Balanced Portfolio with Strong US Equity Focus and Moderate Diversification for Steady Growth
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
This portfolio is suitable for a balanced investor seeking moderate risk and steady growth. Such investors typically aim for a blend of capital appreciation and income, with a medium to long-term investment horizon. They are comfortable with some market volatility, understanding that it may lead to higher returns over time. These investors value diversification but are willing to accept some concentration in specific regions or sectors to capture growth opportunities.
Positionen
-
Vanguard S&P 500 Index ETF
VFV - CA92205Y1051 72,00% -
iShares Core Equity Portfolio
XEQT - CA46436D1087 28,00%
The portfolio is composed of two ETFs: Vanguard S&P 500 Index ETF and iShares Core Equity Portfolio, making up 72% and 28% of the portfolio, respectively. This setup leans heavily towards US equities, with a minor allocation to broader equities and cash. The combination of these ETFs provides a balanced yet moderately diversified portfolio, suitable for an investor looking for a blend of growth and stability. The allocation suggests a focus on capturing the performance of the broader US market while maintaining some exposure to global equities.
Wachstum
Historically, the portfolio has demonstrated impressive performance with a compound annual growth rate (CAGR) of 16.76%. The maximum drawdown of -27.98% indicates potential volatility, but the strong growth rate suggests resilience and recovery capability. The fact that 90% of the returns come from just 20 days highlights the importance of staying invested to capture these gains. This historical performance underlines the portfolio's potential for long-term growth, though investors should be prepared for periods of volatility.
Prognose
A Monte Carlo simulation, which uses random sampling to predict future outcomes, was conducted with 1,000 simulations. Assuming a hypothetical initial investment, the results show a wide range of potential outcomes. The 5th percentile projects a return of 168.28%, while the 50th and 67th percentiles suggest returns of 704.43% and 959.71%, respectively. With 999 simulations resulting in positive returns, the portfolio is likely to continue its growth trajectory, although actual results may vary.
Anlageklassen
- US Equity 85%
- Aktien 7%
- Cash 0%
- Sonstige 0%
The portfolio's asset class allocation is heavily weighted towards US equity at 84.59%, with a smaller allocation to global equities and minimal cash holdings. This concentration in US equities aligns with the portfolio's growth objectives but may expose it to market-specific risks. While this allocation has driven strong historical returns, diversifying into other asset classes could potentially reduce risk and enhance stability. Balancing growth and risk through a more diversified allocation could be beneficial.
Branchen
- Technologie 30%
- Finanzen 15%
- Gesundheitswesen 10%
- Zyklische Konsumgüter 10%
- Industriegüter 9%
- Telekommunikation 8%
- Basiskonsumgüter 6%
- Energie 4%
- Grundstoffe 3%
- Versorgungsunternehmen 3%
- Immobilien 2%
The sector allocation is led by technology at 29.54%, followed by financial services, healthcare, and consumer cyclicals. This distribution reflects a strong emphasis on growth-oriented sectors, which have historically driven market performance. However, this concentration may increase exposure to sector-specific risks. A more balanced sector allocation could mitigate these risks and provide more stable returns. Diversifying into defensive sectors might help cushion the portfolio during market downturns.
Regionen
- Nordamerika 92%
- Europa 4%
- Japan 2%
- Asien Schwellenländer 1%
- Asien 1%
- Australasia 1%
- Afrika/Mittlerer Osten 0%
- Lateinamerika 0%
- Europa Schwellenländer 0%
Geographically, the portfolio is predominantly focused on North America, with 91.86% of assets in this region. This strong regional bias could lead to increased exposure to local economic and political risks. While the portfolio does have minor exposure to developed Europe, Japan, and other regions, increasing geographic diversification could help mitigate these risks. Expanding investments into other regions may provide additional growth opportunities and reduce potential volatility.
Ausschüttungen
- Vanguard S&P 500 Index ETF 1,00%
- iShares Core Equity Portfolio 1,80%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,22%
The portfolio's dividend yield stands at 1.22%, with the Vanguard S&P 500 Index ETF yielding 1.0% and the iShares Core Equity Portfolio yielding 1.8%. While the yield is modest, it provides some income in addition to capital appreciation. Focusing on dividend growth could enhance the portfolio's income potential over time. Reinvesting dividends can also contribute to compounding returns, further boosting the portfolio's long-term performance.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
The portfolio optimization chart suggests potential for improvement through diversification. Moving along the efficient frontier can help achieve a riskier or more conservative portfolio. By adjusting the allocation between asset classes and sectors, investors can align the portfolio with their risk tolerance and financial goals. While the current portfolio is moderately diversified, enhancing diversification could optimize the risk-return profile and improve long-term performance.
Was jetzt?
Eigene Analyse erstellen?
Tritt unserer Community bei!
Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.
Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.
Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.
Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.
Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.
