Weltweites Aktienportfolio mit breiter Streuung und leichtem Technologiefokus bei effizienter Risikoausnutzung

Bericht erstellt am 06.05.2026

Risikoprofil Info

4/7
Ausgewogen
Less risk More risk

Diversifikationsprofil Info

4/5
Broadly Diversified
Less diversification More diversification

Positionen

Dieses Portfolio besteht zu 100 % aus Aktien-ETFs und ist damit klar wachstumsorientiert aufgestellt. Der globale Baustein stellt mit 55 % den Kern dar, ergänzt durch 25 % Schwellenländer und 20 % Europa. Dadurch entsteht eine Kombination aus Weltmarkt-Abbildung, zusätzlichem Emerging-Markets-Anteil und einem Extra-Schwerpunkt auf europäische Aktien. Die Struktur ist einfach und übersichtlich, weil nur drei Bausteine verwendet werden. Das erleichtert das Verständnis der Gesamtstrategie. Insgesamt bildet das Portfolio damit einen großen Teil des weltweiten Aktienmarktes ab, ohne sich in vielen Einzelfonds zu verlieren. Diese Klarheit ist hilfreich, um Verhalten bei Schwankungen und langfristige Erwartungen besser einordnen zu können.

Wachstum Info

Aus historischer Sicht wuchs ein Einsatz von 1.000 € in diesem Zeitraum auf 1.576 €, was einer jährlichen Rendite (CAGR) von 10,29 % entspricht. CAGR, also durchschnittliche jährliche Wachstumsrate, zeigt, wie stark das Kapital pro Jahr im Mittel gewachsen ist. Im Vergleich lag der US-Markt mit 12,66 % höher, der globale Markt mit 10,72 % leicht über dem Portfolio. Die maximale Verlustphase (Max Drawdown) lag bei -19,46 % und damit etwas milder als bei beiden Vergleichsindizes. Auffällig ist, dass 90 % der Rendite an nur 18 Handelstagen entstanden. Das unterstreicht, wie stark einzelne gute Tage den langfristigen Verlauf prägen – und wie schwierig Market-Timing ist.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation nutzt historische Renditen und Schwankungen, um viele mögliche Zukunftsverläufe durchzuspielen. Man kann sich das wie 1.000 alternative Zeitachsen vorstellen, auf denen das Portfolio zufällig, aber statistisch passend weiterläuft. Nach 15 Jahren liegt der Median bei etwa 2.604 € aus 1.000 € Startkapital, mit einer Bandbreite von rund 1.754 € bis 4.077 € im „wahrscheinlichen“ Bereich. Die durchschnittliche simulierte Jahresrendite beträgt 7,84 %, und in 83,9 % der Fälle enden die Läufe im Plus. Wichtig: Das sind Modellrechnungen, keine Versprechen. Die tatsächliche Zukunft kann besser oder schlechter verlaufen, vor allem bei starken Marktumbrüchen.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Die Vermögensaufteilung liegt vollständig in der Anlageklasse Aktien. Das ist für eine Wachstumsstrategie typisch, bedeutet aber auch, dass es keinen Puffer durch Anleihen, Geldmarkt oder andere stabilere Bausteine gibt. Asset-Allokation – also die Aufteilung auf verschiedene Anlageklassen – ist ein Haupttreiber von Risiko und Schwankung. Im Vergleich zu vielen „gemischten“ Referenzportfolios ist dieses Depot klar renditeorientiert und weniger auf Glättung ausgelegt. Dafür profitiert es direkt von der langfristigen Ertragskraft der Unternehmen weltweit. In schwachen Börsenphasen können die Ausschläge aber stärker sein, weil keine defensiven Segmente im Hintergrund abfedern.

Branchen Info

  • Technologie
    26%
  • Finanzen
    18%
  • Industriegüter
    12%
  • Zyklische Konsumgüter
    9%
  • Gesundheitswesen
    8%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    4%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

Sektorenseitig ist das Portfolio breit gestreut: Technologie liegt mit 26 % vorne, gefolgt von Finanzwerten mit 18 % und Industrie mit 12 %. Konsumnahe und defensive Bereiche wie Gesundheitswesen, Basiskonsumgüter und Versorger sind ebenfalls vertreten, wenn auch mit kleineren Anteilen. Im Vergleich zu vielen globalen Indizes ist der Tech-Anteil leicht erhöht, was Wachstumschancen, aber auch größere Sensitivität gegenüber Zinsen und Konjunkturerwartungen bedeutet. Positiv ist, dass kein einzelner Sektor klar dominiert. Diese Balance führt dazu, dass Sonderschwächen in einem Bereich tendenziell durch Stabilität oder Stärke in anderen Branchen teilweise ausgeglichen werden können.

