Ein ausgewogenes Portfolio mit starkem Fokus auf globale Aktienmärkte
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio passt zu einem Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont. Es ist ideal für jemanden, der ein ausgewogenes Wachstum anstrebt und dabei bereit ist, moderate Schwankungen in Kauf zu nehmen. Die starke Ausrichtung auf globale Aktienmärkte bietet Potenzial für Kapitalwachstum, während die Diversifikation das Risiko minimiert. Es eignet sich für Anleger, die sowohl Stabilität als auch Wachstum suchen.
Positionen
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
VGWL - IE00B3RBWM25 73,00% -
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
IS3N - IE00BKM4GZ66 10,00% -
SPDR MSCI World Small Cap UCITS
ZPRS - IE00BCBJG560 10,00% -
WisdomTree Physical Bitcoin EUR
WBIT - GB00BJYDH287 5,00% -
iShares Global Water UCITS
IQQQ - IE00B1TXK627 2,00%
Dieses Portfolio besteht zu 73% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, was eine starke globale Ausrichtung zeigt. Der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF und der SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF tragen jeweils 10% bei, während der WisdomTree Physical Bitcoin EUR ETF 5% ausmacht. Der iShares Global Water UCITS ETF rundet das Portfolio mit 2% ab. Die Zusammensetzung zeigt eine solide Diversifikation mit einem Fokus auf Aktien, was typisch für ein ausgewogenes Portfolio ist. Diese Struktur bietet eine gute Grundlage für langfristiges Wachstum, indem sie das Risiko durch Diversifikation minimiert.
Wachstum
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine CAGR von 10,15%, was auf eine starke Wachstumsphase hindeutet. Im Vergleich zu Benchmarks ist dies ein respektables Ergebnis, das die Wirksamkeit der gewählten ETFs unterstreicht. Der maximale Drawdown von -16,74% zeigt jedoch, dass das Portfolio nicht immun gegen Marktschwankungen ist. Dies ist wichtig, um die Risikobereitschaft des Anlegers zu berücksichtigen. Eine langfristige Perspektive und das Verständnis der Volatilität können helfen, die Vorteile dieser Performance zu nutzen.
Prognose
Die Monte Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien umfasst, zeigt eine breite Spanne möglicher Ergebnisse. Mit einem 50. Perzentil von -0,2% und einem 67. Perzentil von 88,8% verdeutlicht die Simulation die Unsicherheiten zukünftiger Renditen. Die Simulation nutzt historische Daten, um mögliche Zukunftsszenarien zu modellieren, jedoch garantieren vergangene Ergebnisse keine zukünftigen Erfolge. Eine jährliche Rendite von 7,80% in den Simulationen zeigt dennoch das Potenzial für positives Wachstum.
Anlageklassen
- Aktien 95%
- Sonstige 5%
- Cash 0%
- Keine Daten 0%
Mit einer Allokation von 95% in Aktien bietet das Portfolio eine starke Wachstumsorientierung, während die 5% in alternative Anlagen, wie Bitcoin, das Risiko diversifizieren. Diese Aufteilung entspricht den Normen für ein ausgewogenes Portfolio, das sowohl Wachstum als auch Stabilität sucht. Eine stärkere Gewichtung in alternative Anlagen könnte jedoch helfen, das Risiko weiter zu streuen und die Volatilität zu reduzieren.
Branchen
- Technologie 22%
- Finanzen 16%
- Industriegüter 11%
- Zyklische Konsumgüter 11%
- Gesundheitswesen 9%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 5%
- Grundstoffe 4%
- Energie 4%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 3%
Das Portfolio zeigt eine starke Sektorendiversifikation, wobei der Technologiesektor mit 22% den größten Anteil hat. Ein solcher Fokus kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen. Die Verteilung über 11 Sektoren, darunter Finanzdienstleistungen und Industrie, bietet jedoch eine gute Balance und schützt vor sektorspezifischen Risiken. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorengewichtung kann helfen, unerwünschte Risiken zu minimieren.
Regionen
- Nordamerika 57%
- Europa 12%
- Asien Schwellenländer 9%
- Asien 6%
- Japan 5%
- Afrika/Mittlerer Osten 2%
- Australasia 2%
- Lateinamerika 2%
- Europa Schwellenländer 0%
Mit 57% in Nordamerika ist das Portfolio geografisch stark auf diese Region ausgerichtet, was von den jüngsten Marktentwicklungen profitiert hat. Europa und Asien sind ebenfalls vertreten, jedoch in geringerem Maße, was das Risiko erhöht, wenn sich regionale Märkte ändern. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu streuen und von Wachstumschancen in unterrepräsentierten Regionen zu profitieren.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 39%
- Groß 29%
- Mittel 18%
- Klein 6%
- Mikro 2%
Die Marktgewichtung zeigt eine starke Ausrichtung auf Mega- und Big-Cap-Unternehmen mit 39% bzw. 29%. Diese Unternehmen bieten in der Regel Stabilität, können jedoch in Zeiten von Marktturbulenzen weniger Wachstumschancen bieten. Der Anteil an Small- und Micro-Cap-Unternehmen ist relativ gering, was das Potenzial für höhere Renditen einschränkt. Eine ausgewogenere Verteilung könnte das Wachstumspotenzial erhöhen.
Ausschüttungen
- iShares Global Water UCITS 1,10%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,80%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,61%
Die Dividendenrendite des Portfolios liegt bei 0,61%, was auf eine moderate Einkommensquelle hinweist. Dividenden können eine wichtige Rolle spielen, um die Gesamtrendite zu steigern, besonders in Zeiten niedriger Kursgewinne. Eine stärkere Gewichtung von dividendenstarken Anlagen könnte helfen, die Stabilität des Einkommensstroms zu verbessern. Dies ist besonders relevant für Anleger, die regelmäßige Erträge suchen.
Laufende Produktkosten
- iShares Global Water UCITS 0,65%
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,22%
- SPDR MSCI World Small Cap UCITS 0,45%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,24%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,24%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlagemöglichkeiten relativ niedrig ist. Niedrige Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Renditen, da sie den Abfluss von Erträgen minimieren. Die Überprüfung und gegebenenfalls Reduzierung von Kosten kann helfen, die Netto-Rendite weiter zu steigern. Eine regelmäßige Bewertung der TER kann sicherstellen, dass die Kosten im Rahmen bleiben.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Das Portfolio kann durch die Anwendung der Effizienzgrenze optimiert werden, um das beste Risiko-Rendite-Verhältnis zu erzielen. Die Effizienzgrenze hilft, die optimale Allokation der bestehenden Vermögenswerte zu bestimmen, um die Rendite bei einem gegebenen Risikoniveau zu maximieren. Dies bedeutet jedoch nicht unbedingt eine bessere Diversifikation. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Allokation kann helfen, das Portfolio effizienter zu gestalten.
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