Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Ausrichtung und Bitcoin-Beimischung

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

Dieses Portfolio passt zu einem Investor mit mittlerer Risikobereitschaft und langfristigem Anlagehorizont, der global diversifiziert investieren möchte. Es eignet sich für Anleger, die sowohl von Wachstumschancen als auch von der Stabilität großer Märkte profitieren möchten, während sie bereit sind, die Volatilität von Bitcoin zu tolerieren.

Positionen

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
    VWCE - IE00BK5BQT80
    80,00%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
    IUSN - IE00BF4RFH31
    15,00%
  • CoinShares Physical Bitcoin (BTC) EUR
    BITC - GB00BLD4ZL17
    5,00%

Das Portfolio besteht zu 80% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF und zu 15% aus dem iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF. Diese ETFs bieten eine breite globale Diversifikation. Die restlichen 5% sind in den CoinShares Physical Bitcoin ETF investiert, was eine gewisse Volatilität einführt. Im Vergleich zu einem typischen ausgewogenen Portfolio ist der Bitcoin-Anteil höher. Eine stärkere Gewichtung in traditionellen Anlageklassen könnte die Volatilität reduzieren.

Wachstum Info

Historisch gesehen hat das Portfolio mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 11,12% gut abgeschnitten. Der maximale Drawdown von -19,97% zeigt jedoch, dass es in der Vergangenheit zu erheblichen Schwankungen gekommen ist. Im Vergleich zu Benchmarks ist die Performance solide, aber es ist wichtig, die Volatilität im Auge zu behalten, um zukünftige Risiken zu managen.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien berücksichtigt, zeigt eine breite Palette möglicher Ergebnisse. Der Median der Simulationen liegt bei 507,4%, was auf ein erhebliches Wachstumspotenzial hinweist. Allerdings zeigen die 5%-Perzentile einen möglichen Verlust von bis zu -33,1%, was die Unsicherheit zukünftiger Ergebnisse unterstreicht. Simulationen basieren auf historischen Daten und sind daher keine Garantie für zukünftige Erträge.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    95%
  • Sonstige
    0%
  • Cash
    0%
  • Keine Daten
    0%
  • Anleihen
    0%

Das Portfolio ist stark in Aktien investiert, was für Wachstumschancen sorgt, aber auch Risiken birgt. Im Vergleich zu Benchmarks könnte eine höhere Diversifikation durch die Einbeziehung von Anleihen oder anderen Anlageklassen sinnvoll sein, um die Volatilität zu reduzieren und das Risiko besser zu managen.

Branchen Info

  • Technologie
    22%
  • Finanzen
    16%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Industriegüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    9%
  • Telekommunikation
    7%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    4%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

Die Sektorengewichtung zeigt eine starke Ausrichtung auf Technologie (22%) und Finanzdienstleistungen (16%). Diese Konzentration kann bei wirtschaftlichen Schwankungen zu erhöhter Volatilität führen. Eine breitere Sektorendiversifikation könnte helfen, das Risiko zu verteilen und stabilere Renditen zu erzielen.

Regionen Info

  • Nordamerika
    63%
  • Europa
    14%
  • Japan
    6%
  • Asien Schwellenländer
    4%
  • Asien
    3%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geografisch ist das Portfolio stark auf Nordamerika (63%) fokussiert, was in den letzten Jahren vorteilhaft war. Eine stärkere Diversifikation durch Erhöhung des Anteils an Schwellenländern oder anderen Regionen könnte helfen, das Risiko zu streuen und von globalen Wachstumschancen zu profitieren.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    38%
  • Groß
    28%
  • Mittel
    19%
  • Klein
    8%
  • Mikro
    2%

Die Marktkapitalisierungsverteilung zeigt eine starke Gewichtung in Mega- (38%) und Big-Cap-Aktien (28%). Diese Ausrichtung bietet Stabilität, könnte jedoch das Wachstumspotenzial einschränken. Eine Erhöhung des Anteils an kleinen und mittleren Unternehmen könnte die Wachstumschancen verbessern, birgt jedoch auch höhere Risiken.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0,35%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,23%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,23%, was im Vergleich zu vielen aktiven Fonds niedrig ist. Diese niedrigen Kosten tragen positiv zur langfristigen Rendite bei. Es ist wichtig, die Kosten im Auge zu behalten, da sie einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite haben können.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Das Portfolio könnte durch die Anwendung der Effizienzgrenze optimiert werden, um das bestmögliche Risiko-Rendite-Verhältnis zu erreichen. Dies würde eine Anpassung der aktuellen Gewichtungen erfordern, um die Balance zwischen Risiko und Rendite zu verbessern. Diese Optimierung konzentriert sich auf das aktuelle Portfolio und berücksichtigt keine externen Faktoren.

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