Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Aktienallokation und moderatem Risiko
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit moderater Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont, die auf globales Wachstum setzen. Es bietet eine starke Aktienorientierung und ist ideal für Investoren, die von der Wertentwicklung großer, etablierter Unternehmen profitieren möchten. Gleichzeitig sollten sie bereit sein, kurzfristige Volatilität in Kauf zu nehmen und keine regelmäßigen Erträge durch Dividenden erwarten.
Positionen
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
VGWL - IE00B3RBWM25 100,00%
Das Portfolio besteht zu 100 % aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, einem breit diversifizierten Aktien-ETF. Diese Struktur bietet eine umfassende globale Marktdeckung, jedoch fehlt es an Anleihen oder anderen nicht-aktienbasierten Anlagen. Ein Vergleich mit einem ausgewogenen Benchmark zeigt, dass typischerweise eine Mischung aus Aktien und Anleihen erwartet wird. Um das Risiko weiter zu minimieren, könnte eine kleine Allokation in festverzinsliche Wertpapiere in Betracht gezogen werden, um die Volatilität zu reduzieren.
Wachstum
Bei einem hypothetischen Anfangsinvestment zeigt das Portfolio eine beeindruckende historische Performance mit einem CAGR von 12,69 %. Der maximale Drawdown von -33,38 % verdeutlicht jedoch die Risiken, die mit einer reinen Aktienallokation verbunden sind. Im Vergleich zu einem ausgewogenen Benchmark, der in der Regel stabilere Renditen erzielt, könnte die Volatilität hier höher sein. Eine Diversifizierung mit Anleihen könnte helfen, die Schwankungen zu verringern.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation, die historische Daten verwendet, um zukünftige Ergebnisse zu projizieren, zeigt eine optimistische Aussicht mit einem mittleren Endwert von 430,2 %. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Bei der Planung zukünftiger Investitionen sollte man auch andere wirtschaftliche Faktoren in Betracht ziehen, die nicht in der Simulation berücksichtigt werden.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
Das Portfolio ist vollständig in Aktien investiert, was für eine starke Wachstumsorientierung spricht. Diese Konzentration kann jedoch das Risiko erhöhen, da andere Anlageklassen wie Anleihen fehlen, die in der Regel stabilere Renditen bieten. Ein Vergleich mit einem diversifizierten Benchmark zeigt, dass eine Mischung aus verschiedenen Anlageklassen oft als risikoärmer angesehen wird. Eine breitere Diversifikation könnte erreicht werden, indem ein Teil in Anleihen investiert wird.
Branchen
- Technologie 25%
- Finanzen 17%
- Zyklische Konsumgüter 11%
- Gesundheitswesen 10%
- Industriegüter 10%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 6%
- Energie 4%
- Grundstoffe 3%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 2%
Die Sektorallokation zeigt eine starke Konzentration im Technologiesektor mit 25 %, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Gewichtung könnte zu höherer Volatilität führen, insbesondere bei Zinsänderungen, die Technologiewerte stärker beeinflussen. Ein ausgewogenerer Sektoransatz, der auch defensivere Bereiche wie Versorger stärker berücksichtigt, könnte die Stabilität des Portfolios erhöhen.
Regionen
- Nordamerika 66%
- Europa 15%
- Asien Schwellenländer 6%
- Japan 6%
- Asien 4%
- Australasia 2%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika ausgerichtet, das 66 % des Portfolios ausmacht. Dies kann das Risiko erhöhen, da es von der US-Wirtschaft abhängig ist. Eine breitere geografische Diversifikation, insbesondere in aufstrebende Märkte, könnte helfen, das Risiko zu verteilen und von unterschiedlichen Wachstumschancen weltweit zu profitieren. Ein Benchmark zeigt oft eine gleichmäßigere Verteilung über verschiedene Regionen.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 47%
- Groß 35%
- Mittel 17%
- Klein 0%
- Mikro 0%
Die Marktkapitalisierung ist stark auf Mega- und Large-Cap-Unternehmen konzentriert, die zusammen 82 % des Portfolios ausmachen. Diese Unternehmen bieten in der Regel Stabilität und Dividenden, jedoch könnte eine Beimischung von Small- und Mid-Cap-Aktien das Wachstumspotenzial erhöhen. Ein ausgewogenerer Ansatz könnte das Risiko reduzieren und die Chancen auf höhere Renditen erhöhen.
Ausschüttungen
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,60%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,60%
Die Dividendenrendite von 0,60 % ist relativ niedrig, was typisch für ein wachstumsorientiertes Portfolio ist. Für Anleger, die regelmäßige Erträge suchen, könnte eine höhere Dividendenrendite wünschenswert sein. Die Aufnahme von dividendenstärkeren Anlagen könnte helfen, regelmäßige Einkünfte zu generieren, während das Wachstumspotenzial beibehalten wird.
Laufende Produktkosten
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,22%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,22%
Die Kosten des Portfolios sind mit einer Total Expense Ratio (TER) von 0,22 % sehr wettbewerbsfähig. Niedrige Kosten tragen positiv zur langfristigen Performance bei, da sie den Abfluss von Renditen minimieren. Dies ist ein starker Vorteil des Portfolios und sollte beibehalten werden. Anleger sollten jedoch regelmäßig die TER überprüfen, um sicherzustellen, dass sie weiterhin wettbewerbsfähig bleibt.
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