A balanced and diversified portfolio with a focus on equities and low-cost investments

Bericht erstellt am 20.12.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

This portfolio consists entirely of the Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF, which is a balanced mix of 80% equities and 20% bonds. Such a composition aligns well with a moderate risk tolerance, providing both growth potential and some stability. Compared to common benchmarks, this allocation leans towards equities, which can offer higher returns but also more volatility. This structure is generally suitable for investors seeking growth with a degree of safety. Consider whether this balance aligns with your personal risk tolerance and investment goals, and adjust if necessary.

Wachstum Info

The historical performance of the portfolio, with a CAGR of 9.88%, indicates robust growth over time. This means if you had invested a hypothetical sum, your investment would have grown at an average rate of 9.88% per year. While this past performance is promising, it's important to remember that it doesn't guarantee future results. The maximum drawdown of -15.28% reflects the worst decline from a peak, showing potential risk exposure. It's advisable to consider how this level of volatility fits with your risk tolerance.

Prognose Info

Using Monte Carlo simulations, which project future outcomes based on historical data, the portfolio shows a promising forward projection. With 1,000 simulations, the median outcome suggests a potential growth of 284.53%. However, remember that these simulations are based on past data and assumptions, so actual future performance may vary. The strong annualized return of 10.38% across simulations suggests a positive outlook, but it's crucial to remain aware of the inherent unpredictability in market conditions.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    80%
  • Anleihen
    20%

The portfolio's allocation across asset classes—80.28% in stocks and 19.65% in bonds—provides a solid foundation for diversification. Stocks offer growth potential, while bonds can add stability and reduce volatility. Compared to typical benchmarks, this allocation is slightly more aggressive, which may suit investors comfortable with moderate risk. Ensure this mix aligns with your investment strategy, and consider adjusting the balance if your risk tolerance or financial goals change over time.

Branchen Info

  • Technologie
    25%
  • Finanzen
    16%
  • Gesundheitswesen
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    10%
  • Industriegüter
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    4%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

Sector allocation in the portfolio is well-diversified, with significant investments in technology (25.47%), financial services (16.04%), and healthcare (11.00%). This distribution mirrors common benchmarks, indicating a balanced approach. However, a tech-heavy allocation may lead to higher volatility during economic shifts, such as interest rate changes. It's important to regularly review sector weights to ensure they align with your risk tolerance and market outlook, potentially adjusting to maintain desired diversification.

Regionen Info

  • Nordamerika
    65%
  • Europa
    15%
  • Japan
    6%
  • Asien Schwellenländer
    6%
  • Asien
    4%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%

The portfolio's geographic exposure is predominantly in North America (64.69%), followed by Europe Developed (15.17%) and Japan (5.94%). This allocation aligns with global benchmarks, providing a broad international diversification. However, the heavy North American focus may expose the portfolio to regional risks. Consider reviewing geographic weights periodically to ensure they match your investment objectives and risk appetite, potentially diversifying further into underrepresented regions for increased balance.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (EUR) Accumulating 0,25%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,25%

The portfolio benefits from a low total expense ratio (TER) of 0.25%, which supports better long-term performance by minimizing fees. Lower costs mean more of your investment returns are retained, contributing to compound growth over time. It's essential to periodically review portfolio costs and explore opportunities to reduce fees further, ensuring you maximize returns. Consider comparing this TER with other similar investment options to confirm you're getting the best value for your investment.

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