A balanced portfolio with a focus on dividend yield and moderate geographic diversification

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

This portfolio suits an investor seeking stable income through dividends with moderate risk tolerance. It is ideal for those with a medium to long-term investment horizon, aiming to balance growth and income. The portfolio's emphasis on dividend yield and geographic diversification aligns with goals of capital preservation and steady returns. While it provides exposure to various sectors and regions, the investor should be comfortable with potential fluctuations in market value.

Positionen

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    SCHD - US8085247976
    15,00%
  • Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund ETF Shares
    VTIP - US9220208055
    12,00%
  • iShares International Select Dividend ETF
    IDV - US4642884484
    10,00%
  • Sprott Physical Gold
    PHYS - CA85207H1047
    10,00%
  • FlexShares Morningstar Global Upstream Natural Resources Index Fund
    GUNR - US33939L4077
    8,00%
  • Brookfield Infrastructure Partners LP
    BIP - BMG162521014
    6,00%
  • Farmland Partners Inc
    FPI - US31154R1095
    6,00%
  • Realty Income Corp
    O - US7561091049
    6,00%
  • Sprott Physical Silver
    PSLV - CA85207K1075
    6,00%
  • Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares
    VIG - US9219088443
    6,00%
  • Vanguard Utilities Index Fund ETF Shares
    VPU - US92204A8760
    6,00%
  • T. Rowe Price Group Inc
    TROW - US74144T1088
    5,00%
  • Riot Blockchain Inc
    RIOT - US7672921050
    4,00%

The portfolio is moderately diversified with a strong emphasis on dividend-focused ETFs and stocks. It holds 72% in equities, 12% in bonds, and a small allocation to cash. The balanced risk classification is evident with a 4 out of 7 risk score. Compared to benchmarks, this portfolio leans more towards dividend-producing assets, which aligns well with income generation goals. For further diversification, consider adding assets that are less correlated with the existing holdings. This can enhance risk management and potentially improve long-term returns.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has delivered a compound annual growth rate (CAGR) of 11.16%, which is commendable. However, it has experienced a maximum drawdown of -36.70%, indicating significant risk during downturns. This performance reflects a strong upside potential but also highlights vulnerability in volatile markets. When compared to benchmarks, the returns are competitive, yet the drawdown suggests a need for improved risk management. Consider integrating more stable assets or adjusting allocations to mitigate potential losses during market downturns.

Prognose Info

Monte Carlo simulations, which use historical data to predict future outcomes, project a wide range of potential returns. The portfolio's 1,000 simulations show a 5th percentile outcome of -74.7% and a 67th percentile of 382.3%. While the median scenario is a promising 154.2% return, the variability underscores the inherent uncertainty in projections. Understanding that these simulations are not guarantees but rather possibilities, consider regular reviews and adjustments to align with evolving market conditions and personal financial goals.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    72%
  • Anleihen
    12%
  • Unbekannt
    6%
  • Cash
    1%

The portfolio is concentrated in equities (72%), with a modest bond allocation (12%) and minimal cash. This equity-heavy composition suggests a focus on growth and income through dividends. Compared to typical balanced benchmarks, the bond allocation is lower, which may increase volatility. To enhance diversification, consider adding more fixed-income assets or alternative investments. This can provide stability and reduce overall portfolio risk, especially during periods of equity market stress.

Branchen Info

  • Finanzen
    16%
  • Versorgungsunternehmen
    14%
  • Immobilien
    12%
  • Unbekannt
    6%
  • Energie
    5%
  • Grundstoffe
    5%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Gesundheitswesen
    4%
  • Technologie
    3%
  • Industriegüter
    3%
  • Zyklische Konsumgüter
    3%
  • Telekommunikation
    2%

The sector allocation reveals significant exposure to financial services (16%), utilities (14%), and real estate (12%). This composition suggests a focus on sectors known for stable dividends. However, the portfolio may be vulnerable to sector-specific risks, such as regulatory changes in utilities or interest rate fluctuations affecting real estate. Balancing sector exposure by incorporating more cyclical or growth-oriented sectors could provide better resilience against sector-specific downturns.

Regionen Info

  • Nordamerika
    53%
  • Unbekannt
    12%
  • Europa
    9%
  • Australasia
    1%
  • Asien
    1%
  • Asien Schwellenländer
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    0%

With 53% exposure to North America, the portfolio is moderately diversified geographically. It has limited exposure to Europe (9%) and minimal allocations to other regions. Compared to global benchmarks, this portfolio is underweight in emerging markets, which could limit growth potential. To enhance geographic diversification, consider increasing exposure to regions with higher growth prospects, such as Asia or Latin America. This can help mitigate regional risks and capture global economic opportunities.

Marktkapitalisierung Info

  • Groß
    38%
  • Mittel
    18%
  • Klein
    8%
  • Sehr groß
    7%
  • Unbekannt
    6%
  • Mikro
    0%

The portfolio's market capitalization is skewed towards large-cap stocks, with big and mega-cap holdings comprising 45%. This focus on larger companies provides stability but may limit growth potential compared to small-cap stocks. The 8% allocation to small-cap stocks offers some exposure to higher growth opportunities. To achieve a better balance, consider increasing allocations in mid and small-cap stocks, which can enhance growth potential and improve diversification across different company sizes.

Ausschüttungen Info

  • Brookfield Infrastructure Partners LP 4,30%
  • Farmland Partners Inc 13,30%
  • FlexShares Morningstar Global Upstream Natural Resources Index Fund 2,90%
  • iShares International Select Dividend ETF 5,00%
  • Realty Income Corp 5,50%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 4,10%
  • T. Rowe Price Group Inc 5,80%
  • Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares 1,90%
  • Vanguard Utilities Index Fund ETF Shares 2,30%
  • Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund ETF Shares 2,60%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 3,59%

The portfolio's focus on dividend-paying assets results in a total yield of 3.59%, providing a steady income stream. This yield is attractive for income-focused investors, especially in low-interest-rate environments. However, relying heavily on dividend yield can expose the portfolio to risks if companies cut dividends during economic downturns. To maintain a balanced approach, consider blending growth-oriented assets with dividend payers, ensuring both income and capital appreciation.

Laufende Produktkosten Info

  • FlexShares Morningstar Global Upstream Natural Resources Index Fund 0,46%
  • iShares International Select Dividend ETF 0,51%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
  • Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares 0,06%
  • Vanguard Utilities Index Fund ETF Shares 0,10%
  • Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund ETF Shares 0,04%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,11%

The portfolio's total expense ratio (TER) is 0.11%, which is impressively low. This cost efficiency supports better long-term returns by minimizing the drag on performance. The low costs align well with best practices in portfolio management, ensuring that more of the investment returns are retained. Regularly reviewing and managing costs, such as by considering lower-cost funds or negotiating fees, can further enhance net returns without compromising on investment quality.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio can be optimized using the Efficient Frontier, which focuses on achieving the best possible risk-return ratio given the current assets. By adjusting asset allocations, you can potentially enhance returns without increasing risk. This approach helps in identifying the most efficient mix of assets to achieve desired outcomes. It's important to note that optimization is based on historical data and assumptions, so regular reviews are essential to adapt to changing market conditions.

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