Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Ausrichtung und moderatem Risiko
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Investoren mit moderater Risikobereitschaft und einem ausgewogenen Anlageprofil. Es bietet Potenzial für langfristiges Wachstum durch eine breite globale Diversifikation. Ideal für Anleger, die bereit sind, kurzfristige Volatilität in Kauf zu nehmen, um von langfristigen Wachstumschancen zu profitieren. Die starke Gewichtung in Aktien erfordert jedoch ein Verständnis der damit verbundenen Risiken und die Bereitschaft, diese zu akzeptieren.
Positionen
-
db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C
XDWD - IE00BJ0KDQ92 70,00% -
Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
XMME - IE00BTJRMP35 20,00% -
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
IUSN - IE00BF4RFH31 10,00%
Das Portfolio besteht zu 70% aus einem ETF, der den MSCI World Index abbildet, 20% aus einem ETF für Schwellenmärkte und 10% aus einem Small-Cap-ETF. Diese Struktur bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Märkte hinweg. Ein Vergleich mit gängigen Benchmarks zeigt, dass das Portfolio gut diversifiziert ist, jedoch einen starken Fokus auf globale Aktien hat. Dies kann zu einer stabilen Wertentwicklung beitragen, jedoch die Volatilität erhöhen, wenn sich globale Märkte stark bewegen.
Wachstum
Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 11,99% eine solide Performance gezeigt. Der maximale Rückgang von -33,74% verdeutlicht jedoch das Risiko, das mit Aktieninvestitionen verbunden ist. Verglichen mit Benchmarks zeigt das Portfolio eine überdurchschnittliche Performance, was auf eine effektive Diversifikation und Anlagestrategie hinweist. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation projiziert potenzielle zukünftige Ergebnisse auf Basis historischer Daten. Mit 1.000 Simulationen zeigt das Portfolio eine positive Rendite in 958 Fällen, was auf eine hohe Wahrscheinlichkeit für zukünftige Gewinne hinweist. Der mittlere Endwert von 222,52% zeigt das Potenzial für erhebliches Wachstum, aber es gibt auch Risiken, da die Simulationen auf historischen Daten basieren, die zukünftige Marktbedingungen nicht immer genau widerspiegeln.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Cash 0%
- Sonstige 0%
Das Portfolio ist stark auf Aktien fokussiert, mit einem Anteil von 99,65%. Dies bietet die Möglichkeit für hohes Wachstum, birgt aber auch das Risiko von Volatilität. Ein Vergleich mit Benchmark-Zusammensetzungen zeigt, dass das Portfolio weniger in Anleihen oder andere defensive Anlagen investiert ist. Eine Erhöhung der Diversifikation durch Hinzufügen anderer Anlageklassen könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Stabilität in volatilen Märkten zu erhöhen.
Branchen
- Technologie 25%
- Finanzen 17%
- Zyklische Konsumgüter 11%
- Industriegüter 10%
- Gesundheitswesen 9%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 6%
- Energie 4%
- Grundstoffe 4%
- Immobilien 3%
- Versorgungsunternehmen 3%
Die Sektorallokation zeigt eine hohe Gewichtung im Technologiesektor mit 24,82%, gefolgt von Finanzdienstleistungen und zyklischen Konsumgütern. Diese Konzentration kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere in Zeiten von Zinsänderungen oder wirtschaftlichen Abschwüngen. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt eine überdurchschnittliche Gewichtung in Technologie, was für Wachstumsinvestoren attraktiv sein kann, aber eine breitere Sektorstreuung könnte das Risiko weiter reduzieren.
Regionen
- Nordamerika 60%
- Europa 12%
- Asien Schwellenländer 10%
- Asien 7%
- Japan 5%
- Afrika/Mittlerer Osten 2%
- Australasia 2%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika mit 60,44% ausgerichtet, gefolgt von Europa und Asien. Diese Verteilung bietet eine solide Basis, um von stabilen entwickelten Märkten zu profitieren, aber auch von wachstumsstarken Schwellenmärkten. Die Untergewichtung in Regionen wie Lateinamerika und Europa Emerging könnte jedoch Chancen für zusätzliche Diversifikation und Renditepotenzial bieten. Eine Anpassung könnte helfen, globale Risiken besser zu managen.
Laufende Produktkosten
- iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0,35%
- db x-trackers MSCI World Index UCITS DR 1C 0,17%
- Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C 0,18%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,19%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,19%, was im Vergleich zu vielen anderen Anlagestrategien niedrig ist. Geringe Kosten sind entscheidend für den langfristigen Erfolg, da sie die Nettorendite erhöhen. Die Auswahl kostengünstiger ETFs ist ein positiver Aspekt, der die langfristige Performance unterstützt. Eine regelmäßige Überprüfung der Kosten kann helfen, sicherzustellen, dass das Portfolio weiterhin kosteneffizient bleibt.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Das Portfolio kann durch Anpassungen entlang der Effizienzgrenze optimiert werden. Eine effizientere Allokation könnte die erwartete Rendite bei gleichem Risiko auf 14,09% erhöhen. Dies zeigt das Potenzial für eine bessere Risiko-Rendite-Balance, jedoch ist zu beachten, dass diese Optimierung auf den aktuellen Anlagen basiert. Eine Überprüfung der Allokation kann helfen, die Effizienz zu steigern, ohne die Risikoexposition zu erhöhen.
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