Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Diversifikation und starker Ausrichtung auf Aktien

Bericht erstellt am 20.12.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht zu 100 % aus dem Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF. Dieser ETF investiert 80 % in Aktien und 20 % in Anleihen. Ein solches Verhältnis ist typisch für ein ausgewogenes Portfolio, das sowohl auf Wachstum als auch auf Stabilität abzielt. Die Struktur ermöglicht es, von den Wachstumschancen der Aktienmärkte zu profitieren, während Anleihen einen gewissen Schutz vor Marktschwankungen bieten. Ein Vergleich mit Benchmark-Portfolios zeigt, dass diese Zusammensetzung gut ausbalanciert ist und eine solide Grundlage für langfristiges Wachstum bietet.

Wachstum Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 9,88 %. Bei einer hypothetischen Anfangsinvestition von 10.000 Euro hätte das Portfolio über einen bestimmten Zeitraum erheblich an Wert gewonnen. Der maximale Rückgang von -15,28 % zeigt, dass das Portfolio in der Lage ist, Marktschwankungen relativ gut zu überstehen. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt sich, dass das Portfolio eine solide Performance aufweist, die sowohl Wachstums- als auch Risikomanagementziele erfüllt.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation, die auf historischen Daten basiert, zeigt, dass das Portfolio in 999 von 1.000 Simulationen positive Renditen erzielt. Die mittlere Projektion liegt bei einem Wachstum von 286,19 %, was auf eine starke zukünftige Performance hindeutet. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass solche Simulationen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellen. Sie bieten lediglich eine Orientierungshilfe, basierend auf vergangenen Trends und Wahrscheinlichkeiten.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    80%
  • Anleihen
    20%

Die Allokation in Aktien (80,28 %) und Anleihen (19,65 %) sorgt für eine ausgewogene Mischung aus Risiko und Sicherheit. Diese Verteilung entspricht typischen Benchmark-Normen für ein ausgewogenes Portfolio und bietet eine gute Diversifikation. Die geringe Allokation in andere Anlageklassen deutet darauf hin, dass der Fokus klar auf diesen beiden Hauptklassen liegt, was für Investoren mit einem mittleren Risikoprofil geeignet ist.

Branchen Info

  • Technologie
    25%
  • Finanzen
    16%
  • Gesundheitswesen
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    10%
  • Industriegüter
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    4%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

Das Portfolio ist über mehrere Sektoren hinweg diversifiziert, mit einem Schwerpunkt auf Technologie (25,47 %), Finanzdienstleistungen (16,03 %) und Gesundheitswesen (11,00 %). Diese Sektorverteilung kann höhere Volatilität in Zeiten von Zinsänderungen mit sich bringen, bietet jedoch auch Potenzial für überdurchschnittliches Wachstum. Die Sektorallokation ist gut diversifiziert, was das Risiko von Sektor-spezifischen Schwankungen reduziert.

Regionen Info

  • Nordamerika
    65%
  • Europa
    15%
  • Japan
    6%
  • Asien Schwellenländer
    6%
  • Asien
    4%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%

Die geografische Allokation des Portfolios ist stark auf Nordamerika (64,69 %) ausgerichtet, gefolgt von Europa (15,17 %) und Japan (5,94 %). Diese Verteilung bietet eine solide Diversifikation und ermöglicht es dem Portfolio, von den wirtschaftlichen Entwicklungen in diesen Regionen zu profitieren. Die relativ geringe Allokation in Schwellenländer könnte jedoch das Potenzial für höhere Renditen in aufstrebenden Märkten einschränken.

Laufende Produktkosten Info

  • Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (EUR) Accumulating 0,25%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,25%

Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,25 % ist das Portfolio kostengünstig. Geringe Kosten sind entscheidend für die Maximierung der langfristigen Renditen, da sie die Erträge nicht übermäßig belasten. Im Vergleich zu anderen Anlagevehikeln sind diese Kosten sehr wettbewerbsfähig und tragen zur Effizienz des Portfolios bei. Die Beibehaltung niedriger Kosten ist eine der effektivsten Strategien zur Verbesserung der Nettorendite.

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