A growth-focused portfolio with a strong emphasis on U.S. equities and moderate diversification

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio suits an investor with a growth-oriented mindset, moderate risk tolerance, and a long-term horizon. It emphasizes capital appreciation through U.S.-centric equity exposure, making it ideal for individuals seeking to build wealth over time. The investor should be comfortable with potential volatility and willing to endure market fluctuations for higher returns. A focus on growth rather than income aligns with younger investors or those with extended investment horizons.

Positionen

  • iShares Core S&P 500 ETF
    IVV - US4642872000
    60,00%
  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
    AVUV - US0250728773
    15,00%
  • iShares Core S&P Mid-Cap ETF
    IJH - US4642875078
    15,00%
  • Avantis® International Small Cap Value ETF
    AVDV - US0250728021
    10,00%

The portfolio is heavily weighted towards U.S. equities, with 60% in the iShares Core S&P 500 ETF, 15% in the Avantis® U.S. Small Cap Value ETF, and 15% in the iShares Core S&P Mid-Cap ETF. The remaining 10% is allocated to the Avantis® International Small Cap Value ETF. This composition shows a strong preference for U.S. stocks, aligning with a growth-focused strategy. While the allocation provides exposure to different market segments, it may benefit from further diversification beyond U.S. borders to mitigate potential domestic market risks.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has delivered a robust Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 12.64%, indicating strong performance over time. However, it experienced a significant maximum drawdown of -37.47%, highlighting its vulnerability during market downturns. Compared to benchmarks, this performance suggests a high-risk, high-reward profile. Investors should consider whether they are comfortable with such volatility, especially if nearing retirement or other financial goals that require stability.

Prognose Info

The Monte Carlo simulation, which uses historical data to project future outcomes, suggests a 50th percentile end value of 252.5% and a 67th percentile of 462.1%. This indicates a wide range of potential outcomes, reflecting the inherent uncertainty in investing. While 911 out of 1,000 simulations showed positive returns, the 5th percentile projects a -27.5% outcome, emphasizing the importance of risk management. Investors should prepare for variability and ensure their financial plans can withstand potential downturns.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%
  • Anleihen
    0%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is solely invested in stocks, with no exposure to bonds, cash, or other asset classes. This 100% stock allocation aligns with a growth strategy but may increase volatility and risk, particularly in bear markets. Diversifying into other asset classes could enhance stability and reduce risk, especially for investors with lower risk tolerance or shorter investment horizons. Consider adding bonds or other assets to balance potential returns with risk.

Branchen Info

  • Technologie
    22%
  • Finanzen
    17%
  • Industriegüter
    12%
  • Zyklische Konsumgüter
    12%
  • Gesundheitswesen
    9%
  • Telekommunikation
    6%
  • Energie
    6%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Grundstoffe
    5%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

Sector allocation is led by Technology (22%) and Financial Services (17%), with notable exposure to Industrials and Consumer Cyclicals. This sector balance aligns with common benchmarks, suggesting diversified sector exposure. However, over-reliance on technology could lead to higher volatility, particularly during interest rate hikes. Investors might consider adjusting sector weights to align with personal risk tolerance and market outlook.

Regionen Info

  • Nordamerika
    90%
  • Europa
    5%
  • Japan
    3%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%

The portfolio is predominantly focused on North America (90%), with minimal exposure to Europe Developed (5%) and Japan (3%). This geographic concentration increases vulnerability to U.S. market fluctuations. Diversifying into emerging markets or other developed regions could enhance global exposure and reduce dependency on the U.S. economy. Investors should evaluate whether this geographic distribution aligns with their long-term goals and risk appetite.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    28%
  • Klein
    22%
  • Groß
    21%
  • Mittel
    21%
  • Mikro
    8%

Market capitalization distribution is well-balanced, with Mega (28%), Small (22%), Big (21%), and Medium (21%) caps. This spread provides exposure to various company sizes, offering a blend of growth and stability. However, the 8% allocation to Micro caps introduces additional risk due to their potential volatility. Investors should assess whether this exposure matches their risk tolerance and consider adjusting allocations if necessary.

Ausschüttungen Info

  • Avantis® International Small Cap Value ETF 4,50%
  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,60%
  • iShares Core S&P Mid-Cap ETF 1,30%
  • iShares Core S&P 500 ETF 1,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,60%

With a total dividend yield of 1.60%, the portfolio offers modest income potential. The Avantis® International Small Cap Value ETF contributes a significant 4.50% yield, enhancing overall returns. For growth-oriented investors, dividends provide a steady income stream, but those seeking higher income might explore additional high-yield options. Balancing growth and income can optimize returns while meeting cash flow needs.

Laufende Produktkosten Info

  • Avantis® International Small Cap Value ETF 0,36%
  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
  • iShares Core S&P Mid-Cap ETF 0,05%
  • iShares Core S&P 500 ETF 0,03%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,10%

The portfolio's Total Expense Ratio (TER) is impressively low at 0.10%, supporting better long-term performance by minimizing costs. Lower fees can significantly enhance compounding returns over time, aligning with best practices for cost-efficient investing. Continue monitoring expense ratios and consider cost-effective alternatives if fees rise. This focus on cost management is a strong indicator of portfolio efficiency.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio can be optimized using the Efficient Frontier, which aims to achieve the best possible risk-return ratio with current assets. Adjusting allocations to align with this model could potentially enhance returns without increasing risk. However, such optimization should consider personal investment goals and risk tolerance. Efficiency focuses on maximizing returns for a given level of risk, not necessarily achieving diversification.

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