Regionen Info

  • Nordamerika
    41%
  • Europa
    28%
  • Asien
    11%
  • Asien Schwellenländer
    10%
  • Japan
    4%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    2%
  • Lateinamerika
    2%
  • Australasia
    1%
  • Europa Schwellenländer
    1%

Geografisch verteilen sich die Anlagen vor allem auf Nordamerika (41 %) und entwickelte europäische Märkte (28 %), ergänzt durch entwickelte und aufstrebende asiatische Regionen sowie kleinere Anteile in Lateinamerika und Afrika/Nahost. Damit nähert sich das Portfolio der globalen Marktkapitalisierung an, ohne extremen Heimvorteil für eine einzelne Region. Der zusätzliche Schwellenländer-Baustein erhöht den Anteil wachstumsstärkerer, aber volatilerer Volkswirtschaften gegenüber einem reinen Weltindex etwas. Diese globale Streuung reduziert die Abhängigkeit von einzelnen Wirtschaftsräumen und politischen Systemen. Gleichzeitig bleibt ein gewisser Schwerpunkt auf etablierten Märkten mit gefestigten Kapitalmärkten erkennbar.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    51%
  • Groß
    34%
  • Mittel
    14%

Nach Marktkapitalisierung dominieren Mega-Caps mit 51 % und Large-Caps mit 34 %, während Mid-Caps 14 % beitragen. Mega-Caps sind die größten, meist global tätigen Konzerne, die oft stabilere Geschäftsmodelle und tiefere Kapitalmärkte haben. Das führt häufig zu etwas geringerer Volatilität als bei sehr kleinen Unternehmen, dafür ist das „Überraschungspotenzial“ nach oben tendenziell begrenzter. Die Beimischung von Mid-Caps bringt zusätzliche Wachstumschancen und Diversifikation, da diese Firmen oft stärker regional oder in Nischen aktiv sind. Insgesamt entspricht diese Struktur in etwa klassischen Weltindizes, was ein Zeichen für eine marktnahe, breit aufgestellte Größenverteilung ist.

True holdings Info

  • Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd.
    3,06%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C)
  • NVIDIA Corporation
    2,73%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
  • Apple Inc
    2,51%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
  • Microsoft Corporation
    1,86%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
  • Amazon.com Inc
    1,36%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
  • Samsung Electronics Co Ltd
    1,19%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C)
  • Alphabet Inc Class A
    1,12%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
  • Alphabet Inc Class C
    0,97%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
  • Broadcom Inc
    0,96%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
  • Tencent Holdings Ltd
    0,89%
    Teil von Fonds:
    • Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C)
  • Top 10 gesamt 16,65%

In der Look-Through-Betrachtung tauchen bekannte Großkonzerne wie Taiwan Semiconductor, NVIDIA, Apple, Microsoft und Amazon als größte Einzelpositionen auf, jeweils über mehrere ETFs. Die erfassten Top‑10‑Bestände decken zwar nur rund ein Viertel des Portfolios ab, zeigen aber klar, dass einige globale Technologietreiber mehrfach vertreten sind. Diese Überlappungen bedeuten, dass Kursbewegungen dieser wenigen Firmen das Gesamtdepot überproportional beeinflussen können, auch wenn sie nicht direkt gekauft wurden. Da nur die Top‑10‑Positionen der ETFs einfließen, ist die tatsächliche Streuung im Unterbau deutlich breiter, als es diese Liste alleine vermuten lässt.

Risikobeitrag Info

  • Amundi Prime Global UCITS ETF Acc EUR
    Gewicht: 55,00%
    56,9%
  • Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C)
    Gewicht: 25,00%
    24,8%
  • Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
    Gewicht: 20,00%
    18,3%

Die Risikobeiträge der drei ETFs sind sehr nah an ihren Gewichten: Der globale ETF steht für 55 % Gewicht und rund 57 % des Gesamtrisikos, die Schwellenländer etwa 25 % Gewicht und knapp 25 % Risiko, Europa 20 % Gewicht und gut 18 % Risiko. Risk Contribution misst, wie viel jede Position zu den gesamten Auf- und Abbewegungen beiträgt – unabhängig von der bloßen Prozentzahl im Depot. Hier zeigt sich ein harmonisches Bild ohne einzelne Ausreißer, bei denen ein Baustein deutlich mehr Risiko trägt als sein Anteil vermuten lässt. Das spricht für eine stimmige Abstimmung der Bausteine hinsichtlich Volatilität und Korrelation.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Im Risiko‑/Rendite‑Diagramm liegt das aktuelle Portfolio direkt auf der effizienten Grenze. Die Effiziente Grenze zeigt jene Kombinationen aus vorhandenen Bausteinen, die für jedes Risikoniveau die bestmögliche erwartete Rendite liefern. Mit einer Sharpe Ratio von 0,62 – also dem Verhältnis von Mehrertrag gegenüber dem risikofreien Zins zu der eingegangenen Schwankung – liegt das Depot leicht unter dem optimalen Punkt, aber im Rahmen einer effizienten Allokation. Der Unterschied zum Max‑Sharpe‑ und Minimum‑Varianz‑Portfolio ist gering. Das bedeutet, dass die aktuelle Gewichtung die vorhandenen ETFs in einem vernünftigen, gut ausbalancierten Verhältnis nutzt.

Laufende Produktkosten Info

  • Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0,07%
  • Amundi Prime Emerging Markets UCITS ETF DR (C) 0,10%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,04%

Die laufenden Kosten der eingesetzten ETFs sind sehr niedrig: 0,07 % TER beim Europa-ETF und 0,10 % im Emerging-Markets-Baustein führen rechnerisch zu einer Gesamt-TER von nur 0,04 %. TER, also Total Expense Ratio, ist die jährliche Gesamtkostenquote eines Fonds, die laufend aus dem Fondsvermögen entnommen wird. Geringe Kosten sind vorteilhaft, weil sie jedes Jahr weniger von der Bruttorendite abschneiden und sich der Effekt über Jahrzehnte stark aufsummiert. Im Vergleich zu vielen aktiv gemanagten Produkten liegen diese Werte deutlich im unteren Bereich. Die Kostenstruktur unterstützt damit die langfristige Nettorendite des Portfolios sehr effektiv.

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