A growth-focused portfolio with high exposure to US technology and healthcare sectors

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio suits a growth-oriented investor with a high-risk tolerance, aiming for substantial capital appreciation. The focus on large-cap US equities and technology sectors suggests a preference for significant growth potential. An investor with a long-term horizon, willing to withstand market volatility for the possibility of higher returns, would find this portfolio appealing. However, this approach may not suit those seeking income or lower-risk investments.

Positionen

  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    60,00%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF
    QQQM - US46138G6492
    30,00%
  • Eli Lilly and Company
    LLY - US5324571083
    5,00%
  • NVIDIA Corporation
    NVDA - US67066G1040
    5,00%

This portfolio is heavily weighted towards ETFs, with the Vanguard S&P 500 ETF making up 60% and the Invesco NASDAQ 100 ETF 30%. It also includes individual stocks like Eli Lilly and NVIDIA, each comprising 5%. Compared to a typical balanced portfolio, this composition is concentrated, primarily in large-cap US equities. While ETFs provide diversification across numerous stocks, the high concentration in these two ETFs limits exposure to other asset classes. To improve diversification, consider adding fixed-income securities or international equities to balance the portfolio's risk profile.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has delivered a strong Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 19.57%, significantly outperforming many traditional benchmarks. However, it also experienced a maximum drawdown of -27.38%, indicating potential volatility. This performance suggests a capacity for high returns but also highlights the risk associated with the current allocation. To mitigate potential future volatility, consider rebalancing the portfolio to include more defensive assets or sectors that may perform well during downturns.

Prognose Info

Using Monte Carlo simulations, which apply historical data to predict future outcomes, the portfolio's potential future performance was analyzed. The simulations indicate an impressive median return projection of 7,299.1% and a high probability of positive returns. However, these projections are based on past data and are not guarantees. To prepare for various market conditions, consider maintaining a flexible strategy that can adapt to changing economic environments, possibly by incorporating more diverse asset classes.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%

The portfolio consists entirely of stocks, with no allocation to cash or bonds. This single asset class focus amplifies potential returns but also increases risk. In comparison, a more balanced portfolio might include bonds or other fixed-income assets to provide stability and income. Diversifying into multiple asset classes can help cushion against market volatility and provide more consistent returns over time, especially during equity market downturns.

Branchen Info

  • Technologie
    40%
  • Gesundheitswesen
    13%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Telekommunikation
    10%
  • Finanzen
    8%
  • Industriegüter
    6%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    2%
  • Grundstoffe
    2%
  • Immobilien
    1%

The portfolio is heavily invested in technology (40%) and healthcare (13%), with smaller allocations across other sectors. This concentration could lead to higher volatility, especially during periods of sector-specific downturns. For example, technology-heavy portfolios may experience fluctuations due to interest rate changes. To mitigate this risk, consider diversifying further into sectors like consumer staples or utilities, which traditionally exhibit less volatility and can offer stability.

Regionen Info

  • Nordamerika
    99%
  • Europa
    1%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%
  • Asien
    0%

Geographically, the portfolio is almost entirely concentrated in North America, with a 99% allocation. This focus limits exposure to international markets, which could provide additional diversification and potential growth opportunities. By incorporating more global equities, especially from emerging markets, the portfolio could benefit from different economic cycles and reduce reliance on the US market. This adjustment could also help hedge against domestic economic downturns.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    54%
  • Groß
    32%
  • Mittel
    14%
  • Klein
    0%

The portfolio is primarily invested in mega-cap (54%) and big-cap (32%) stocks, with minimal exposure to medium and small-cap companies. While large-cap stocks are generally more stable, smaller companies can offer higher growth potential. To enhance diversification and capture potential growth, consider adding small or mid-cap stocks. This approach can provide a balance between stability and growth, potentially improving long-term returns.

Ausschüttungen Info

  • Eli Lilly and Company 0,60%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,60%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,93%

The portfolio's overall dividend yield is 0.93%, with contributions from Eli Lilly, Invesco NASDAQ 100 ETF, and Vanguard S&P 500 ETF. While dividends provide a steady income stream, this yield is relatively modest. For investors seeking income, consider increasing exposure to dividend-focused investments, which can offer more substantial yields. Balancing growth and income can help achieve a more stable return profile, especially during market volatility.

Laufende Produktkosten Info

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,15%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,06%

The portfolio's total expense ratio (TER) is impressively low at 0.06%, primarily due to the low-cost Vanguard S&P 500 ETF. Keeping costs low is crucial for long-term performance, as fees can significantly erode returns over time. This cost efficiency is a strength of the portfolio, allowing more of the investment's returns to be retained. Continue to monitor expense ratios and opt for low-cost investment options where possible to maximize net returns.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio can be optimized using the Efficient Frontier to achieve a better risk-return ratio. The analysis suggests that an optimized portfolio could yield a higher expected return of 50.71% with a comparable risk level. This optimization involves reallocating current assets to achieve the best possible balance between risk and return. While this approach focuses on maximizing returns, ensure it aligns with your risk tolerance and investment goals.

Was jetzt?

Bereit, in dieses Portfolio zu investieren?

Wähle einen Broker, der zu dir passt, und achte auf niedrige Gebühren, um deine Rendite zu maximieren.

Broker wählen

Eigene Analyse erstellen?

Analysiere dein Portfolio

Tritt unserer Community bei!

Zum Insightfolio-Discord

Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.

Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.

Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.

Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.

Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.