Konservatives und hoch diversifiziertes Portfolio mit stabilen Erträgen und optimierten Kosten für risikoaverse Anleger

Bericht erstellt am 23.07.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht zu 100% aus dem Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF, was eine hohe Diversifikation innerhalb eines einzigen Fonds bietet. Dieser ETF kombiniert verschiedene Asset-Klassen, darunter Aktien und Anleihen, was zu einer breiten Streuung beiträgt. Mit einer konservativen Risikoklassifizierung von 2 auf einer Skala von 7, ist das Portfolio auf Stabilität und moderates Wachstum ausgerichtet. Die Diversifikation wird mit einem perfekten Score von 5 bewertet, was die Effizienz und Sicherheit der Anlage unterstreicht. Insgesamt ist das Portfolio gut strukturiert, um Risiken zu minimieren und langfristige Erträge zu sichern.

Wachstum Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 6.64%, was für ein konservatives Portfolio beachtlich ist. Der maximale Drawdown von -15.31% zeigt, dass das Portfolio in der Lage war, größere Verluste zu vermeiden, was für risikoaverse Investoren beruhigend ist. Die Tatsache, dass 90% der Renditen an nur 18 Tagen erzielt wurden, deutet auf eine gewisse Volatilität hin, die jedoch durch die breite Diversifikation gemildert wird. Insgesamt spiegelt die Performance die konservative Strategie wider, die auf Stabilität und langfristiges Wachstum abzielt.

Prognose Info

Eine Monte-Carlo-Simulation mit 1.000 Durchläufen zeigt, dass das Portfolio eine solide Zukunftsprognose hat. Die Simulation, die eine hypothetische Anfangsinvestition annimmt, zeigt einen medianen Endwert von 144.26%. Mit einer hohen Wahrscheinlichkeit von 999 positiven Ergebnissen und einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 6.73% bietet das Portfolio eine vielversprechende Aussicht auf zukünftige Erträge. Diese Simulation hilft, die Unsicherheiten der Märkte zu berücksichtigen und zeigt, dass das Portfolio gut positioniert ist, um in verschiedenen Szenarien zu bestehen.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    60%
  • Anleihen
    40%

Das Portfolio ist auf zwei Haupt-Asset-Klassen verteilt: Aktien (60.28%) und Anleihen (39.61%). Diese Aufteilung bietet eine ausgewogene Balance zwischen Wachstumspotenzial und Stabilität. Aktien bieten die Möglichkeit für höhere Renditen, während Anleihen das Risiko abfedern und regelmäßige Erträge liefern. Diese Kombination ist ideal für konservative Investoren, die auf langfristiges Wachstum bei moderatem Risiko setzen. Es wird empfohlen, diese Aufteilung beizubehalten, um die Risikostreuung zu maximieren und stabile Erträge zu sichern.

Branchen Info

  • Technologie
    25%
  • Finanzen
    16%
  • Gesundheitswesen
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    10%
  • Industriegüter
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    4%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

Die Sektorallokation des Portfolios ist breit gefächert, wobei der Technologiesektor mit 25.37% am stärksten vertreten ist, gefolgt von Finanzdienstleistungen und Gesundheitswesen. Diese Verteilung sorgt für eine gute Balance zwischen zyklischen und defensiven Sektoren. Eine solche Diversifikation hilft, das Risiko zu streuen und potenzielle Verluste in einem Sektor durch Gewinne in einem anderen auszugleichen. Es ist ratsam, diese Diversifikation beizubehalten, um auf unterschiedliche Marktbedingungen vorbereitet zu sein und das Risiko weiter zu minimieren.

Regionen Info

  • Nordamerika
    65%
  • Europa
    15%
  • Japan
    6%
  • Asien Schwellenländer
    6%
  • Asien
    4%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%

Die geografische Verteilung des Portfolios zeigt eine starke Konzentration auf Nordamerika (64.71%), gefolgt von Europa und Japan. Diese Aufteilung bietet Zugang zu entwickelten Märkten mit stabilen Wirtschaftssystemen. Die Einbeziehung von Schwellenländern wie Asien und Lateinamerika sorgt für zusätzliches Wachstumspotenzial. Diese globale Streuung ist entscheidend, um von unterschiedlichen wirtschaftlichen Zyklen zu profitieren und das Risiko zu diversifizieren. Es wird empfohlen, diese geografische Diversifikation beizubehalten, um das Portfolio gegen regionale Risiken abzusichern.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF (EUR) Accumulating 0,25%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,25%

Die Kosten des Portfolios sind mit einer Total Expense Ratio (TER) von 0.25% sehr niedrig. Diese niedrigen Kosten tragen erheblich zur Gesamtrendite des Portfolios bei, da weniger Erträge durch Gebühren verloren gehen. Ein kostengünstiges Portfolio ist besonders wichtig für konservative Anleger, die Wert auf Effizienz legen. Es wird empfohlen, weiterhin auf kostengünstige Produkte zu setzen, um die Rendite zu maximieren und unnötige Ausgaben zu vermeiden. Niedrige Kosten sind ein entscheidender Faktor für den langfristigen Anlageerfolg.

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