Portafolio moderadamente diversificado con enfoque cauteloso y alta exposición a mega capitalización
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Vorsichtige Anleger
Este portafolio es adecuado para un inversor cauteloso con una tolerancia al riesgo baja a moderada y un horizonte de inversión a largo plazo. Busca un equilibrio entre el crecimiento del capital y la preservación del mismo, priorizando la estabilidad sobre la volatilidad. Es ideal para aquellos que desean construir riqueza de manera sostenida sin asumir riesgos excesivos.
Positionen
-
Microsoft Corporation
MSFT - US5949181045 12,40% -
UnitedHealth Group Incorporated
UNH - US91324P1021 11,19% -
MercadoLibre Inc.
MELI - US58733R1023 9,99% -
SPDR S&P 500 ETF Trust
SPY - US78462F1030 8,49% -
iShares Bitcoin Trust
IBIT 6,87% -
Alphabet Inc Class A
GOOGL - US02079K3059 6,49% -
Nike Inc
NKE - US6541061031 5,39% -
Visa Inc. Class A
V - US92826C8394 4,99% -
Exxon Mobil Corp
XOM - US30231G1022 4,69% -
Berkshire Hathaway Inc
BRK-B - US0846707026 4,59% -
The Coca-Cola Company
KO - US1912161007 3,69% -
Johnson & Johnson
JNJ - US4781601046 3,59% -
PepsiCo Inc
PEP - US7134481081 3,59% -
Adobe Systems Incorporated
ADBE - US00724F1012 3,49% -
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
JEPQ - US46654Q2030 3,49% -
NVIDIA Corporation
NVDA - US67066G1040 3,09% -
Apple Inc
AAPL - US0378331005 1,30% -
Lam Research Corp
LRCX - US5128071082 1,09% -
Bank of America Corp
BAC - US0605051046 0,89% -
Amazon.com Inc
AMZN - US0231351067 0,69%
El portafolio está compuesto principalmente por acciones comunes con un 92% y una pequeña proporción de ETFs. Las posiciones más grandes incluyen Microsoft, UnitedHealth y MercadoLibre. Comparado con un índice de referencia típico, esta composición muestra un enfoque en acciones de gran capitalización, lo que puede ofrecer estabilidad pero limita la exposición a empresas más pequeñas que podrían tener un crecimiento más rápido. Se recomienda considerar una mayor diversificación en tipos de activos para mitigar riesgos específicos del mercado de acciones.
Die historischen Daten umfassen weniger als 2 Jahre, was das Vertrauen in die berechneten Werte verringert.
Wachstum
Históricamente, el portafolio ha mostrado un sólido rendimiento con un CAGR del 18.66%, lo que indica un crecimiento anual compuesto fuerte. El máximo drawdown de -6.74% sugiere una buena gestión del riesgo en comparación con los índices de referencia que suelen tener drawdowns más altos. Sin embargo, es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Mantener un seguimiento regular del rendimiento puede ayudar a identificar oportunidades de ajuste.
Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.
Prognose
Las proyecciones futuras, basadas en un análisis de Monte Carlo con 1,000 simulaciones, muestran que el portafolio tiene un potencial de retorno anualizado del 23.98%. Este método utiliza datos históricos para simular posibles resultados, pero es importante recordar que no predice el futuro con certeza. La amplia dispersión de resultados posibles resalta la importancia de estar preparado para diferentes escenarios de mercado.
Anlageklassen
- Aktien 92%
- Sonstige 7%
- Keine Daten 1%
- Cash 0%
La asignación a clases de activos está dominada por acciones, lo que representa un 92% de la cartera. Esto sugiere una alta exposición a la volatilidad del mercado de acciones. Aunque las acciones pueden ofrecer altos rendimientos, también conllevan un mayor riesgo. La inclusión de otros tipos de activos, como bonos o bienes raíces, podría mejorar la diversificación y reducir la volatilidad general del portafolio.
