A broadly diversified portfolio with balanced risk and high dividend yield potential

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

This portfolio suits an investor seeking balanced growth with moderate risk tolerance and a long-term horizon. It emphasizes global equity exposure while providing income through dividends. Suitable for individuals aiming to build wealth over time, it balances growth with income generation. The investor is likely comfortable with market fluctuations and seeks to capitalize on global economic trends.

Positionen

  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
    VT - US9220427424
    80,00%
  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
    JEPQ - US46654Q2030
    10,00%
  • Berkshire Hathaway Inc
    BRK-B - US0846707026
    5,00%
  • Philip Morris International Inc
    PM - US7181721090
    5,00%

This portfolio is predominantly composed of stocks, with 80% allocated to the Vanguard Total World Stock Index Fund ETF. It includes two individual stocks, Berkshire Hathaway Inc and Philip Morris International Inc, each making up 5%. The remaining 10% is in the JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF. This structure aligns with a balanced profile, focusing on global equity exposure. A comparison to benchmarks reveals a higher concentration in equities, which may increase volatility but also offers growth potential. Consider adjusting allocations if seeking more fixed-income stability.

Wachstum Info

The portfolio has demonstrated a strong historical performance with a Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 10.41% and a maximum drawdown of -17%. This suggests resilience during market downturns. Compared to benchmarks, this performance is commendable, indicating effective asset selection. However, reliance on past performance should be cautious, as it doesn't guarantee future results. Maintaining a diversified approach can help sustain returns across varying market conditions.

Prognose Info

Using Monte Carlo simulations, the portfolio's potential future outcomes are projected, considering historical data. With 1,000 simulations, the portfolio shows a median growth of 633.9%, suggesting robust potential. However, the 5th percentile indicates a more conservative growth of 134.7%. While simulations provide insights, they rely on historical trends and assumptions, which may not reflect future market realities. Regularly reviewing allocations in response to market changes can help manage risks.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    97%
  • Keine Daten
    2%
  • Cash
    1%
  • Sonstige
    0%

The portfolio is heavily weighted towards equities, with 97% in stocks. This allocation promotes growth but may increase volatility. A comparison to typical balanced portfolios shows a lower allocation to bonds, which could stabilize returns during downturns. Adding fixed-income assets could enhance diversification and reduce risk. Balancing equity exposure with other asset classes can help achieve a more stable risk-return profile.

Branchen Info

  • Technologie
    24%
  • Finanzen
    19%
  • Zyklische Konsumgüter
    10%
  • Basiskonsumgüter
    10%
  • Industriegüter
    9%
  • Gesundheitswesen
    9%
  • Telekommunikation
    8%
  • Energie
    3%
  • Grundstoffe
    3%
  • Immobilien
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

Sector allocation is diversified, with significant exposure to technology (24%), financial services (19%), and consumer cyclicals (10%). This aligns with common benchmarks, indicating a well-rounded approach. However, the tech-heavy tilt could lead to higher volatility during interest rate hikes. Monitoring sector trends and adjusting allocations can help mitigate sector-specific risks and align with market opportunities.

Regionen Info

  • Nordamerika
    73%
  • Europa
    12%
  • Asien Schwellenländer
    5%
  • Japan
    4%
  • Asien
    3%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

The portfolio's geographic exposure is primarily in North America (73%), with limited diversification in emerging markets. This concentration aligns with many U.S.-centric portfolios but may expose the portfolio to regional risks. Increasing exposure to international markets, particularly in emerging economies, could enhance diversification and potentially boost returns. A more balanced geographic allocation can help mitigate regional economic fluctuations.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    48%
  • Groß
    28%
  • Mittel
    16%
  • Klein
    4%
  • Mikro
    1%

The portfolio is predominantly invested in mega-cap stocks (48%), followed by big-cap (28%) and medium-cap (16%). This allocation provides stability and lower volatility, as larger companies tend to be more resilient. However, it may limit growth potential compared to small-cap investments. Introducing more small-cap stocks could increase growth opportunities, albeit with higher risk. Balancing market cap exposure can optimize growth and stability.

Ausschüttungen Info

  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 11,50%
  • Philip Morris International Inc 3,30%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 2,00%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 2,92%

The portfolio's dividend yield is 2.92%, supported by high-yielding assets like the JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF at 11.50%. Dividends contribute to total returns, providing a steady income stream. This feature suits investors seeking income alongside growth. However, focusing solely on dividends may overlook growth opportunities. Balancing dividend and growth-focused investments can optimize returns.

Laufende Produktkosten Info

  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 0,35%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 0,07%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,09%

The portfolio's total expense ratio (TER) is 0.09%, which is impressively low. This cost efficiency supports better long-term performance by minimizing the drag on returns. Compared to industry averages, these costs are commendable, allowing more of the portfolio's returns to benefit the investor. Maintaining low costs should remain a priority, as it directly enhances net returns over time.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio could be optimized using the Efficient Frontier, potentially achieving a higher expected return of 20.51% with a risk level of 16.24%. This optimization focuses on maximizing returns for a given risk level, not necessarily diversification. Adjusting allocations among current assets can improve the risk-return ratio. Regularly reassessing the portfolio's positioning can help maintain efficiency.

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