Highly concentrated tech-heavy portfolio with significant risk and limited geographic diversification

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsfokussierte Anleger

This portfolio suits an aggressive investor with a high risk tolerance and a focus on long-term capital appreciation. The investor is likely to prioritize growth over income and is comfortable with significant volatility and drawdowns. Such an investor may have a longer investment horizon, allowing time to recover from potential market downturns. This strategy is ideal for those seeking substantial returns and willing to accept the associated risks.

Positionen

  • NVIDIA Corporation
    NVDA - US67066G1040
    55,00%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF
    QQQM - US46138G6492
    25,00%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    SCHD - US8085247976
    20,00%

This portfolio is heavily concentrated in NVIDIA Corporation, accounting for 55% of the total allocation, with the remaining investments in two ETFs. Such a concentration in a single stock raises the portfolio's risk profile significantly. Compared to typical benchmarks, this portfolio lacks diversification, which can lead to increased volatility. To mitigate this risk, consider diversifying across more stocks or ETFs to spread potential gains and losses across a broader range of assets.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has achieved a remarkable CAGR of 43.88%, a testament to its aggressive growth focus. However, this comes with a high maximum drawdown of -52.39%, indicating substantial risk during downturns. While past performance is impressive, it doesn't guarantee future results. It's crucial to balance the pursuit of high returns with risk management. Consider strategies to protect against significant losses, such as diversifying or using hedging techniques.

Prognose Info

The Monte Carlo simulation, which uses historical data to project future outcomes, shows a wide range of potential returns. With 1,000 simulations, the median return is projected at 4,592.04%, but there's a significant spread, reflecting the portfolio's volatility. While these projections offer insights, they are not guarantees. It's important to prepare for various scenarios, including those at the lower end of the spectrum, by maintaining a flexible investment strategy.

Anlageklassen

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%

The portfolio is almost entirely composed of stocks, with a negligible cash position. This lack of asset class diversification increases vulnerability to stock market fluctuations. Typically, a balanced portfolio includes a mix of stocks, bonds, and cash to reduce risk and stabilize returns. Consider adding other asset classes to improve resilience against market volatility, especially during periods of economic uncertainty.

Branchen

  • Technologie
    70%
  • Zyklische Konsumgüter
    6%
  • Telekommunikation
    5%
  • Gesundheitswesen
    4%
  • Finanzen
    4%
  • Basiskonsumgüter
    4%
  • Industriegüter
    3%
  • Energie
    3%
  • Grundstoffe
    1%
  • Versorgungsunternehmen
    0%
  • Immobilien
    0%

With nearly 70% of the portfolio in technology, there's a significant sector concentration. While this has historically driven strong returns, it also means higher susceptibility to tech sector downturns. A more balanced sector allocation could reduce risk and enhance stability. Consider increasing exposure to underrepresented sectors to mitigate potential losses from sector-specific downturns.

Regionen

  • Nordamerika
    99%
  • Europa
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%

The portfolio is heavily skewed towards North America, with minimal exposure to other regions. This geographic concentration limits the benefits of global diversification and exposes the portfolio to regional economic risks. Diversifying into international markets can provide opportunities for growth and reduce dependence on a single region's economic performance. Consider adding exposure to developed and emerging markets outside North America.

Ausschüttungen

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,60%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3,60%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,87%

With a total dividend yield of 0.87%, the portfolio's income generation is modest, primarily driven by the Schwab U.S. Dividend Equity ETF. While dividends can provide a steady income stream, this portfolio's focus is clearly on capital appreciation. If income is a priority, consider increasing allocation to dividend-paying stocks or ETFs to enhance cash flow without sacrificing growth potential.

Laufende Produktkosten

  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,15%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,05%

The portfolio's costs are relatively low, with a Total Expense Ratio (TER) of 0.05%, which is favorable for long-term performance. Low costs mean more of your returns are retained, compounding over time. This cost efficiency aligns well with best practices, supporting better net returns. Continue monitoring costs and explore opportunities to further reduce expenses without compromising on investment quality.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

While the portfolio is aggressive and growth-focused, it can potentially be optimized along the Efficient Frontier to achieve a better risk-return balance. The Efficient Frontier represents the optimal portfolios that offer the highest expected return for a defined level of risk. Consider reallocating assets within the existing holdings to enhance efficiency and maximize returns for the given risk level.

Was jetzt?

Eigene Analyse erstellen?

Analysiere dein Portfolio

Tritt unserer Community bei!

Zum Insightfolio-Discord

Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.

Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.

Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.

Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.

Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.