Branchen
- Technologie 26%
- Zyklische Konsumgüter 18%
- Gesundheitswesen 16%
- Finanzen 12%
- Basiskonsumgüter 8%
- Telekommunikation 8%
- Energie 5%
- Industriegüter 1%
- Versorgungsunternehmen 0%
- Grundstoffe 0%
- Immobilien 0%
La tecnología representa el 26% del portafolio, seguida por los bienes de consumo cíclicos y el sector salud. Esta concentración en tecnología podría resultar en una mayor volatilidad, especialmente en períodos de cambios en las tasas de interés. Comparado con benchmarks, el portafolio está bien diversificado en sectores clave, aunque una mayor exposición a sectores menos representados podría ofrecer beneficios de diversificación adicionales.
Regionen
- Nordamerika 83%
- Unbekannt 10%
- Europa 0%
- Lateinamerika 0%
- Asien 0%
- Asien Schwellenländer 0%
La exposición geográfica está altamente concentrada en América del Norte con un 83%, lo que limita la diversificación internacional. Esto puede ser beneficioso si la economía estadounidense sigue creciendo, pero también aumenta el riesgo si el mercado estadounidense enfrenta dificultades. Considerar una mayor diversificación geográfica, incluyendo mercados emergentes, podría ayudar a mitigar riesgos regionales.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 67%
- Groß 24%
- Mittel 2%
- Klein 0%
La cartera muestra una fuerte inclinación hacia empresas de mega capitalización, que constituyen el 67% del portafolio. Estas empresas generalmente ofrecen estabilidad y menor volatilidad, pero también pueden limitar el crecimiento potencial comparado con empresas más pequeñas. Aumentar la exposición a empresas de mediana y pequeña capitalización podría mejorar las oportunidades de crecimiento.
Ausschüttungen
- Apple Inc 0,40%
- Bank of America Corp 2,30%
- Alphabet Inc Class A 0,30%
- JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 9,80%
- Johnson & Johnson 2,30%
- The Coca-Cola Company 2,70%
- Lam Research Corp 1,10%
- Microsoft Corporation 0,60%
- Nike Inc 1,90%
- PepsiCo Inc 3,50%
- SPDR S&P 500 ETF Trust 1,20%
- UnitedHealth Group Incorporated 1,80%
- Visa Inc. Class A 0,50%
- Exxon Mobil Corp 2,60%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,33%
El rendimiento por dividendos del portafolio es del 1.33%, con contribuciones significativas de empresas como PepsiCo y Coca-Cola. Los dividendos pueden proporcionar un flujo de ingresos estable, lo cual es beneficioso para inversores que buscan ingresos pasivos. Sin embargo, el bajo rendimiento general sugiere que el portafolio está más enfocado en el crecimiento de capital que en la generación de ingresos.
Laufende Produktkosten
- iShares Bitcoin Trust 0,12%
- JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 0,35%
- SPDR S&P 500 ETF Trust 0,10%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,03%
Los costos del portafolio son relativamente bajos, con un TER total de 0.03%, lo que es favorable para el rendimiento a largo plazo. Los bajos costos ayudan a maximizar los rendimientos netos, permitiendo que una mayor parte del crecimiento del portafolio se retenga. Mantener los costos bajos es una estrategia eficaz para mejorar el rendimiento a largo plazo, por lo que es recomendable seguir monitoreando y optimizando los gastos.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
El análisis de optimización sugiere que es posible lograr un portafolio más eficiente con un retorno esperado del 34.63% al mismo nivel de riesgo. La optimización de la frontera eficiente se basa en ajustar la asignación actual para mejorar el ratio riesgo-retorno. Esto no implica necesariamente una mayor diversificación, sino un mejor uso de los activos actuales para maximizar el rendimiento potencial.
Was jetzt?
Bereit, in dieses Portfolio zu investieren?
Wähle einen Broker, der zu dir passt, und achte auf niedrige Gebühren, um deine Rendite zu maximieren.
Eigene Analyse erstellen?
Tritt unserer Community bei!
Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.
Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.
Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.
Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.
Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.
