Ausgewogene globale Aktien-ETF-Strategie mit diversifizierter geografischer Verteilung
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Investoren mit einer moderaten Risikobereitschaft und einem mittelfristigen bis langfristigen Anlagehorizont. Es zielt auf ein ausgewogenes Wachstum ab, indem es weltweit in Aktien investiert, was es ideal für Anleger macht, die ein Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite suchen. Die Konzentration auf entwickelte Märkte bietet Stabilität, während die Schwellenländerkomponente Potenzial für zusätzliches Wachstum bietet.
Positionen
-
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
EUNL - IE00B4L5Y983 35,00% -
iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Acc)
EUNM - IE00B4L5YC18 25,00% -
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
SXR8 - IE00B5BMR087 22,00% -
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
LYP6 - LU0908500753 18,00%
Das Portfolio besteht zu 100% aus Aktien-ETFs, mit einem Schwerpunkt auf globalen Märkten. Die iShares Core MSCI World UCITS ETF macht 35% aus und bietet breite internationale Diversifikation. Die iShares MSCI EM UCITS ETF deckt 25% ab und bringt Schwellenländer ins Spiel. Mit 22% im iShares Core S&P 500 UCITS ETF und 18% im Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF ist das Portfolio stark in den entwickelten Märkten verankert. Diese Zusammensetzung entspricht einem ausgewogenen Profil, das auf Wachstum und Diversifikation abzielt.
Wachstum
Historisch gesehen hat das Portfolio eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 8,99% erreicht. Dies ist ein solider Wert, der auf ein gutes Wachstumspotenzial hindeutet. Der maximale Drawdown von -33,36% zeigt jedoch mögliche Risiken in volatilen Marktphasen. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine starke Leistung, was auf eine effektive Vermögensallokation hindeutet. Es könnte sinnvoll sein, die Performance regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass die Anlagestrategie weiterhin den Zielen entspricht.
Prognose
Der Monte Carlo-Simulation zufolge, die historische Daten nutzt, könnte das Portfolio in 67% der Fälle eine Rendite von 296,6% erreichen. Diese Simulationen bieten eine Vorstellung von möglichen zukünftigen Ergebnissen, auch wenn sie keine Garantie darstellen. Sie zeigen eine hohe Wahrscheinlichkeit für positive Renditen, was die Attraktivität des Portfolios unterstreicht. Dennoch sollte man bedenken, dass vergangene Performance keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Sonstige 0%
- Cash 0%
Das Portfolio ist zu 100% in Aktien investiert, was ein hohes Wachstumspotenzial bietet, aber auch mit höherem Risiko verbunden ist. Im Vergleich zu einem Benchmark-Portfolio, das möglicherweise auch Anleihen oder andere Anlageklassen umfasst, könnte dies zu einer höheren Volatilität führen. Eine mögliche Diversifikation in andere Anlageklassen könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Stabilität zu erhöhen, insbesondere in unsicheren Marktphasen.
Branchen
- Technologie 23%
- Finanzen 19%
- Zyklische Konsumgüter 11%
- Industriegüter 10%
- Gesundheitswesen 10%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 6%
- Energie 4%
- Grundstoffe 4%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 2%
Das Portfolio zeigt eine starke Sektorverteilung mit Technologie (23%) und Finanzdienstleistungen (19%) als Hauptsektoren. Diese Konzentration könnte in Zeiten von Zinsänderungen oder technologischen Umbrüchen zu erhöhter Volatilität führen. Die Sektorverteilung ist gut diversifiziert, entspricht jedoch nicht unbedingt den Benchmarks. Eine regelmäßige Überprüfung der Sektorallokation kann helfen, das Risiko zu steuern und Chancen zu nutzen.
Regionen
- Nordamerika 48%
- Europa 24%
- Asien Schwellenländer 13%
- Asien 7%
- Afrika/Mittlerer Osten 3%
- Japan 2%
- Lateinamerika 2%
- Europa Schwellenländer 1%
- Australasia 1%
Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika (48%) und Europa (24%) investiert, was eine solide Grundlage in entwickelten Märkten bietet. Die Untergewichtung in Schwellenländern könnte jedoch das Potenzial für höhere Renditen in aufstrebenden Märkten einschränken. Eine ausgewogenere geografische Verteilung könnte helfen, das Risiko zu diversifizieren und von globalen Wachstumschancen zu profitieren.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 49%
- Groß 35%
- Mittel 15%
- Klein 0%
Die Marktkapitalisierungsverteilung zeigt eine starke Ausrichtung auf Mega-Cap-Unternehmen (49%) und Big-Cap-Unternehmen (35%). Diese Unternehmen bieten Stabilität, könnten jedoch das Wachstumspotenzial im Vergleich zu kleineren, wachstumsstärkeren Unternehmen einschränken. Eine stärkere Gewichtung auf mittelgroße oder kleine Unternehmen könnte das Wachstumspotenzial erhöhen, jedoch auch die Volatilität steigern.
Redundante Positionen
-
Hohe KorrelationiShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
Die hohe Korrelation zwischen bestimmten ETFs, wie dem iShares Core S&P 500 UCITS ETF und dem iShares Core MSCI World UCITS ETF, deutet darauf hin, dass diese Positionen ähnliche Marktentwicklungen widerspiegeln. Dies kann die Diversifikationsvorteile verringern, insbesondere in Abwärtsmärkten. Eine Überprüfung und mögliche Anpassung dieser Positionen könnte helfen, das Risiko besser zu steuern.
Laufende Produktkosten
- iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20%
- iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Acc) 0,18%
- Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0,07%
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) 0,12%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,15%
Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) des Portfolios liegt bei 0,15%, was für ein diversifiziertes ETF-Portfolio recht niedrig ist. Niedrige Kosten sind vorteilhaft, da sie die langfristige Rendite steigern können. Es ist ratsam, die Kostenstruktur regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie weiterhin wettbewerbsfähig ist und die Anlagestrategie unterstützt.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die aktuelle Portfoliozusammensetzung könnte durch eine Optimierung entlang der Effizienzgrenze verbessert werden. Diese Optimierung berücksichtigt das Risiko-Rendite-Verhältnis der bestehenden Vermögenswerte. Eine Neugewichtung zur Maximierung der Rendite bei gegebenem Risiko könnte eine bessere Performance erzielen. Dies bedeutet jedoch nicht zwangsläufig, dass eine breitere Diversifikation erreicht wird.
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