A growth-focused portfolio with significant technology exposure and moderate international diversification
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Wachstumsorientierte Anleger
Este portafolio es adecuado para un inversor con alta tolerancia al riesgo que busca un crecimiento agresivo a largo plazo. Con un enfoque en acciones de gran capitalización y tecnología, es ideal para aquellos que están dispuestos a enfrentar volatilidad a cambio de potenciales altos retornos. La moderada diversificación geográfica y sectorial sugiere que el inversor está cómodo con la exposición concentrada, pero debería estar preparado para ajustar su estrategia según las condiciones del mercado.
Positionen
-
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 55,00% -
Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
VGT - US92204A7028 25,00% -
Avantis® U.S. Small Cap Value ETF
AVUV - US0250728773 10,00% -
Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
VXUS - US9219097683 10,00%
El portafolio está compuesto principalmente por ETFs, con un 55% en el Vanguard S&P 500 ETF, un 25% en el Vanguard Information Technology Index Fund ETF, un 10% en el Avantis U.S. Small Cap Value ETF, y un 10% en el Vanguard Total International Stock Index Fund ETF. Esta estructura refleja una estrategia de crecimiento, con una alta exposición a acciones de gran capitalización y tecnología. Comparado con composiciones de referencia comunes, este portafolio tiene un enfoque más concentrado en el mercado estadounidense y en el sector tecnológico, lo que podría limitar la diversificación.
Wachstum
Históricamente, el portafolio ha mostrado un rendimiento impresionante con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR) del 18.2%. Sin embargo, ha experimentado una caída máxima del -34.49%, lo que indica volatilidad. Comparado con los índices de referencia, el rendimiento es superior, pero la volatilidad también es alta. Esto subraya la importancia de considerar la tolerancia al riesgo personal al evaluar el rendimiento pasado, ya que el rendimiento histórico no garantiza resultados futuros.
Prognose
La proyección a futuro utiliza simulaciones de Monte Carlo, que evalúan posibles resultados basados en datos históricos. Con 1,000 simulaciones, el portafolio muestra un retorno anualizado del 18.6%, con un 98.1% de simulaciones positivas. Aunque estos resultados son prometedores, es importante recordar que las proyecciones se basan en datos pasados y no pueden predecir con certeza el futuro. Considerar diferentes escenarios de mercado es esencial para una planificación financiera sólida.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Cash 0%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
La asignación de clases de activos está dominada por acciones, representando el 99.64% del portafolio, lo que sugiere un enfoque agresivo en el crecimiento. La falta de diversificación en clases de activos, como bonos o efectivo, puede aumentar la volatilidad. Comparado con normas de referencia, esta composición de activos es menos diversificada. Explorar la inclusión de otras clases de activos podría ayudar a mitigar el riesgo y ofrecer estabilidad en mercados volátiles.
Branchen
- Technologie 45%
- Finanzen 12%
- Zyklische Konsumgüter 8%
- Industriegüter 8%
- Gesundheitswesen 7%
- Telekommunikation 6%
- Basiskonsumgüter 4%
- Energie 4%
- Grundstoffe 2%
- Versorgungsunternehmen 2%
- Immobilien 2%
El portafolio tiene una alta concentración en el sector tecnológico, con un 44.94% de la asignación total. Otros sectores como servicios financieros y consumo cíclico tienen menor representación. Esta concentración puede aumentar la volatilidad, especialmente en tiempos de cambios en las tasas de interés que afectan a las acciones tecnológicas. Comparado con índices de referencia, el portafolio está menos diversificado sectorialmente. Considerar una distribución más equilibrada podría mejorar la estabilidad.
Regionen
- Nordamerika 90%
- Europa 4%
- Asien Schwellenländer 2%
- Japan 2%
- Asien 1%
- Australasia 1%
- Afrika/Mittlerer Osten 0%
- Lateinamerika 0%
- Europa Schwellenländer 0%
La exposición geográfica está fuertemente inclinada hacia América del Norte, con un 90.05% del portafolio. Las regiones como Europa, Asia y América Latina tienen una representación mucho menor. Esta concentración geográfica puede limitar la diversificación y aumentar la exposición a riesgos específicos del mercado estadounidense. Comparado con índices globales, el portafolio está subrepresentado internacionalmente. Ampliar la exposición geográfica podría mejorar la diversificación y mitigar riesgos regionales.
Ausschüttungen
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,60%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,50%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,90%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 1,60%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,94%
El rendimiento por dividendos del portafolio es del 0.94%, lo que contribuye modestamente a los retornos totales. Los dividendos pueden ofrecer un flujo de ingresos pasivo y estabilidad en tiempos de volatilidad del mercado. Sin embargo, dado el enfoque de crecimiento del portafolio, los dividendos no son el principal motor de retorno. Evaluar si aumentar la exposición a activos con mayores rendimientos por dividendos podría alinearse con tus objetivos de ingresos.
Laufende Produktkosten
- Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,10%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,07%
Los costos del portafolio son bajos, con un TER total del 0.07%, lo que es ventajoso para el rendimiento a largo plazo. Los costos reducidos permiten que una mayor parte de los retornos permanezca en el portafolio, mejorando el crecimiento compuesto. Comparado con estándares de la industria, estos costos son competitivos. Mantener estos costos bajos es crucial para maximizar los beneficios a largo plazo. Revisar periódicamente las tarifas puede asegurar que sigan siendo competitivas.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
La optimización del portafolio utilizando la Frontera Eficiente podría mejorar la relación riesgo-retorno. La Frontera Eficiente es un concepto que ayuda a encontrar la mejor combinación de activos para maximizar el retorno esperado para un nivel dado de riesgo. Aunque la diversificación no es el objetivo principal, ajustar las asignaciones actuales podría mejorar la eficiencia. Considerar cambios en la asignación de activos para alcanzar un equilibrio óptimo entre riesgo y retorno.
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