Ein ausgewogenes Portfolio mit globaler Ausrichtung und Schwerpunkt auf Großunternehmen

Bericht erstellt am 20.01.2025

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht aus zwei ETFs, die jeweils 50% der Gesamtallokation ausmachen. Der iShares Core MSCI World UCITS ETF bietet breite globale Abdeckung, während der iShares EURO STOXX 50 ETF den Fokus auf europäische Großunternehmen legt. Diese Struktur bietet eine solide Grundlage für Diversifikation, ist jedoch stark auf Aktien fokussiert. Ein Vergleich mit einem ausgewogenen Benchmark könnte eine breitere Verteilung über verschiedene Anlageklassen zeigen. Eine Diversifizierung in andere Anlageklassen wie Anleihen oder Rohstoffe könnte helfen, das Risiko weiter zu streuen und das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen zu machen.

Wachstum Info

Die historische Performance zeigt eine CAGR von 10,42%, was auf ein starkes Wachstumspotenzial hinweist. Der maximale Drawdown von -34,72% deutet jedoch auf erhebliche Volatilität hin. Im Vergleich zu Benchmarks wie dem MSCI World Index zeigt das Portfolio eine ähnliche Wachstumsrate, was auf eine solide Performance hindeutet. Dennoch ist es wichtig, die Volatilität im Auge zu behalten, da sie in der Vergangenheit zu größeren Rückgängen geführt hat. Eine regelmäßige Überprüfung der Risikobereitschaft könnte sinnvoll sein, um sicherzustellen, dass das Portfolio den persönlichen Zielen entspricht.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulationen, die historische Daten verwenden, um zukünftige Ergebnisse zu projizieren, zeigen eine erwartete jährliche Rendite von 11,28%. Die Streuung der Ergebnisse, mit einem 5. Perzentil von 17,5% und einem 67. Perzentil von 398,1%, verdeutlicht die Unsicherheit solcher Prognosen. Diese Projektionen sind hilfreich, um mögliche zukünftige Szenarien zu verstehen, aber es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Eine regelmäßige Anpassung der Erwartungen basierend auf aktuellen Marktentwicklungen ist ratsam.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Das Portfolio ist zu 100% in Aktien investiert, was eine hohe Wachstumschance, aber auch ein erhöhtes Risiko bedeutet. Im Vergleich zu einem diversifizierten Benchmark, der auch Anleihen und andere Anlageklassen enthält, könnte das Portfolio anfälliger für Marktschwankungen sein. Eine Allokation in Anleihen könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Stabilität zu erhöhen, besonders in volatilen Marktphasen. Ein ausgewogenerer Mix könnte das Risiko-Rendite-Profil des Portfolios verbessern.

Branchen Info

  • Technologie
    23%
  • Finanzen
    18%
  • Industriegüter
    14%
  • Zyklische Konsumgüter
    13%
  • Gesundheitswesen
    8%
  • Telekommunikation
    6%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    1%

Die Sektorallokation zeigt eine starke Konzentration im Technologiesektor mit 23%, gefolgt von Finanzdienstleistungen und Industrie. Diese Konzentration kann zu erhöhter Volatilität führen, insbesondere in Zeiten von Marktveränderungen, die diese Sektoren betreffen. Im Vergleich zu typischen Benchmarks, die eine breitere Sektorverteilung aufweisen, könnte eine Überprüfung und mögliche Anpassung der Sektorallokation zu einer besseren Diversifikation beitragen. Eine ausgewogenere Verteilung könnte helfen, das Risiko über verschiedene Wirtschaftsbereiche zu streuen.

Regionen Info

  • Europa
    58%
  • Nordamerika
    38%
  • Japan
    3%
  • Australasia
    1%

Geografisch gesehen liegt der Schwerpunkt des Portfolios auf entwickelten Märkten, insbesondere Europa mit 58% und Nordamerika mit 38%. Diese Konzentration kann das Risiko erhöhen, wenn sich diese Märkte ungünstig entwickeln. Ein Vergleich mit globalen Benchmarks zeigt, dass eine stärkere Einbindung von Schwellenländern zur Risikostreuung beitragen könnte. Eine Überprüfung der geografischen Allokation könnte helfen, eine bessere Balance zu finden und das Portfolio widerstandsfähiger gegen regionale Wirtschaftsschwankungen zu machen.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    59%
  • Groß
    31%
  • Mittel
    9%

Die Marktkapitalisierung des Portfolios ist stark auf Mega-Cap-Unternehmen konzentriert, die 59% der Allokation ausmachen. Dies bietet Stabilität und Liquidität, kann jedoch das Wachstumspotenzial einschränken, da kleinere Unternehmen oft höhere Wachstumschancen bieten. Eine breitere Verteilung auf Mid- und Small-Cap-Unternehmen könnte das Risiko diversifizieren und das Wachstumspotenzial erhöhen. Ein Vergleich mit Benchmarks, die eine ausgewogenere Kapitalisierung aufweisen, könnte Aufschluss über mögliche Anpassungen geben.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Das Portfolio könnte durch eine Optimierung auf der Effizienzlinie verbessert werden, was eine bessere Risiko-Rendite-Balance bietet. Eine Simulation zeigt, dass ein optimiertes Portfolio eine erwartete Rendite von 11,89% bei gleichem Risiko erzielen könnte. Diese Optimierung basiert auf der aktuellen Vermögensallokation und erfordert keine Hinzufügung neuer Anlageklassen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass solche Optimierungen auf historischen Daten basieren und keine zukünftigen Ergebnisse garantieren.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20%
  • iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) 0,11%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,16%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,16%, was im Vergleich zu vielen aktiv verwalteten Fonds als sehr kostengünstig gilt. Niedrige Kosten tragen zur besseren langfristigen Performance bei, da weniger Erträge durch Gebühren verloren gehen. Dies ist ein positiver Aspekt des Portfolios, der beibehalten werden sollte. Dennoch ist es ratsam, regelmäßig die Gebührenstrukturen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie weiterhin wettbewerbsfähig sind und den Anlagezielen entsprechen.

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