A balanced portfolio with a strong US focus and moderate risk exposure
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
This portfolio suits an investor with a balanced risk tolerance, seeking moderate growth and income over a medium to long-term horizon. It emphasizes US equities while maintaining a bond component for stability. This approach is ideal for individuals aiming to build wealth steadily, while managing risk through diversification across sectors and asset classes.
Positionen
-
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 70,00% -
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares
BND - US9219378356 15,00% -
Schwab U.S. Dividend Equity ETF
SCHD - US8085247976 15,00%
The portfolio is heavily weighted towards equities, with the Vanguard S&P 500 ETF making up 70% of the holdings, complemented by a 15% allocation to bonds through the Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF. This composition leans towards growth with a moderate risk profile, suitable for investors seeking balanced growth. Compared to common benchmarks, this portfolio shows a higher concentration in US equities, which could limit exposure to global markets.
Wachstum
Historically, the portfolio has demonstrated a robust CAGR of 11.93%, indicating strong growth over time. However, the maximum drawdown of 30.5% highlights potential volatility during market downturns. This performance is consistent with a balanced investment approach, offering good returns while managing risk. Investors should consider that past performance does not guarantee future results, and market conditions can change.
Prognose
Monte Carlo simulations, which use historical data to predict future outcomes, indicate a potential 50th percentile return of 222.96%. This suggests the portfolio could double in value over a typical investment horizon. However, it's important to remember that these projections are based on past data and assumptions, which may not hold true in the future. Regularly reviewing and adjusting the portfolio can help align with evolving market conditions.
Anlageklassen
- Aktien 85%
- Anleihen 15%
- Cash 0%
- Keine Daten 0%
With 84.9% in stocks and 14.8% in bonds, the portfolio is primarily equity-focused. This allocation supports growth but may expose the investor to higher volatility compared to more diversified asset class distributions. Balancing with additional asset classes like real estate or commodities could enhance diversification and potentially reduce risk, aligning more closely with a typical balanced portfolio benchmark.
Branchen
- Technologie 24%
- Finanzen 12%
- Gesundheitswesen 10%
- Zyklische Konsumgüter 9%
- Industriegüter 7%
- Telekommunikation 7%
- Basiskonsumgüter 6%
- Energie 4%
- Versorgungsunternehmen 2%
- Immobilien 2%
- Grundstoffe 2%
The portfolio's sector allocation shows a significant concentration in Technology at 24.4%, followed by Financial Services and Healthcare. This tech-heavy focus can lead to higher volatility, especially during interest rate hikes or tech sector downturns. A more balanced sector distribution could help mitigate risk and provide smoother returns. Investors might consider diversifying into underrepresented sectors to achieve a more stable performance.
Regionen
- Nordamerika 85%
- Europa 0%
- Asien 0%
- Lateinamerika 0%
Geographically, the portfolio is predominantly focused on North America, with 84.5% exposure. This concentration limits diversification benefits that could be gained from international markets. Expanding geographic exposure, especially to emerging markets, could enhance growth opportunities and reduce regional risk. Aligning with global benchmarks typically involves a more diverse geographic allocation.
Ausschüttungen
- Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 3,70%
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3,60%
- Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,94%
The portfolio's dividend yield stands at 1.94%, providing a moderate income stream. This yield is primarily driven by the Schwab U.S. Dividend Equity ETF and the bond fund. For investors seeking income, increasing the allocation to higher-yielding assets could enhance cash flow. However, it's important to balance yield with growth potential to maintain overall portfolio performance.
Laufende Produktkosten
- Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 0,03%
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,03%
The portfolio's total expense ratio (TER) is impressively low at 0.03%, which supports better long-term performance by minimizing costs. Low fees are a significant advantage, as they allow more of the portfolio's returns to compound over time. Maintaining this cost efficiency is beneficial, but investors should remain vigilant about any changes in fund fees that could impact returns.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
The portfolio aligns well with the Efficient Frontier, indicating that it is optimized for its current risk-return profile. This means that, given the existing asset allocation, the portfolio is achieving the best possible risk-return ratio. However, investors should periodically reassess their risk tolerance and market conditions to ensure continued alignment with personal investment goals.
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