
  • Finanzen
    16%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Industriegüter
    10%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Telekommunikation
    9%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

The portfolio is heavily weighted towards technology (27%), followed by financial services (16%) and consumer cyclicals (11%). This sectoral concentration can lead to higher volatility, especially during periods of tech market instability. Aligning sector weights with a broad market index can ensure balanced exposure across industries. Given the tech-heavy nature, consider diversifying into sectors less correlated with technology to reduce risk. Monitoring sector trends and adjusting allocations accordingly can help maintain a balanced risk profile.

Regionen Info

  • Nordamerika
    69%
  • Europa
    13%
  • Asien Schwellenländer
    5%
  • Japan
    5%
  • Asien
    3%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geographic exposure is concentrated in North America (69%), with smaller allocations in Europe Developed (13%) and Asia Emerging (5%). This North American focus aligns with the strong performance of U.S. markets but may limit diversification benefits. Comparing geographic allocation to a global benchmark can highlight potential areas for increased international exposure. Expanding investments in underrepresented regions like emerging markets could enhance diversification and capture growth opportunities outside the U.S.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    43%
  • Groß
    31%
  • Mittel
    18%
  • Klein
    5%
  • Mikro
    1%

The portfolio's market capitalization is predominantly in mega-cap (43%) and big-cap (31%) stocks. This large-cap focus provides stability and less volatility compared to smaller companies but may limit growth potential. Incorporating more mid-cap and small-cap stocks could enhance growth prospects and improve diversification. Analyzing market cap distribution against a broad market index can reveal imbalances. Consider adjusting allocations to include a wider range of company sizes to capture different growth dynamics.

Ausschüttungen Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,70%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 2,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 2,05%

The portfolio's overall dividend yield is 2.05%, with the Vanguard ETF contributing 2.20% and the Invesco ETF 0.70%. This yield provides a modest income stream, which can be appealing for investors seeking regular cash flow. Comparing dividend yields to benchmarks can offer insights into income potential. Consider reinvesting dividends to compound growth, or explore higher-yielding investments if income generation is a priority. Balancing growth and income needs can optimize portfolio performance.

Laufende Produktkosten Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,15%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 0,07%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,08%

The portfolio's total expense ratio (TER) is 0.08%, which is impressively low and supports better long-term performance by minimizing costs. Low fees are beneficial as they enhance net returns over time. Comparing costs to similar investment options can ensure competitive pricing. Maintaining a low-cost strategy is advantageous, but periodically reviewing expenses can identify potential savings. Consider cost-effective alternatives if fees rise, as minimizing costs is crucial for maximizing returns.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio can potentially be optimized using the Efficient Frontier, which seeks the best risk-return ratio based on current assets. This optimization considers asset allocation changes to enhance efficiency. While the current structure aligns with a balanced risk profile, exploring reallocation opportunities could improve returns without increasing risk. Consider periodic reviews of asset weights to ensure alignment with financial goals and market conditions. Optimization should focus on maximizing returns while maintaining acceptable risk levels.

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