Balanced Portfolio with Cautious Risk and High Dividend Yield Plus Overlapping Assets Needing Attention for Better Diversification

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Vorsichtige Anleger

This portfolio is suitable for cautious investors seeking a balanced approach to income and growth. With a moderate risk tolerance, these investors prioritize steady income through dividends while remaining open to capital appreciation opportunities. Their investment horizon is typically long-term, allowing them to weather market fluctuations. A preference for diversified holdings across sectors and regions aligns with their goal of maintaining stability while pursuing potential growth. Such investors value a well-rounded strategy that balances risk and reward.

Positionen

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    SCHD - US8085247976
    19,41%
  • Apple Inc
    AAPL - US0378331005
    15,32%
  • Roundhill ETF Trust - Roundhill NDX 0DTE Covered Call Strategy ETF
    QDTE
    11,40%
  • Amazon.com Inc
    AMZN - US0231351067
    7,27%
  • iShares® 0-3 Month Treasury Bond ETF
    SGOV - US46436E7186
    6,29%
  • Lockheed Martin Corporation
    LMT - US5398301094
    5,68%
  • Exxon Mobil Corp
    XOM - US30231G1022
    5,34%
  • Chevron Corp
    CVX - US1667641005
    5,26%
  • Simplify Volatility Premium ETF
    SVOL - US82889N8636
    5,10%
  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
    JEPQ - US46654Q2030
    4,97%
  • Raytheon Technologies Corp
    RTX - US75513E1010
    4,21%
  • Taiwan Semiconductor Manufacturing
    TSM - US8740391003
    4,20%
  • YieldMax COIN Option Income Strategy ETF
    CONY - US88634T8247
    3,41%
  • Tidal Trust II
    ULTY
    2,14%

The portfolio shows a cautious risk profile, with a moderately diversified mix of ETFs and individual stocks. It has a significant allocation to dividend-focused ETFs, indicating a preference for income generation. The presence of both technology giants like Apple and Amazon and stable energy stocks such as Exxon Mobil and Chevron suggests a blend of growth and stability. This composition aims to balance potential capital appreciation with income stability. To enhance diversification, consider balancing sector exposure and including more varied asset classes.

Warning Die historischen Daten umfassen weniger als 2 Jahre, was das Vertrauen in die berechneten Werte verringert.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has performed impressively, with a CAGR of 26.55%. This indicates strong growth potential, likely driven by the tech and energy sectors. However, the max drawdown of -6.91% suggests some vulnerability during market downturns. The concentrated returns over just 11 days highlight the importance of timing in capturing gains. While past performance is promising, it's essential to maintain a diversified strategy to mitigate risks and sustain growth over the long term.

Warning Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.

Prognose Info

Using a Monte Carlo simulation, the portfolio's future performance shows a wide range of outcomes, reflecting inherent market uncertainties. With 1,000 simulations, the median expected return is 2,500.61%, indicating robust growth potential. The 5th percentile return of 393.21% suggests that even in less favorable scenarios, the portfolio could still yield positive returns. This simulation underscores the importance of maintaining a diversified and balanced approach to navigate potential market fluctuations and achieve long-term investment goals.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    93%
  • Anleihen
    3%
  • Cash
    2%
  • Sonstige
    1%
  • Keine Daten
    1%

The portfolio is heavily weighted towards stocks, comprising over 92% of the total allocation. This indicates a strong focus on equity growth, complemented by minimal exposure to bonds and cash. While this allocation can drive higher returns, it also introduces volatility. To reduce risk, consider increasing allocations to bonds or other fixed-income assets, which can provide stability and income. A more balanced asset class distribution can help cushion against market downturns and enhance the portfolio's overall resilience.

