Ein vorsichtiges Portfolio mit hoher Diversifikation und Schwerpunkt auf globale Aktienmärkte

Bericht erstellt am 12.12.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus ETFs mit einem Schwerpunkt auf Aktien, die 69,77% ausmachen, während Anleihen 29,82% ausmachen. Der größte Anteil entfällt auf den iShares Core MSCI World UCITS ETF mit 40%, gefolgt von globalen Staatsanleihen mit 20%. Diese Zusammensetzung bietet eine ausgewogene Mischung aus Wachstumspotenzial und Stabilität. Ein solches Gleichgewicht ist wichtig, um sowohl von Marktwachstum zu profitieren als auch das Risiko durch festverzinsliche Wertpapiere zu mindern. Es wäre ratsam, die Gewichtung regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass die Allokation den langfristigen Zielen entspricht.

Wachstum Info

Historisch gesehen hat das Portfolio eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 9,56% erzielt, mit einem maximalen Rückgang von -25,9%. Diese Performance zeigt, dass das Portfolio in der Lage war, über die Zeit hinweg stabile Erträge zu generieren, obwohl es in volatilen Märkten auch Rückgänge erlitten hat. Solche Schwankungen sind typisch für ein Portfolio mit einem signifikanten Aktienanteil. Investoren sollten in Betracht ziehen, ihre Risikotoleranz zu bewerten und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um mit der Volatilität umzugehen.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation zeigt eine breite Spanne möglicher zukünftiger Ergebnisse mit einem durchschnittlichen jährlichen Ertrag von 8,49%. Diese Methode verwendet historische Daten, um verschiedene Szenarien zu simulieren, und bietet eine Vorstellung davon, wie sich das Portfolio unter verschiedenen Marktbedingungen entwickeln könnte. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Performance nicht unbedingt zukünftige Ergebnisse vorhersagt. Investoren sollten regelmäßig ihre Erwartungen anpassen und das Portfolio entsprechend aktualisieren.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    70%
  • Anleihen
    30%

Das Portfolio verteilt sich hauptsächlich auf zwei Anlageklassen: Aktien und Anleihen. Diese Aufteilung ermöglicht eine gewisse Risikominderung durch Diversifikation. Aktien bieten Wachstumschancen, während Anleihen tendenziell stabilere Erträge liefern. Diese Kombination kann helfen, das Risiko zu steuern und gleichzeitig das Potenzial für Renditen zu maximieren. Es wäre sinnvoll, die Allokation regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um den sich ändernden Marktbedingungen gerecht zu werden.

Branchen Info

  • Technologie
    21%
  • Finanzen
    10%
  • Zyklische Konsumgüter
    8%
  • Telekommunikation
    7%
  • Gesundheitswesen
    6%
  • Industriegüter
    6%
  • Basiskonsumgüter
    4%
  • Energie
    2%
  • Grundstoffe
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    2%
  • Immobilien
    1%

Das Portfolio zeigt eine erhebliche Konzentration im Technologiesektor mit 21,47%, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Sektoraufteilung kann sowohl Chancen als auch Risiken mit sich bringen. Eine hohe Konzentration in einem Sektor kann das Portfolio anfällig für spezifische Risiken machen, die diesen Sektor betreffen. Eine breitere Sektorendiversifikation könnte helfen, diese Risiken zu verringern und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen.

Regionen Info

  • Nordamerika
    50%
  • Europa
    6%
  • Asien Schwellenländer
    5%
  • Asien
    3%
  • Japan
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Australasia
    1%

Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika investiert, was 50,44% der Allokation ausmacht. Diese Konzentration kann das Portfolio anfällig für wirtschaftliche und politische Entwicklungen in dieser Region machen. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, die Risiken zu streuen und Chancen in anderen Märkten zu nutzen. Investoren sollten die Möglichkeit in Betracht ziehen, die Allokation in unterrepräsentierten Regionen zu erhöhen, um das Portfolio widerstandsfähiger zu machen.

Redundante Positionen Info

  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
    iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
    Hohe Korrelation

Die Portfoliopositionen zeigen eine hohe Korrelation, insbesondere zwischen dem iShares Core S&P 500 und dem iShares Core MSCI World ETF. Diese Korrelation bedeutet, dass sich die Vermögenswerte tendenziell ähnlich bewegen, was die Diversifikationsvorteile verringern kann. Eine Reduzierung der Korrelation durch die Auswahl weniger stark korrelierter Vermögenswerte könnte das Risiko senken und die Stabilität des Portfolios verbessern. Investoren sollten die Korrelation regelmäßig überwachen und Anpassungen vornehmen, um die Diversifikation zu optimieren.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Die Optimierung des Portfolios entlang der Effizienzlinie könnte das Risiko-Rendite-Verhältnis verbessern. Dies bedeutet, die Allokation so anzupassen, dass das beste Risiko-Rendite-Verhältnis erreicht wird, basierend auf den bestehenden Vermögenswerten. Es ist wichtig zu betonen, dass diese Optimierung nicht unbedingt zu einer breiteren Diversifikation führt, sondern darauf abzielt, die Effizienz des Portfolios zu maximieren. Investoren sollten in Betracht ziehen, die Allokation regelmäßig zu überprüfen und anzupassen, um das Portfolio optimal zu positionieren.

Ausschüttungen Info

  • iShares MSCI Emerging Markets UCITS Dist 2,30%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,23%

Der iShares MSCI Emerging Markets UCITS Dist ETF bietet eine Dividendenrendite von 2,3%, was zur Gesamtrendite des Portfolios beiträgt. Dividenden können eine wichtige Einkommensquelle für Investoren sein, insbesondere in Zeiten niedriger Kursgewinne. Es ist wichtig, die Dividendenpolitik der im Portfolio enthaltenen ETFs zu berücksichtigen und gegebenenfalls in dividendenstärkere Anlagen zu investieren, um die Einkommenskomponente des Portfolios zu stärken.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Global Government Bond UCITS 0,20%
  • iShares Core Corporate Bond UCITS 0,20%
  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20%
  • iShares MSCI Emerging Markets UCITS Dist 0,18%
  • Lyxor UCITS EuroMTS All-Maturity Investment Grade DR 0,16%
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) 0,12%
  • iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) 0,36%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,20%

Die Gesamtkostenquote des Portfolios beträgt 0,2%, was im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds relativ niedrig ist. Diese niedrigen Kosten tragen dazu bei, die Nettorenditen des Portfolios zu maximieren. Kosten können einen erheblichen Einfluss auf die langfristige Performance haben, daher ist es wichtig, die Kostenstruktur regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls kostengünstigere Alternativen zu erwägen, um die Renditen zu optimieren.

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