A balanced portfolio with a strong focus on U.S. stocks and technology exposure

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

This portfolio suits an investor with a balanced risk tolerance, seeking moderate growth and willing to accept some volatility. Ideal for those with a medium to long-term investment horizon, it focuses on U.S. equities and tech sectors, offering potential for capital appreciation. It's well-suited for individuals looking to balance growth with diversification.

Positionen

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    VTI - US9229087690
    55,00%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
    VXUS - US9219097683
    25,00%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF
    QQQM - US46138G6492
    10,00%
  • Fidelity® MSCI Information Technology Index ETF
    FTEC - US3160928087
    5,00%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
    VT - US9220427424
    5,00%

The portfolio is composed of five ETFs with a heavy emphasis on U.S. equities, making up 55% of the allocation. International exposure is 25%, and technology-focused funds account for an additional 15%. This structure provides broad diversification but leans heavily toward the U.S. and tech sectors. Comparatively, a benchmark might have a more balanced global allocation. To enhance diversification, consider increasing exposure to underrepresented regions or sectors.

Wachstum Info

Historically, this portfolio has performed well, with a Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 11.45%. This indicates strong growth, but it's important to note the maximum drawdown of -27.33%, which highlights potential volatility. Compared to benchmarks, this performance is commendable, yet investors should be prepared for similar fluctuations in the future. To mitigate risk, consider adding more stable assets that may reduce drawdowns.

Prognose Info

The Monte Carlo simulation, which uses historical data to project future outcomes, suggests a median return of 315.5% over the investment horizon. This indicates potential for substantial growth, but the 5th percentile projection of 31.1% underscores the inherent uncertainty. While simulations can guide expectations, they are not guarantees. Diversifying further could help in managing the range of possible outcomes.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    99%
  • Cash
    1%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is heavily weighted toward stocks at 99%, with minimal cash holdings. While this can drive growth, it also increases exposure to market volatility. A more balanced allocation might include bonds or other asset classes to cushion against market downturns. This would align better with typical benchmarks that often include a mix of equities and fixed income.

Branchen Info

  • Technologie
    31%
  • Finanzen
    14%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Industriegüter
    9%
  • Gesundheitswesen
    9%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    3%
  • Grundstoffe
    3%
  • Immobilien
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

Technology dominates the sector allocation at 31%, significantly higher than typical benchmarks. While tech can offer high returns, it also brings higher volatility, especially during periods of interest rate changes. Diversifying into other sectors like healthcare or energy could reduce risk and provide more stability. This would better align with a balanced sector distribution.

Regionen Info

  • Nordamerika
    75%
  • Europa
    11%
  • Asien Schwellenländer
    4%
  • Japan
    4%
  • Asien
    3%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

The portfolio's geographic allocation is heavily skewed towards North America at 75%, with limited exposure to emerging markets. This concentration could limit growth opportunities in other regions. Diversifying geographically to include more emerging markets or underrepresented areas could enhance returns and reduce regional risk, aligning more closely with global benchmarks.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    44%
  • Groß
    31%
  • Mittel
    18%
  • Klein
    5%
  • Mikro
    1%

The portfolio favors large-cap stocks, with mega and big caps comprising 75%. While these provide stability, the limited exposure to mid and small caps may restrict growth potential. Including more mid and small-cap stocks could offer higher growth opportunities and better diversification, aligning with benchmarks that typically have a broader market cap distribution.

Redundante Positionen Info

  • Fidelity® MSCI Information Technology Index ETF
    Invesco NASDAQ 100 ETF
    Hohe Korrelation
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares
    Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    Hohe Korrelation

The portfolio contains highly correlated assets, particularly within tech-focused ETFs. This correlation can limit diversification benefits, as these assets tend to move together, especially during market downturns. Reducing exposure to overlapping assets can enhance diversification and mitigate risk, creating a more resilient portfolio.

Ausschüttungen Info

  • Fidelity® MSCI Information Technology Index ETF 0,40%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,60%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 1,60%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,40%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 2,80%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,63%

The portfolio's dividend yield is 1.63%, with the Vanguard Total International Stock Index Fund ETF offering the highest yield at 2.80%. Dividends can provide steady income and reduce reliance on capital gains. For investors seeking income, increasing allocation to higher-yielding assets could be beneficial. This would also align with income-focused benchmarks.

Laufende Produktkosten Info

  • Fidelity® MSCI Information Technology Index ETF 0,08%
  • Invesco NASDAQ 100 ETF 0,15%
  • Vanguard Total World Stock Index Fund ETF Shares 0,07%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,05%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,05%

The portfolio's total expense ratio (TER) is impressively low at 0.05%, which is a positive aspect for long-term performance. Lower costs mean more of your returns are retained, which can significantly impact growth over time. This cost efficiency aligns well with best practices and contributes to the portfolio's overall effectiveness.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio's current asset mix suggests potential for optimization through the Efficient Frontier, which identifies the best risk-return ratio. However, addressing the high correlation among certain ETFs should be a priority before optimizing. This will ensure that the efficiency gains are not offset by unnecessary risks tied to overlapping assets.

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