Ein konservatives Portfolio mit Fokus auf Anleihen und begrenzter geografischer Diversifikation

Bericht erstellt am 24.01.2025

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht zu 66% aus Anleihen und zu 34% aus Aktien, was auf eine konservative Ausrichtung hinweist. Diese Struktur spiegelt eine typische konservative Strategie wider, die auf Stabilität und geringes Risiko abzielt. Im Vergleich zu einem ausgewogenen Benchmark ist der Anleihenanteil höher, was die Risikoreduzierung unterstützt. Eine stärkere Diversifikation könnte durch eine Erhöhung des Aktienanteils erreicht werden, um potenziell höhere Renditen zu erzielen. Dennoch ist die aktuelle Zusammensetzung für einen Anleger mit geringer Risikobereitschaft gut geeignet.

Wachstum Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 2,52%, was für ein konservatives Portfolio typisch ist. Der maximale Rückgang von -15,65% zeigt, dass das Portfolio in der Vergangenheit relativ stabil war, insbesondere im Vergleich zu volatileren Märkten. Dies ist wichtig für Anleger, die Kapitalerhalt über Wachstumschancen priorisieren. Um die Rendite zu steigern, könnte man erwägen, den Aktienanteil leicht zu erhöhen, allerdings mit dem Wissen, dass dies das Risiko erhöhen könnte.

Prognose Info

Die Monte Carlo-Simulation, die historische Daten verwendet, projiziert potenzielle zukünftige Ergebnisse. Dabei zeigt das Portfolio einen mittleren erwarteten Endwert von 91,7% mit einer jährlichen Rendite von 5,92%. Diese Projektionen sind nützlich, um mögliche Szenarien zu verstehen, jedoch keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Anleger sollten diese Daten als Orientierung nutzen und regelmäßig ihre Strategie überprüfen, um sicherzustellen, dass sie mit ihren Zielen übereinstimmt.

Anlageklassen Info

  • Anleihen
    66%
  • Aktien
    34%

Die Allokation zwischen Anleihen und Aktien bietet eine gute Balance für konservative Anleger. Der hohe Anleihenanteil von 66% sorgt für Stabilität und regelmäßige Erträge. Im Vergleich zu Benchmarks, die oft einen höheren Aktienanteil haben, ist dieses Portfolio weniger volatil. Eine leichte Erhöhung des Aktienanteils könnte das Renditepotenzial steigern, allerdings auf Kosten eines höheren Risikos. Diese Balance ist entscheidend für Anleger, die eine stabile, aber dennoch wachstumsorientierte Strategie verfolgen.

Branchen Info

  • Technologie
    7%
  • Finanzen
    7%
  • Zyklische Konsumgüter
    4%
  • Industriegüter
    4%
  • Telekommunikation
    3%
  • Grundstoffe
    2%
  • Gesundheitswesen
    2%
  • Basiskonsumgüter
    2%
  • Energie
    1%
  • Versorgungsunternehmen
    1%
  • Immobilien
    1%

Die Sektorallokation zeigt eine moderate Streuung mit einem Schwerpunkt auf Technologie und Finanzdienstleistungen, die jeweils 7% ausmachen. Im Vergleich zu Benchmarks ist die Konzentration auf diese Sektoren relativ gering, was das Risiko von Marktschwankungen reduziert. Eine breitere Sektorstreuung könnte das Risiko weiter mindern. Anleger sollten die Entwicklungen in diesen Sektoren beobachten, da sie bei Zinsänderungen oder wirtschaftlichen Schwankungen anfällig sein könnten.

Regionen Info

  • Asien Schwellenländer
    12%
  • Europa
    10%
  • Asien
    7%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    2%
  • Lateinamerika
    2%
  • Europa Schwellenländer
    1%

Die geografische Allokation zeigt eine starke Konzentration auf Schwellenländer in Asien mit 12% und entwickelte Märkte in Europa mit 10%. Dies bietet zwar Diversifikation, lässt jedoch Regionen wie Nordamerika und Japan völlig unberücksichtigt. Eine breitere geografische Streuung könnte das Risiko reduzieren und das Potenzial für höhere Renditen erhöhen. Anleger könnten in Erwägung ziehen, in unterrepräsentierte Regionen zu investieren, um von unterschiedlichen wirtschaftlichen Zyklen zu profitieren.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    16%
  • Groß
    11%
  • Mittel
    4%
  • Klein
    1%

Die Marktanteilsverteilung zeigt eine Präferenz für Mega-Cap-Unternehmen mit 16%, gefolgt von Big Caps mit 11%. Dies spiegelt eine konservative Strategie wider, da größere Unternehmen tendenziell stabiler sind. Kleinere Unternehmen machen nur 1% aus, was das Wachstumspotenzial einschränken kann. Eine ausgewogenere Verteilung könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, birgt jedoch auch höhere Risiken. Anleger sollten abwägen, ob sie eine höhere Volatilität für potenziell höhere Renditen akzeptieren möchten.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Die Optimierung des Portfolios auf der Effizienzkurve zeigt, dass das aktuelle Risiko-Rendite-Verhältnis für die bestehenden Vermögenswerte gut ist. Die Effizienzkurve hilft, das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite zu identifizieren, jedoch ohne Berücksichtigung von Diversifikationszielen. Anleger sollten regelmäßig ihre Allokationen überprüfen, um sicherzustellen, dass sie weiterhin das bestmögliche Risiko-Rendite-Profil erreichen, während sie ihre individuellen Anlageziele in Betracht ziehen.

Ausschüttungen Info

  • iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF 2,40%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,58%

Das Portfolio bietet eine Dividendenrendite von 0,58%, wobei der iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF mit 2,40% den Hauptbeitrag leistet. Für konservative Anleger, die regelmäßige Erträge suchen, ist dies ein positiver Aspekt. Dividenden können eine wichtige Einkommensquelle sein, insbesondere in Zeiten niedriger Zinsen. Anleger sollten jedoch die Balance zwischen Dividendenrendite und Wachstumschancen im Auge behalten, um ihre langfristigen Ziele zu erreichen.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF 0,18%
  • Amundi Index Solutions - Amundi Prime Global Govies UCITS ETF DR 0,05%
  • Amundi Index Solutions - Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR 0,05%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,08%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,08%, was als sehr kosteneffizient gilt. Niedrigere Kosten bedeuten, dass mehr von den Erträgen im Portfolio verbleiben, was die langfristige Performance unterstützt. Dies ist besonders vorteilhaft für konservative Anleger, die auf Kapitalerhalt abzielen. Anleger sollten weiterhin auf kostengünstige Anlageprodukte achten, um die Effizienz ihres Portfolios zu maximieren und unnötige Ausgaben zu vermeiden.

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