Branchen Info

  • Technologie
    25%
  • Energie
    13%
  • Industriegüter
    13%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Finanzen
    4%
  • Gesundheitswesen
    3%
  • Basiskonsumgüter
    3%
  • Telekommunikation
    2%
  • Grundstoffe
    0%
  • Versorgungsunternehmen
    0%
  • Immobilien
    0%

Sector-wise, the portfolio is concentrated in technology, energy, and industrials, accounting for a significant portion of the allocation. This focus on high-growth sectors can drive returns but also increases exposure to sector-specific risks. Diversifying into underrepresented sectors like healthcare or consumer defensives could enhance stability and reduce volatility. A more even sector distribution can help mitigate risks associated with economic cycles and provide a more balanced growth trajectory.

Regionen Info

  • Nordamerika
    69%
  • Asien Schwellenländer
    4%
  • Europa
    0%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien
    0%

Geographically, the portfolio is predominantly focused on North America, with over 69% allocation. This concentration exposes it to regional economic and political risks. While North America offers robust growth opportunities, diversifying into other regions like Asia or Europe could provide additional growth avenues and reduce regional risk exposure. Expanding geographic diversification can enhance the portfolio's resilience against localized market downturns and tap into global growth potential.

Redundante Positionen Info

  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
    Roundhill ETF Trust - Roundhill NDX 0DTE Covered Call Strategy ETF
    Hohe Korrelation

The portfolio contains highly correlated assets, particularly among ETFs like JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF and Roundhill NDX 0DTE Covered Call Strategy ETF. This correlation limits diversification benefits, as these assets tend to move in tandem. Reducing exposure to overlapping assets can enhance diversification and reduce risk. By selecting less correlated investments, the portfolio can achieve a more balanced risk-return profile and improve overall performance stability.

Ausschüttungen Info

  • Apple Inc 0,40%
  • YieldMax COIN Option Income Strategy ETF 129,40%
  • Chevron Corp 3,00%
  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 9,40%
  • Lockheed Martin Corporation 2,30%
  • Roundhill ETF Trust - Roundhill NDX 0DTE Covered Call Strategy ETF 24,80%
  • Raytheon Technologies Corp 1,50%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3,40%
  • iShares® 0-3 Month Treasury Bond ETF 5,20%
  • Simplify Volatility Premium ETF 16,30%
  • Taiwan Semiconductor Manufacturing 1,20%
  • Tidal Trust II 93,00%
  • Exxon Mobil Corp 2,30%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 12,10%

The portfolio's dividend yield is a notable strength, with a total yield of 12.1%. This income generation is primarily driven by high-yield ETFs and stable dividend-paying stocks like Chevron and Lockheed Martin. While high dividends provide income, it's crucial to ensure the sustainability of these payouts. Regularly reviewing the financial health of dividend-paying companies can help maintain a reliable income stream. Balancing high yield with growth potential can optimize the portfolio's income and capital appreciation.

Laufende Produktkosten Info

  • YieldMax COIN Option Income Strategy ETF 1,01%
  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 0,35%
  • Roundhill ETF Trust - Roundhill NDX 0DTE Covered Call Strategy ETF 0,95%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
  • iShares® 0-3 Month Treasury Bond ETF 0,07%
  • Simplify Volatility Premium ETF 1,16%
  • Tidal Trust II 1,14%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,26%

The portfolio's total expense ratio (TER) of 0.26% is relatively low, indicating cost-effective management. However, some ETFs like Simplify Volatility Premium ETF have higher individual costs, which could impact net returns. Keeping investment costs low is crucial for maximizing overall returns. Consider evaluating the cost-effectiveness of each holding and potentially replacing high-cost funds with more affordable alternatives. A focus on minimizing expenses can enhance the portfolio's long-term growth potential.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Before optimizing the portfolio, it's essential to address overlapping assets that limit diversification benefits. By removing highly correlated holdings, the portfolio can achieve a more efficient risk-return balance. Moving along the efficient frontier allows for adjustments to risk levels, whether aiming for a riskier or more conservative portfolio. For a more aggressive approach, increasing equity exposure is an option, while a conservative strategy might involve boosting bond allocations. Focusing on diversification and correlation can enhance overall portfolio performance.

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