Balanced Portfolio with Low Diversity and High U.S. Exposure Suggests Potential for Moderate Growth and Stability

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

This portfolio is suitable for a moderately risk-tolerant investor seeking balanced growth and income. With a focus on U.S. equities and a moderate dividend yield, it appeals to those interested in capital appreciation and some income generation. The investor likely has a medium to long-term investment horizon and is comfortable with some market volatility. A balanced approach caters to individuals looking to participate in market gains while managing risks, making it ideal for those with a steady financial outlook and a willingness to adapt to changing market conditions.

Positionen

  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    65,76%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    SCHD - US8085247976
    20,11%
  • Realty Income Corp
    O - US7561091049
    14,13%

The portfolio is heavily invested in U.S.-based ETFs and a single stock, with a significant allocation to the Vanguard S&P 500 ETF. This suggests a strong focus on large-cap U.S. equities. While this provides exposure to a broad market index, the concentration in a few instruments limits diversification. A balanced profile aims to balance risk and return, but low diversity may not fully capitalize on this. Consider diversifying across more asset classes and sectors to mitigate potential market-specific risks and enhance stability.

Wachstum Info

Historically, the portfolio has performed well with a CAGR of 13.13%, indicating strong growth potential. However, the max drawdown of -35.57% highlights vulnerability to market downturns. This performance suggests that while the portfolio has benefited from bull markets, it may face significant declines during bearish periods. To maintain growth while managing risk, consider strategies to protect against large drawdowns, such as incorporating more defensive assets or considering tactical asset allocation shifts during volatile periods.

Prognose Info

Using a Monte Carlo simulation with 1,000 iterations, the portfolio shows a wide range of potential outcomes. The median projection suggests a growth of 297.73%, with most simulations resulting in positive returns. This indicates a favorable risk-return profile. However, the variability in outcomes underscores the uncertainty inherent in investing. To better prepare for different market scenarios, consider stress-testing the portfolio under various economic conditions and adjusting allocations to manage potential risks while aligning with long-term goals.

Anlageklassen

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%

The portfolio is overwhelmingly concentrated in stocks, with a minor cash component. This high equity exposure can drive significant returns but also increases susceptibility to market volatility. A more balanced allocation across asset classes, such as bonds or alternative investments, could help reduce risk and provide more consistent returns. By diversifying asset classes, the portfolio can achieve a more stable performance, especially during periods of stock market turbulence. Consider evaluating the risk tolerance and financial goals to determine the appropriate asset mix.

Branchen

  • Technologie
    24%
  • Immobilien
    16%
  • Finanzen
    13%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Zyklische Konsumgüter
    9%
  • Industriegüter
    7%
  • Telekommunikation
    7%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    5%
  • Versorgungsunternehmen
    2%
  • Grundstoffe
    2%

The portfolio spans various sectors, with a notable tilt towards technology and real estate. While this sector allocation can capture growth from these industries, it may also expose the portfolio to sector-specific risks. A well-diversified sector allocation can help mitigate these risks by spreading exposure across different economic areas. Consider periodically reviewing sector allocations to ensure they align with market trends and personal risk tolerance. Balancing sector weights could enhance resilience against sector downturns and capture opportunities in emerging industries.

Regionen

  • Nordamerika
    99%
  • Europa
    0%
  • Asien
    0%
  • Lateinamerika
    0%

With nearly all assets based in North America, the portfolio is heavily concentrated in the U.S. market. This focus can benefit from the stability and growth of the U.S. economy but may also miss out on opportunities in other regions. Geographic diversification can reduce country-specific risks and tap into growth in emerging markets. Consider exploring international investments to broaden exposure and enhance the portfolio's resilience against regional economic fluctuations. A more global approach could provide a hedge against U.S. market volatility.

Ausschüttungen

  • Realty Income Corp 5,00%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 3,30%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 2,16%

The portfolio's dividend yield of 2.16% provides a moderate income stream, primarily driven by the Schwab U.S. Dividend Equity ETF and Realty Income Corp. While dividends can enhance total returns and provide cash flow, the focus on dividends should not overshadow growth potential. Evaluate the balance between income and growth to ensure alignment with financial goals. Consider reinvesting dividends to compound returns over time or adjusting allocations to optimize the income-growth balance based on personal preferences.

Laufende Produktkosten

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,03%

The portfolio benefits from low costs, with the Vanguard S&P 500 ETF's expense ratio at 0.03% and Schwab U.S. Dividend Equity ETF at 0.06%. Keeping investment costs low is crucial for maximizing net returns. Although costs are already minimized, regularly reviewing and comparing expense ratios across similar funds can further enhance cost efficiency. Ensuring that investment choices provide value for costs incurred is key to maintaining long-term portfolio performance. Consider periodically assessing cost structures to ensure they remain competitive.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio optimization chart suggests potential improvements by adjusting along the efficient frontier. For a riskier portfolio, increasing exposure to growth-oriented assets could enhance returns. Conversely, shifting towards more conservative investments like bonds could reduce risk. Before optimizing, focus on enhancing diversification and managing sector and geographic exposures. Once these areas are addressed, fine-tuning the portfolio along the efficient frontier can help balance risk and return. Achieving the desired risk level involves aligning investments with personal goals and market conditions.

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