Ausgewogenes Portfolio mit breiter Diversifikation und moderaten Kosten für risikobewusste Anleger

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

Dieses Portfolio ist für Anleger geeignet, die eine ausgewogene Risikobereitschaft haben und auf langfristiges Kapitalwachstum abzielen. Solche Anleger sind bereit, kurzfristige Marktschwankungen hinzunehmen, um von den potenziellen Renditen einer diversifizierten Aktienallokation zu profitieren. Sie schätzen eine breite geografische und sektorale Diversifikation, um das Risiko zu streuen und Chancen in verschiedenen Märkten zu nutzen. Diese Investoren haben in der Regel einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont und sind bereit, Geduld zu üben, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Positionen

  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
    IS3N - IE00BKM4GZ66
    23,00%
  • iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
    EUNK - IE00B4K48X80
    21,00%
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
    SXR8 - IE00B5BMR087
    20,00%
  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR
    EXXT - DE000A0F5UF5
    10,00%
  • iShares Core MSCI Pac ex-Jpn ETF USD Acc
    SXR1 - IE00B52MJY50
    10,00%
  • Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF
    DX2J - LU0322253906
    9,00%
  • iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF USD (Acc)
    EUNN - IE00B4L5YX21
    7,00%

Das Portfolio besteht aus sieben verschiedenen ETFs, die eine breite Diversifikation über verschiedene Regionen und Sektoren bieten. Die Gewichtung der Positionen ist ausgewogen, wobei der Schwerpunkt auf den Märkten in Europa, Nordamerika und Asien liegt. Die größte Einzelposition ist der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF mit 23%, gefolgt von europäischen und nordamerikanischen ETFs. Diese Zusammensetzung spricht für eine Strategie, die auf Wachstum und Stabilität abzielt. Eine regelmäßige Überprüfung der Gewichtungen kann helfen, die gewünschte Risikostruktur beizubehalten.

Wachstum

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 11,14%. Der maximale Drawdown von -33,06% deutet jedoch darauf hin, dass das Portfolio in der Vergangenheit auch signifikante Verluste erlebt hat. Die Tatsache, dass 90% der Renditen an nur 21 Tagen erzielt wurden, zeigt die Volatilität und die Bedeutung des Timings. Anleger sollten sich der Risiken bewusst sein und sicherstellen, dass sie in der Lage sind, solche Schwankungen zu verkraften.

Prognose

Eine Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien umfasst, zeigt eine positive Aussicht für das Portfolio. Bei einem hypothetischen Startinvestment liegt der 5. Perzentilwert bei 18,64%, während der Medianwert bei 324,11% liegt. Diese Simulation bietet einen Einblick in mögliche zukünftige Entwicklungen, wobei 967 der Simulationen positive Renditen aufweisen. Die Simulation unterstreicht die Bedeutung von Diversifikation und einer langfristigen Anlagestrategie, um von den potenziellen Renditen zu profitieren und Risiken zu mindern.

Anlageklassen

  • Aktien
    99%
  • Cash
    1%
  • Sonstige
    0%
  • Anleihen
    0%
  • Keine Daten
    0%

Das Portfolio ist stark auf Aktien fokussiert, mit einem Anteil von über 99%. Dies bedeutet ein hohes Risiko, da Aktienmärkte volatil sein können. Die geringe Allokation in andere Anlageklassen wie Bargeld und Anleihen bietet kaum Schutz in Zeiten von Marktturbulenzen. Um das Risiko zu reduzieren, könnte es sinnvoll sein, die Allokation in weniger volatile Anlageklassen zu erhöhen. Dies würde helfen, das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktbewegungen zu machen und die Gesamtrisikoexposition zu verringern.

Branchen

  • Technologie
    20%
  • Finanzen
    17%
  • Industriegüter
    12%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    9%
  • Telekommunikation
    7%
  • Basiskonsumgüter
    7%
  • Grundstoffe
    6%
  • Energie
    4%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%

Die Sektorallokation des Portfolios ist breit gefächert, wobei Technologie, Finanzdienstleistungen und Industrie die größten Anteile ausmachen. Diese Diversifikation über mehrere Sektoren hilft, das Risiko zu streuen und von verschiedenen wirtschaftlichen Entwicklungen zu profitieren. Es ist jedoch wichtig, die Sektorallokation regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie den aktuellen Marktbedingungen entspricht. Eine ausgewogene Verteilung über zyklische und nicht-zyklische Sektoren kann helfen, die Volatilität zu reduzieren und stabile Renditen zu erzielen.

Regionen

  • Nordamerika
    30%
  • Europa
    30%
  • Asien Schwellenländer
    11%
  • Asien
    10%
  • Japan
    7%
  • Australasia
    7%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    2%
  • Lateinamerika
    2%
  • Europa Schwellenländer
    1%

Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika und Europa ausgerichtet, die zusammen über 60% der Allokation ausmachen. Asien, insbesondere Japan, ist ebenfalls gut vertreten. Diese geografische Diversifikation bietet Schutz vor regionalen wirtschaftlichen Schwankungen und ermöglicht es, von globalem Wachstum zu profitieren. Dennoch könnte eine stärkere Allokation in aufstrebende Märkte in Betracht gezogen werden, um von deren potenziell höheren Wachstumsraten zu profitieren. Eine regelmäßige Überprüfung der geografischen Allokation ist ratsam.

Redundante Positionen

  • Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF
    iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
    Hohe Korrelation
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)
    iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR
    Hohe Korrelation

Innerhalb des Portfolios gibt es einige hoch korrelierte Vermögenswerte, insbesondere zwischen europäischen und nordamerikanischen ETFs. Diese Korrelationen können das Risiko erhöhen, da die betreffenden Vermögenswerte in ähnlicher Weise auf Marktbewegungen reagieren. Eine Überprüfung der Korrelationen und eine Anpassung der Allokation können helfen, das Risiko zu diversifizieren und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen. Eine stärkere Diversifikation in weniger korrelierte Vermögenswerte könnte die Abhängigkeit von bestimmten Märkten verringern.

Ausschüttungen

  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR 0,30%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,03%

Die Dividendenrendite des Portfolios ist mit einem TotalYield von 0,03% relativ gering. Dies deutet darauf hin, dass der Schwerpunkt des Portfolios eher auf Kapitalwachstum als auf laufenden Erträgen liegt. Für Anleger, die regelmäßige Einkünfte aus ihrem Portfolio wünschen, könnte es sinnvoll sein, die Allokation in dividendenstarke ETFs zu erhöhen. Eine Balance zwischen Wachstums- und Einkommensstrategien kann helfen, sowohl Kapitalwachstum als auch regelmäßige Ausschüttungen zu erzielen.

Laufende Produktkosten

  • Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF 0,30%
  • iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) 0,20%
  • iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF USD (Acc) 1,00%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
  • iShares Core MSCI Pac ex-Jpn ETF USD Acc 0,20%
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) 0,12%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,22%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,22%, was für ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio relativ niedrig ist. Niedrige Kosten sind entscheidend, um die Nettorenditen zu maximieren, insbesondere bei langfristigen Anlagen. Es ist wichtig, die Kostenstruktur regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie im Einklang mit den Anlagezielen steht. Ein Fokus auf kostengünstige Anlageprodukte kann helfen, die Gesamtrendite zu verbessern und die Auswirkungen von Gebühren auf die Performance zu minimieren.

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