Ein Portfolio, das Sicherheit in ETFs sucht, aber die Weltkarte beim Investieren vergisst
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio passt zu jemandem, der auf den ersten Blick nach Vielfalt strebt, aber tief im Inneren ein Sicherheitssuchender ist, der sein Nest auf den bewährten Ästen baut. Es deutet auf eine Persönlichkeit hin, die zwar bereit ist, Risiken einzugehen, aber nur innerhalb eines vertrauten Rahmens. Die Ziele scheinen kurz- bis mittelfristig orientiert zu sein, mit einer Präferenz für bekannte Märkte und eine starke Neigung zu Stabilität über spektakuläres Wachstum. Die Risikotoleranz ist moderat, mit einem Fuß immer fest auf dem Boden der Realität, während der andere vielleicht ein wenig nach Abenteuer ausschlägt.
Positionen
-
Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
F50A - IE0009DRDY20 50,00% -
Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C)
PRAM - LU2300295123 30,00% -
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
LYP6 - LU0908500753 20,00%
Dieses Portfolio scheint sich in einer ETF-Blase zu befinden, mit einer fast schon rührenden Treue zu Amundi. Es wirkt, als hätte jemand "Diversifikation" in einem Finanzratgeber gelesen und dann beschlossen: "ETFs sind die Lösung!" Aber Diversifikation bedeutet nicht nur, verschiedene ETFs zu halten, sondern auch, innerhalb dieser ETFs eine breite Palette an Branchen, Regionen und Anlageklassen abzudecken. Hier scheint der Ansatz eher "Ich nehme von allem ein bisschen, solange es Amundi ist" zu sein.
Wachstum
Mit einer jährlichen Rendite (CAGR) von 9,68% könnte man meinen, das Portfolio sei ein solider Performer. Doch die Wahrheit ist, dass diese Zahl ohne Kontext so nützlich ist wie ein Schokoladenteekessel. Ja, es klingt gut, aber was, wenn der breitere Markt im gleichen Zeitraum deutlich besser abgeschnitten hat? Die Performance an sich ist nicht schlecht, doch die Tage, die 90% der Renditen ausmachen, deuten auf eine hohe Volatilität hin. Das ist wie eine Achterbahnfahrt, bei der man für den Nervenkitzel bezahlt, aber eigentlich eine ruhige Fahrt erwartet hatte.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, ein nützliches Tool, um zu sehen, wie gut dein Portfolio gegenüber den Launen des Marktes abschneiden könnte, zeigt ein breites Spektrum an möglichen Zukunftsszenarien. Mit einem mittleren Wert von 208,9% klingt es verlockend, aber die Realität ist, dass diese Zahl so sicher ist wie ein Wetterbericht für die nächste Woche. Es zeigt, dass es eine Chance gibt, dass du gut abschneidest, aber genauso gut könntest du am unteren Ende der Skala enden. Es ist wie der Versuch, durch einen Nebel zu navigieren – man weiß nie wirklich, wo man landen wird.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
Die Entscheidung, 100% in Aktien zu investieren, ist mutig, um es milde auszudrücken. Es ist, als würde man all sein Geld auf Rot im Casino setzen und hoffen, dass die Kugel nicht auf Schwarz landet. Während Aktien langfristig tatsächlich die höchsten Renditen bringen können, bedeutet eine 0%-Allokation in andere Anlageklassen wie Anleihen oder Immobilien, dass du bei einem Marktabschwung nirgendwo Schutz findest. Ein bisschen Diversifikation könnte nicht schaden, es sei denn, du bist der Typ, der auch bei Gewitter ohne Schirm aus dem Haus geht.
Branchen
- Technologie 24%
- Finanzen 19%
- Industriegüter 12%
- Zyklische Konsumgüter 10%
- Gesundheitswesen 9%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 5%
- Grundstoffe 4%
- Energie 4%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 2%
Ein Viertel des Portfolios in Technologie zu stecken, ist wie auf das schnellste Pferd beim Pferderennen zu setzen, ohne die anderen Starter zu beachten. Ja, Tech hat in der Vergangenheit unglaubliche Renditen geliefert, aber es setzt dich auch einem hohen Risiko aus, wenn der Sektor einbricht. Die Verteilung auf Finanzdienstleistungen, Industrie und andere Sektoren ist ein Schritt in die richtige Richtung, aber die schwere Tech-Last ist wie ein Jenga-Turm, der zu hoch gebaut wurde – es braucht nur einen falschen Zug, und alles kommt zum Einsturz.
Regionen
- Nordamerika 38%
- Europa 27%
- Asien Schwellenländer 15%
- Asien 10%
- Japan 3%
- Afrika/Mittlerer Osten 3%
- Lateinamerika 2%
- Australasia 1%
- Europa Schwellenländer 1%
Mit einer starken Neigung zu Nordamerika und entwickelten europäischen Märkten scheint dieses Portfolio zu denken, dass der Rest der Welt nicht existiert. Während diese Regionen ihre Stärken haben, ist es, als würde man immer nur im eigenen Land Urlaub machen – man verpasst all die anderen wunderbaren Orte. Emerging Markets werden zwar berücksichtigt, aber mit einer so geringen Allokation ist es mehr ein Alibi-Eintrag als eine echte Investmentstrategie.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 51%
- Groß 34%
- Mittel 14%
- Klein 0%
- Mikro 0%
Die Aufteilung in Mega- und Großkapitalisierungen ist wie das Vertrauen in die alte Garde, ohne den neuen Spielern auf dem Feld eine Chance zu geben. Es ist sicherlich eine Strategie, die auf Stabilität abzielt, aber es bedeutet auch, dass man das Potenzial für höhere Renditen, das kleinere Unternehmen bieten können, ignoriert. Es ist ein bisschen wie immer nur Blockbuster-Filme zu schauen und nie Indie-Filme eine Chance zu geben – sicher, die Blockbuster sind unterhaltsam, aber manchmal sind es die kleineren Produktionen, die die größten Überraschungen bieten.
Laufende Produktkosten
- Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0,07%
- Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C) 0,10%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,04%
Die Kosten sind überraschend niedrig, was zeigt, dass zumindest in diesem Bereich etwas Vernunft herrscht. Es ist, als hätte jemand beim Einkaufen nach den besten Angeboten gesucht und tatsächlich ein paar gute Schnäppchen gefunden. Doch während niedrige Kosten lobenswert sind, lösen sie nicht die anderen Probleme des Portfolios.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Optimierung des Portfolios zeigt, dass es Raum für Verbesserungen gibt, ohne das Risikoniveau zu erhöhen. Es ist, als würde man feststellen, dass man mit ein paar einfachen Änderungen im Fitnessstudio bessere Ergebnisse erzielen könnte, ohne sich mehr anstrengen zu müssen. Es lohnt sich, diese Möglichkeiten zu erkunden, denn wer möchte nicht mehr für sein Geld bekommen?
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